Configurar préstamos de vehículos y activos para Automotive Cloud

Sugerencia Consulte esta función en Salesforce Go! Busque una experiencia de configuración guiada, explore más contenido, descubra funciones relacionadas y supervise el uso de funciones. Consulte Descubrir y configurar funciones con Salesforce Go.

Puede ampliar las funciones de Préstamo de vehículos y activos más allá de las instrucciones proporcionadas aquí en Automotive Cloud. Asegúrese de revisar los recursos disponibles para Financiación digital antes de implementar configuraciones y funciones adicionales para su empresa según sus requisitos.

• Permisos y funciones para préstamos de vehículos y activos
  Empiece a trabajar con el préstamo de vehículos y activos activando las funciones necesarias y comprendiendo el uso facturable. Asigne los permisos de usuario requeridos para garantizar que los usuarios pueden acceder y utilizar las funciones de forma efectiva. Proporcione la mejor experiencia para suscriptores, agentes, solicitantes y concesionarios configurando los valores de lista de selección para campos relevantes en todos los objetos relacionados antes de utilizar las funciones.
• Catálogos y productos para préstamos de vehículos y activos
  Los préstamos y las operaciones de leasing ofrecidos como opciones de financiación para vehículos o para activos como baterías de vehículos se modelan como productos en Automotive Cloud. Configure catálogos, categorías, productos y atributos para diseñar su cartera de productos financieros.
• Precios para préstamos de vehículos y activos
  Configure comisiones, tipos de interés y condiciones de pago para préstamos y operaciones de leasing. Configure un procedimiento de precios para calcular dinámicamente el tipo de interés para ofertas estimadas.
• Revelaciones y consentimientos para préstamos de vehículos y activos
  Cuando los clientes y agentes solicitan un préstamo o leasing de vehículo, consienten las revelaciones relacionadas con leyes y políticas gubernamentales o basadas en agencias. Configure formularios de autorización de consentimiento y texto de revelación para diferentes tipos de procesos de préstamo en su empresa.
• Verificación de documentos para préstamos de vehículos y activos
  Permita a los clientes y agentes cargar documentos como comprobantes de dirección, ingresos, empleo y fotografías durante el proceso de admisión de solicitudes. Los suscriptores y concesionarios pueden revisar los documentos cargados para la verificación de identidad del solicitante, la diligencia debida y un proceso de aprobación más rápido.
• Gestión de etapas para préstamos de vehículos y activos
  Cree un plan de transición para cada etapa del proceso de solicitud de préstamo de vehículos y activos. Configure Gestión de etapas para restringir los valores del campo Etapa en un Producto de formulario de solicitud de modo que solo se permitan transiciones definidas y se puedan completar acciones personalizables después de cada transición. Después de cada transición, los registros de participantes de Colaboración de datos en conformidad se crean y actualizan para gestionar los niveles de visibilidad para diferentes usuarios a lo largo del proceso de solicitud.
• Configurar la actualización para préstamos de vehículos y activos
  Ayude a los concesionarios, agentes y clientes a actualizar de forma eficiente las propuestas de préstamos o leasing para préstamos de vehículos y activos. Configure el configurador de productos, los componentes de OmniStudio y otras funciones para un proceso de refresco sencillo. Configure un procedimiento de precios para calcular de forma dinámica las condiciones financieras actualizadas para un préstamo o leasing y llegar a mejores ofertas. Configure la búsqueda y el filtro basados en criterios para cambiar el vehículo seleccionado en una propuesta.
• Configurar el sistema de financiación
  Configure componentes para activar y acceder a las funciones de Funding Workbench.
• Configurar el flujo Revisar oferta en préstamos de vehículos y activos
  Cree un flujo desde una plantilla predefinida que desencadene un elemento de acción para compartir una oferta para su revisión con un participante de producto de formulario de solicitud como el cliente, concesionario o suscriptor. Cuando un suscriptor selecciona una propuesta como final, puede utilizar el flujo de pantalla integrado en la consola del suscriptor para asignar rápidamente un elemento de acción a un participante. El participante puede ser un concesionario, otro suscriptor o el cliente que solicitó. El participante recibe una notificación por correo electrónico cuando comparte la propuesta y puede analizarla más y tomar una decisión sobre la oferta.
• Configurar países y estados para préstamos de vehículos y activos
  Configure los valores de lista de selección para países en el flujo de admisión guiada basado en OmniScript para proporcionar la dirección de un cliente para una solicitud de préstamo o leasing.
• Hacer que los concesionarios estén disponibles para su selección en préstamos de vehículos y activos
  Cuando los clientes solicitan préstamos o leasing de vehículos, o cuando los agentes solicitan en nombre de los clientes, seleccionan un concesionario que prefieren basándose en el nombre del concesionario, la ciudad o el código postal. Cree concesionarios en su organización para que estén disponibles para su selección como concesionarios preferidos durante el proceso de admisión de solicitudes.
• Reglas de cualificación para préstamos de vehículos y activos
  Utilice Gestión de catálogo de productos, Servicio de contexto y Motor de reglas comerciales para crear reglas de cualificación que dirigen la aptitud de productos para solicitantes. Puede crear reglas de cualificación para determinar qué productos financieros se muestran a los solicitantes basándose en criterios como edad, región, acuerdos de nivel de servicio o nivel. Puede asegurarse de que los solicitantes no seleccionan productos en conflicto o seleccionan múltiples productos que se ofrecen en combinación.
• Conocer su cliente para préstamos de vehículos y activos
  Recopile información esencial sobre los solicitantes cuando soliciten préstamos y leasing de vehículos. El equipo financiero puede validar la información Conocer su cliente (KYC) proporcionada por los solicitantes para la evaluación de riesgos y la verificación de identidad. Los suscriptores pueden ver la información de KYC para los solicitantes cuando revisan la solicitud en la aplicación Consola de préstamo de activos y vehículos. Una institución financiera puede utilizar datos de proveedores de servicio de Identidad y Verificación o proveedores de servicio de Cribado para verificar los detalles enviados durante el proceso de admisión de solicitudes.
• Configurar Experience Cloud para préstamos de vehículos y activos
  Configure y personalice el sitio de Experience Cloud para mejorar la experiencia para usuarios clientes y socios. Agregue elementos de menú de navegación dinámica de modo que los usuarios puedan encontrar directamente los productos financieros de su elección y modificar los permisos de objeto y la configuración de colaboración para restringir o ampliar el acceso para concesionarios y solicitantes.
• Evitar registros de solicitantes duplicados
  Mantenga una alta calidad de los datos y mejore la experiencia de los clientes en los préstamos de vehículos y activos evitando registros de solicitantes duplicados. Aproveche Gestión de duplicados y cree reglas de coincidencia y duplicados para garantizar datos de clientes precisos.
• Configurar el enrutamiento de OmniCanal
  Utilice OmniCanal para enrutar elementos de trabajo a colas, agentes y habilidades en canales compatibles para los objetos Automoción. Gestione de forma eficiente sus representantes de servicio y su carga de trabajo utilizando diferentes formas de enrutar el trabajo para servicios de préstamos de automoción. Configure y asigne estados de presencia a perfiles según sea necesario.
• Validación de documentos con tecnología de IA
  Utilice la IA generativa para verificar que los documentos enviados por el usuario coinciden con sus registros de Salesforce. Valide documentos de KYC con datos en registros de Salesforce para préstamos y operaciones de leasing de Automoción. Esta función extrae datos de archivos cargados y resalta discrepancias para ayudarle a mantener estándares de datos y acelerar flujos de trabajo de cumplimiento.