Configurar o empréstimo de veículos e ativos para o Automotive Cloud

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Você pode estender as funcionalidades de Empréstimo de veículo e ativo além das instruções fornecidas aqui no Automotive Cloud. Revise os recursos disponíveis para o Empréstimo digital antes de implementar ajustes e funcionalidades adicionais do Empréstimo digital para sua empresa conforme seus requisitos.

• Permissões e recursos para empréstimo de veículo e ativo
  Comece a usar o Empréstimo de veículo e ativo habilitando os recursos necessários e entendendo o uso faturável. Atribua as permissões de usuário necessárias para garantir que os usuários possam acessar e usar os recursos de modo eficaz. Proporcione a melhor experiência para subscritores, agentes, solicitantes e revendedores configurando os valores da lista de opções para campos relevantes em todos os objetos relacionados antes de usar os recursos.
• Catálogos e produtos para empréstimo de veículo e ativo
  Empréstimos e leasing oferecidos como opções de financiamento para veículos ou para ativos, como baterias de automóveis, são modelados como produtos no Automotive Cloud. Configure catálogos, categorias, produtos e atributos para projetar seu portfólio de produtos financeiros.
• Precificação para empréstimo de veículo e ativo
  Configure tarifas, taxas de juros e prazos de reembolso para empréstimos e leasing. Configure um procedimento de precificação para calcular dinamicamente a taxa de juros para ofertas estimadas.
• Divulgações e consentimento para empréstimo de veículo e ativo
  Quando clientes e agentes solicitam um empréstimo ou assinatura de veículo, eles consentem com as divulgações relacionadas a normas e apólices governamentais ou baseadas em agência. Configure os formulários de autorização de consentimento e texto de divulgação para diferentes tipos de processos de empréstimo na sua empresa.
• Verificação de documento para empréstimo de veículo e ativo
  Permita que clientes e agentes façam upload de documentos como comprovante de endereço, renda, emprego e fotografias durante o processo de admissão da solicitação. Subscritores e revendedores podem revisar os documentos carregados para verificar a identidade do candidato, fazer a devida diligência e agilizar o processo de aprovação.
• Gerenciamento de estágios para empréstimo de veículos e ativos
  Crie um plano de transição para cada estágio do processo de solicitação de empréstimo de veículo e ativo. Configure o gerenciamento de estágios para restringir os valores do campo Estágio em um Produto do formulário de solicitação de modo que somente transições definidas sejam permitidas e ações personalizáveis possam ser concluídas após cada transição. Após cada transição, os registros do participante do Compartilhamento de dados em conformidade são criados e atualizados para gerenciar os níveis de visibilidade para diferentes usuários em todo o processo de solicitação.
• Configurar o refaturamento para empréstimo de veículo e ativo
  Ajude revendedores, agentes e clientes a refaturar de modo eficiente propostas de empréstimo ou locação para empréstimo de veículo e ativo. Configure o configurador de produto, componentes do OmniStudio e outros recursos para um processo de refazer aprimorado. Configure um procedimento de precificação para calcular dinamicamente os prazos financeiros renovados para um empréstimo ou assinatura e encontrar ofertas melhores. Configure Pesquisa e filtro baseados em critérios para alterar o veículo selecionado em uma proposta.
• Configurar o Workbench de financiamento
  Configure componentes para habilitar e acessar os recursos do Funding Workbench.
• Configurar o fluxo Revisar oferta em empréstimo de veículo e ativo
  Crie um fluxo de um modelo predefinido que acione um item de ação para compartilhar uma oferta para revisão com um solicitante do produto do formulário de solicitação, como o cliente, o revendedor ou o subscritor. Quando um subscritor seleciona uma proposta como final, ele pode usar o fluxo de tela integrado ao console do subscritor para atribuir rapidamente um item de ação a um participante. O participante pode ser um revendedor, outro subscritor ou o cliente que fez a solicitação. O participante é notificado por email quando a proposta é compartilhada por ele e poderá analisá-la melhor e tomar uma decisão sobre a oferta.
• Configurar países e estados para empréstimo de veículo e ativo
  Configure os valores da lista de opções para países no fluxo de admissão guiada baseado em OmniScript para fornecer o endereço de um cliente para uma solicitação de empréstimo ou assinatura.
• Disponibilizar concessionárias que podem ser selecionadas em empréstimo de veículo e ativo
  Quando os clientes solicitam empréstimos ou leasing de veículo ou quando os agentes fazem a solicitação em nome dos clientes, eles selecionam uma concessionária que preferem com base no nome, cidade ou código postal da concessionária. Crie concessionárias em sua organização para disponibilizá-las para seleção como preferenciais durante o processo de admissão da solicitação.
• Regras de qualificação para empréstimo de veículo e ativo
  Use Gerenciamento de catálogo de produtos, Serviço de contexto e Mecanismo de regras de negócios para criar regras de qualificação que conduzem à elegibilidade dos produtos para os solicitantes. Você pode criar regras de qualificação para determinar quais produtos financeiros são exibidos aos solicitantes com base em critérios como idade, região, contratos de nível de serviço ou nível. Você pode garantir que os solicitantes não selecionem produtos conflitantes ou selecionem vários produtos oferecidos em combinação.
• Conheça seu cliente para empréstimo e ativos do veículo
  Colete informações essenciais sobre os solicitantes quando eles solicitam empréstimos e leasings de veículo. A equipe financeira pode validar as informações de Conheça seu cliente (KYC) fornecidas pelos solicitantes para avaliação de risco e verificação de identidade. Os subscritores podem visualizar as informações de KYC dos solicitantes quando analisam a solicitação no aplicativo Console de empréstimo e ativos do veículo. Uma instituição financeira pode usar dados de provedores de serviços de identidade e verificação ou de provedores de serviços de triagem para verificar os detalhes enviados durante o processo de coleta de dados de solicitações.
• Configurar o Experience Cloud para empréstimo de veículo e ativo
  Configure e personalize o site do Experience Cloud para aprimorar a experiência para usuários clientes e parceiros. Adicione itens do menu de navegação dinâmico para que os usuários possam localizar diretamente os produtos financeiros de sua escolha e modificar as permissões de objeto e as configurações de compartilhamento para restringir ou estender o acesso para revendedores e solicitantes.
• Evitar registros de solicitante duplicados
  Mantenha a alta qualidade dos dados e melhore a experiência do cliente no empréstimo de veículo e ativo impedindo registros de solicitante duplicados. Aproveite o Gerenciamento de duplicados e crie regras de duplicados e de correspondência para garantir a precisão dos dados do cliente.
• Configurar o roteamento do Omni-Channel
  Use o Omni-Channel para rotear itens de trabalho para filas, agentes e habilidades em canais com suporte para os objetos Automotivo. Gerencie com eficiência seus representantes de serviço e sua carga de trabalho usando diferentes maneiras de rotear trabalho para serviços de empréstimo automotivo. Configure e atribua status de presença a perfis conforme necessário.
• Validação de documentos habilitados por IA
  Use a IA generativa para verificar se os documentos enviados pelo usuário correspondem aos registros do Salesforce. Valide documentos de KYC em relação a dados em registros do Salesforce para empréstimos e assinaturas do Automotive. Esse recurso extrai dados de arquivos carregados e destaca discrepâncias para ajudá-lo a manter os padrões de dados e acelerar os fluxos de trabalho de conformidade.