Automotive Cloud の車両および納入商品融資の設定

ヒント Salesforce Go!ガイド付き設定環境の検索、より多くのコンテンツの探索、関連機能の発見、機能の使用状況の監視を行います。「Discover and Set Up Features With Salesforce Go」を参照してください。

Automotive Cloud で提供される手順以外にも、車両および納入商品融資の機能を拡張できます。要件に応じて、会社の追加の設定と機能を実装する前に、オンラインレンディングの使用可能なリソースを確認してください。

• 車両および納入商品融資の権限と機能
  必要な機能を有効にして請求可能な使用量を把握することで、車両および納入商品の貸し出しを開始します。必要なユーザー権限を割り当てて、ユーザーが機能にアクセスして効果的に使用できるようにします。機能を使用する前に、すべての関連オブジェクトの関連項目の選択リスト値を設定することで、引受人、エージェント、申込者、販売業者に最良の環境を提供します。
• 車両および納入商品レンディングのカタログと商品
  車両または納入商品 (自動車のバッテリーなど) の融資オプションとして提供されるローンとリースは、Automotive Cloud で商品としてモデル化されます。金融商品ポートフォリオを設計するためのカタログ、カテゴリ、商品、属性を設定します。
• 車両および納入商品レンディングの価格設定
  ローンとリースの手数料、金利、返済期間を設定します。オファー見積の金利を動的に計算するように価格設定手順を設定します。
• 車両および納入商品融資に関する開示と同意
  顧客とエージェントは、車両のローンまたはリースを申請するときに、政府または代理店の規制とポリシーに関連する開示に同意します。会社のさまざまな種別の融資プロセスで開示テキストと同意認証フォームを設定します。
• 車両および納入商品融資に関するドキュメント検証
  申込受入プロセス中に顧客とエージェントが住所、収入、雇用、写真などの証明書をアップロードできるようにします。引受人と販売業者は、アップロードされたドキュメントを確認して、申込者の ID 検証、精査、迅速な承認プロセスを行うことができます。
• 車両および納入商品融資のフェーズ管理
  車両および納入商品融資申込プロセスの各フェーズの移行計画を作成します。フェーズ管理を設定して、[申込フォーム商品] の [フェーズ] 項目の値を制限し、定義された移行のみを許可し、各移行後にカスタマイズ可能なアクションを完了できるようにします。各移行後に、準拠データ共有関係者レコードが作成されて更新され、申込プロセス全体でさまざまなユーザーの表示レベルが管理されます。
• 車両と納入商品の貸し出しのリハッシングの設定
  販売業者、エージェント、顧客が車両および納入商品レンディングのローンまたはリース提案を効率的に再開できるようにします。シームレスなリハッシングプロセスのために商品コンフィグレーター、OmniStudio コンポーネント、その他の機能を設定します。ローンまたはリースの変更された財務条件を動的に計算し、より適切な提案をするための価格設定手順を設定します。条件ベースの検索と絞り込みを設定して、提案で選択した車両を変更します。
• 資金調達ワークベンチの設定
  資金調達ワークベンチを有効にして機能にアクセスするためのコンポーネントを設定します。
• 車両および納入商品融資での [提案を確認] フローの設定
  事前定義されたテンプレートから、顧客、販売業者、引受人など、申込フォーム商品関係者と審査のための提案を共有するアクション項目をトリガーするフローを作成します。引受人が提案を最終として選択した場合、引受人のコンソールに埋め込まれた画面フローを使用して、アクション項目を関係者にすばやく割り当てることができます。参加者は販売業者、別の引受人、または申し込んだ顧客です。提案が共有されると、参加者にメールで通知され、さらに分析して提案に関する決定を下すことができます。
• 車両と納入商品の貸し出しの国および州の設定
  OmniScript ベースのガイド付き受入フローで国の選択リスト値を設定し、ローンまたはリース申込の顧客の住所を入力します。
• 車両および納入商品融資で販売業者を選択できるようにする
  顧客が車両ローンやリースを申し込む場合、またはエージェントが顧客の代理で申し込む場合は、販売業者名、市区郡、郵便番号に基づいて希望する販売業者を選択します。組織で販売業者を作成し、申込受入プロセス中に希望販売業者として選択できるようにします。
• 車両および納入商品融資の適格性ルール
  商品カタログ管理、コンテキストサービス、ビジネスルールエンジンを使用して、申込者の商品の対象資格を促進する適格性ルールを作成します。適格性ルールを作成して、年齢、地域、サービスレベル契約、ランクなどの条件に基づいて申込者に表示する金融商品を決定できます。競合する商品を申込者が選択しないようにしたり、組み合わせて提供される複数の商品を申込者が選択するようにしたりできます。
• 顧客の車両と納入商品の貸し出しについて知る
  申込者が車両ローンやリースを申し込むときに不可欠な申込者についての情報を収集します。財務チームは、リスク評価と ID 検証のために申込者から提供された「顧客を知る」 (KYC) 情報を検証できます。引受人は、車両 & 納入商品融資コンソールアプリケーションで申込を確認するときに、申込者の KYC 情報を参照できます。金融機関は、ID および検証サービスプロバイダーまたはスクリーニングサービスプロバイダーからのデータを使用して、申込受入プロセス中に送信された詳細を検証できます。
• 車両および納入商品レンディング用の Experience Cloud の設定
  Experience Cloud サイトを設定してカスタマイズし、顧客およびパートナーユーザーの環境を強化します。ユーザーが選択した金融商品を直接見つけられるように動的ナビゲーションメニュー項目を追加し、販売業者や申込者のアクセスを制限または拡張するようにオブジェクト権限と共有設定を変更します。
• 申込者レコードの重複の防止
  申込人レコードの重複を防止して、高いデータ品質を維持し、車両および納入商品の貸し出しでのカスタマーエクスペリエンスを向上させます。重複管理を活用し、一致ルールと重複ルールを作成して正確な顧客データを確保します。
• オムニチャネルルーティングの設定
  オムニチャネルを使用して、Automotive オブジェクトのサポートされるチャネルで作業項目をキュー、エージェント、スキルに転送します。さまざまな方法で自動車融資サービスの作業を転送することで、サービス担当者とその作業負荷を効率的に管理します。必要に応じて、プレゼンス状況を設定してプロファイルに割り当てます。
• AI を駆使したドキュメント検証
  生成 AI を使用して、ユーザーが送信したドキュメントが Salesforce レコードと一致することを確認します。自動車のローンやリースに関する Salesforce レコードのデータに対して KYC ドキュメントを検証します。この機能により、アップロードされたファイルからデータが抽出され、不一致が強調表示されるため、データ標準を維持し、コンプライアンスワークフローを高速化できます。