에이전트 자격으로 차량 대출 및 임대 신청서 제출
전속 금융 또는 은행 조직의 금융 에이전트는 Agent Assisted Application Management 앱을 사용하여 고객을 대신하여 대출 및 임대 신청서를 제출할 수 있습니다. 고객은 에이전트의 전문 지식이 필요하거나 신청서를 직접 제출할 수 없을 때 서비스 센터에 전화하는 경우가 많습니다. 에이전트는 고객에게서 정보를 빠르게 수집한 뒤 접수 양식에 세부 정보를 기재하고 필수 문서를 업로드할 수 있습니다. 에이전트는 서류를 제출 전에 고객과 추천 상품을 논의하고 신청서를 수정할 수도 있습니다.
필수 Edition
| 지원 제품: Enterprise, Unlimited, Developer Edition |
| 필요한 사용자 권한 | |
|---|---|
| 대리인으로 신청서 제출: | 차량 및 자산 대출 Agent-Assisted Application 사용자 권한 사용 |
관리자가 제품 카탈로그 관리를 사용하여 자동차 대출 및 임대와 같은 금융 상품을 설정했는지 확인합니다.
- 앱 시작 관리자에서 Agent Assisted Application Management(에이전트 지원 신청서 관리) 앱을 찾아서 선택합니다.
-
Products(제품) 탭으로 이동합니다.
Catalog(카탈로그) 탭으로 이동하여 제품 범주와 제품을 찾아볼 수도 있습니다.
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Products(제품) 페이지에서 제품 레코드를 선택합니다.
제품 세부 정보 페이지에서 FAQ, 제품 세부 사항, 관련 레코드를 검토합니다.
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Start Application(신청 시작)을 클릭합니다.
- 제조사 이름, 모델 이름, 모델 연도, 트림 수준, 등록 구역 우편 번호, 등록 구/군/시 등 차량 세부 사항을 입력합니다.
- Next(다음)을 클릭합니다.
- 대출 또는 임대 조건, 지불 금액, 요청 금액과 같은 세부 금융 정보를 입력합니다. 중고차의 예상 보상 판매 금액을 입력합니다.
- Next(다음)을 클릭합니다.
- 딜러의 이름, 구/군/시 또는 우편 번호를 기반으로 선호하는 딜러를 검색합니다.
- Next(다음)을 클릭합니다.
- 고객의 개인 정보, ID 정보, 연락처 정보를 입력합니다.
- Next(다음)을 클릭합니다.
- 고객의 주소 정보를 입력합니다.
- 다른 주소를 추가하려면 Add(추가)를 클릭합니다.
- Next(다음)을 클릭합니다.
- 고객의 고용 정보를 입력합니다.
- Next(다음)을 클릭합니다.
- 신청자가 신고해야 할 다른 소득원이 있는지 여부를 명시합니다.
- 있는 경우 소득 유형, 빈도, 금액을 명시합니다.
- 다른 소득원을 추가하려면 Add(추가)를 클릭합니다.
- Next(다음)을 클릭합니다.
- 신청자에게 보고할 정기적인 지출원이 있는지 여부를 명시합니다.
- 있는 경우 지출 유형, 빈도, 금액을 명시합니다.
- 다른 지출원을 추가하려면 Add(추가)를 클릭합니다.
- Next(다음)을 클릭합니다.
- 신청자가 대출 또는 임대에 대한 공동 신청자를 추가할지 여부를 명시합니다.
- 있는 경우 기본 신청인과 유사하게 공동 신청자의 모든 세부 사항을 명시합니다.
- 공동 신청자를 더 추가하려면 Add(추가)를 클릭합니다.
- Next(다음)을 클릭합니다.
-
신청자 및 공동 신청자에 대한 문서를 업로드합니다.
재무 관리자는 업로드하는 문서의 유형을 지정할 수 있습니다. 예: 신분증, 납세 증명서, 급여 증명서.
- Next(다음)을 클릭합니다.
- 신청자 심사를 허용하려면 I agree to the soft credit check(약식 신용조회에 동의합니다)를 선택합니다.
- Next(다음)을 클릭합니다.
- 지금까지 제공된 정보를 기반으로 생성된 제안 중 하나를 선택합니다.
- 약관을 재계산하고 더 나은 제안을 생성하려면 차량 및 재무 세부 사항을 수정하고 Recalculate Offers(제안 재계산)을 클릭합니다.
- Next(다음)을 클릭합니다.
- 공개 내용을 검토하고 준비가 되면 I Agree(동의합니다)를 클릭합니다.
- Next(다음)을 클릭합니다.
- 신청 요약을 검토하고 제공한 모든 세부 사항을 확인합니다.
- 돌아가서 세부 사항을 수정하려면 Previous(이전)을 클릭합니다.
-
Submit Application(신청서 제출)을 클릭합니다.
에이전트는 고객에게 신청 참조 번호를 공유하고 상태를 추적할 수 있습니다.
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