Automotive Cloud에서 차량 및 자산 대출 설정

팁 Salesforce Go!에서 이 기능을 확인하십시오. 안내된 설정 경험을 찾고, 추가 콘텐츠를 탐색하고, 관련 기능을 살펴보고, 기능 사용량을 모니터링합니다. Salesforce Go로 기능 검색 및 설정을 참조하십시오.

Automotive Cloud에 제공되는 지침을 넘어서 차량 및 자산 대출 기능을 확장할 수 있습니다. 요구 사항에 따라 회사를 위해 추가 구성 및 기능을 구현하기 전에 디지털 대출의 사용 가능한 자원을 검토해야 합니다.

• 차량 및 자산 대출에 대한 권한 및 기능
  필요한 기능을 활성화하고 청구 가능한 사용량을 이해하여 차량 및 자산 대출을 시작합니다. 필수 사용자 권한을 할당하여 사용자가 기능에 액세스하고 기능을 효과적으로 사용할 수 있도록 합니다. 기능을 사용하기 전에 모든 관련 개체의 관련 필드에 대한 선택 목록 값을 구성하여 보험사, 에이전트, 신청자, 딜러에게 최상의 환경을 제공합니다.
• 차량 및 자산 대출용 카탈로그 및 제품
  Automotive Cloud에서는 차량 및 자동차 배터리와 같은 자산에 대한 자금 조달 옵션으로 제공되는 대출과 리스가 제품으로 취급됩니다. 카탈로그, 범주, 제품, 특성을 설정하여 금융 상품 포트폴리오를 설계합니다.
• 차량 및 자산 대출 가격 책정
  대출 및 리스에 대한 수수료, 금리, 환불 조건을 설정합니다. 가격 책정 절차를 설정하여 예상 제안의 금리를 유동적으로 계산합니다.
• 차량 및 자산 대출에 대한 고지사항 및 동의
  고객 및 에이전트는 차량 대출 또는 임대 신청 시 정부 또는 에이전시의 규정 및 정책과 관련된 고지사항에 동의해야 합니다. 회사의 다양한 대출 유형에 대해 고지사항 문구 및 동의서 양식을 설정합니다.
• 차량 및 자산 대출 문서 확인
  고객 및 에이전트가 신청서 접수 프로세스 동안 주소, 소득, 고용, 사진과 같은 문서를 업로드할 수 있도록 합니다. 보험사 및 딜러는 신청자 ID 확인, 실사, 더 빠른 승인 프로세스를 위해 업로드된 문서를 검토할 수 있습니다.
• 차량 및 자산 대출을 위한 스테이지 관리
  차량 및 자산 대출 신청 프로세스의 각 스테이지에 대한 전환 계획을 만듭니다. 스테이지 관리를 설정해 신청서 양식 제품의 단계 필드 값을 제한하여 정의된 전환만을 허용하고, 각 전환 후에 사용자 정의 가능한 작업을 완료할 수 있습니다. 각 전환 후에는 신청 프로세스 전반에 걸쳐 다양한 사용자들의 가시성 수준을 관리하기 위하여 규정 준수 데이터 공유 참여자 기록이 생성 및 업데이트됩니다.
• 차량 및 자산 대출을 위한 재배치 설정
  딜러, 에이전트, 고객이 차량 및 자산 대출 대출 또는 임대 제안을 효율적으로 재구축할 수 있도록 지원합니다. 제품 구성기, Omnistudio 구성 요소 및 기타 기능을 설정하여 원활한 재해싱 프로세스를 수행합니다. 가격 책정 절차를 설정하여 대출 또는 임대에 대해 재설정된 금융 조건을 동적으로 계산하고 더 나은 제안을 제안합니다. 기준 기반 검색 및 필터링을 설정하여 제안에서 선택한 차량을 변경합니다.
• 펀딩 워크벤치 설정
  펀딩 워크벤치의 기능을 활성화하고 액세스하기 위한 구성 요소를 설정합니다.
• 차량 및 자산 대출에서 제안 검토 플로 구성
  사전 정의된 템플릿에서 고객, 딜러, 보험사와 같은 신청서 양식 제품 참여자와 검토할 제안을 공유하는 작업 항목을 트리거하는 플로를 만듭니다. 최종적인 제안을 선택한 보험사는 보험사 콘솔에 포함된 화면 플로를 사용하여 참여자에게 작업 항목을 빠르게 할당할 수 있습니다. 참여자는 딜러, 다른 보험사 또는 신청을 제출한 고객이 될 수 있습니다. 제안이 공유되면 참여자는 이메일로 알림을 전송받으며 해당 내용을 추가로 분석하여 제안에 대한 결정을 내릴 수 있습니다.
• 차량 및 자산 대출을 위한 국가 및 시/도 구성
  Omniscript 기반 안내 접수 플로에서 국가에 대한 선택 목록 값을 구성하여 대출 또는 임대 신청을 위한 고객 주소를 제공합니다.
• 차량 및 자산 대출에서 딜러를 선택할 수 있도록 지원
  고객이 차량 대출이나 리스를 직접 신청하거나 대리인이 고객을 대신하여 이를 신청할 때 딜러십 이름, 도시, 우편번호를 기준으로 자신이 선호하는 딜러를 선택할 수 있게 합니다. 조직에서 딜러를 만들어 신청서 접수 프로세스를 진행할 때 선호 딜러를 선택할 수 있게 합니다.
• 차량 및 자산 대출에 대한 자격 규칙
  제품 카탈로그 관리, 컨텍스트 서비스, 비즈니스 규칙 엔진을 사용하여 신청자를 위한 제품 자격을 부여하는 자격 규칙을 만듭니다. 자격 규칙을 만들어 연령, 지역, 서비스 수준 계약 또는 계층과 같은 기준을 기반으로 신청자에게 표시되는 금융 상품을 결정할 수 있습니다. 신청자가 상충하는 상품을 선택하지 않도록 하거나, 결합하여 제공되는 여러 상품을 선택하도록 할 수 있습니다.
• 차량 및 자산 대출에 대한 고객 확인 정보
  신청자가 차량 대출 및 임대를 신청할 때 신청자에 대한 필수 정보를 수집합니다. 재무 팀은 신청자가 위험 평가 및 신원 확인을 위해 제공한 고객 확인 정보(KYC)의 유효성을 검증할 수 있습니다. 심사 담당자는신청을 검토할 때 차량 및 자산 대출 콘솔 앱에서 신청자의 KYC 정보를 볼 수 있습니다. 금융 기관은 신원 및 검증 서비스 공급자 또는 선별 서비스 공급자의 데이터를 사용하여 신청서 접수 과정에서 제출된 세부 사항을 확인할 수 있습니다.
• 차량 및 자산 대출용 Experience Cloud 설정
  Experience Cloud 사이트를 설정하고 사용자 정의하여 고객 및 파트너 사용자의 환경을 향상합니다. 사용자가 원하는 금융 상품을 직접 찾을 수 있도록 동적 탐색 메뉴 항목을 추가하고, 개체 권한 및 공유 설정을 수정하여 딜러와 신청자의 액세스를 제한하거나 확장합니다.
• 중복 신청자 레코드 방지
  중복 신청자 레코드를 방지하여 차량 및 자산 대출에서 고품질의 데이터를 유지하고 고객 경험을 개선합니다. 중복 관리를 활용하고 일치 및 중복 규칙을 만들어 정확한 고객 데이터를 보장합니다.
• 옴니채널 라우팅 구성
  옴니채널을 사용하여 Automotive 개체에 대해 지원되는 채널의 대기열, 에이전트, 기술에 작업 항목을 라우팅합니다. 다양한 방법으로 자동차 대출 서비스에 대한 작업을 라우팅하여 서비스 담당자 및 작업량을 효율적으로 관리합니다. 필요에 따라 프로필에 현재 상태를 구성하고 할당합니다.