Настройка кредитования транспортных средств и активов для Automotive Cloud

Совет Ознакомьтесь с этой функцией в Salesforce Go! Найдите пошаговое руководство по настройке, изучите больше содержимого, найдите связанные функции и отслеживайте использование функций. См. раздел «Обнаружение и настройка функций посредством Salesforce Go».

Возможности кредитования транспортных средств и активов можно расширить за пределы инструкций, предоставленных здесь, в Automotive Cloud. Обязательно просмотрите доступные ресурсы для Цифрового кредитования, прежде чем внедрять дополнительные конфигурации и возможности для компании в соответствии с вашими требованиями.

• Полномочия и функции для кредитования транспортных средств и активов
  Начните работу с кредитованием транспортных средств и активов, включив необходимые функции и поняв, как можно использовать выставляемые счета. Назначьте необходимые полномочия пользователя, чтобы обеспечить пользователям эффективный доступ к функциям и их использование. Предоставьте лучшее взаимодействие страховщикам, агентам, заявителям и дилерам, настроив значения раскрывающегося списка для соответствующих полей во всех связанных объектах перед использованием функций.
• Каталоги и продукты для кредитования транспортных средств и активов
  Кредиты и лизинги, предлагаемые в качестве вариантов финансирования транспортных средств или активов, например автомобильных аккумуляторов, смоделированы как продукты в Automotive Cloud. Настройте каталоги, категории, продукты и атрибуты для создания портфолио финансовых продуктов.
• Ценообразование для кредитования транспортных средств и активов
  Настройте платежи, процентные ставки и условия погашения кредитов и договоров аренды. Настройте процедуру ценообразования для динамического расчета процентной ставки для предполагаемых предложений.
• Раскрытие информации и согласие на кредитование транспортных средств и активов
  Когда клиенты и агенты обращаются за кредитом или арендой транспортного средства, они соглашаются на раскрытие информации, связанной с государственными или агентскими правилами и политиками. Настройте текст разглашения и формы авторизации согласия для разных типов процессов кредитования в компании.
• Проверка документов для кредитования транспортных средств и активов
  Разрешите клиентам и агентам загружать документы, например, документы, подтверждающие адрес, доход, занятость и фотографии, в процессе приема заявлений. Страховщики и дилеры могут просматривать переданные документы для проверки подлинности заявителя, должной осмотрительности и ускорения процесса утверждения.
• Управление этапами для кредитования транспортных средств и активов
  Создайте план перехода для каждого этапа процесса подачи заявки на кредитование транспортного средства и актива. Настройте управление этапами для ограничения значений поля «Этап» в продукте формы заявки, чтобы разрешались только определенные переходы, а настраиваемые действия могли выполняться после каждого перехода. После каждого перехода записи участников соответствующего общего доступа к данным создаются и обновляются для управления уровнями доступности для разных пользователей в процессе подачи заявки.
• Настройка повторного хэшинга для кредитования транспортных средств и активов
  Помогите дилерам, агентам и клиентам эффективно пересмотреть предложения по кредитам или аренде для кредитования транспортных средств и активов. Настройте конфигуратор продуктов, компоненты Omnistudio и другие функции для безупречного процесса повторной обработки. Настройте процедуру ценообразования для динамического расчета измененных финансовых условий кредита или аренды и создания лучших предложений. Настройте поиск и фильтр на основе критериев для изменения транспортного средства, выбранного в предложении.
• Настройка средства финансирования
  Настройте компоненты для включения и доступа к возможностям средства финансирования.
• Настройка потока проверки предложения в кредитовании транспортных средств и активов
  Создайте поток на основе предопределенного шаблона, который запускает элемент действия для предоставления общего доступа к предложению для проверки участнику продукта формы заявки, например, клиенту, дилеру или андеррайтеру. Когда андеррайтер выбирает предложение в качестве окончательного, он может использовать поток окон, встроенный в консоль андеррайтера, чтобы быстро назначить элемент действия участнику. Участником может быть дилер, другой андеррайтер или подавший заявку клиент. Участник получает электронное уведомление о публикации предложения и может проанализировать его и принять решение по предложению.
• Настройка стран и штатов для кредитования транспортных средств и активов
  Настройте значения раскрывающегося списка для стран в потоке управляемого приема на основе мультискрипта, чтобы предоставить адрес клиента для заявки на кредит или аренду.
• Предоставление дилерам доступа к выбору в кредитовании транспортных средств и активов
  Когда клиенты обращаются за кредитами или арендой транспортных средств или когда агенты обращаются от имени клиентов, они выбирают предпочтительного дилера на основе имени дилера, города или почтового индекса. Создайте дилеров в организации, чтобы предоставить им доступ к выбору в качестве предпочтительных дилеров во время процесса приема заявок.
• Квалификационные правила кредитования транспортных средств и активов
  Используйте управление каталогом продуктов, контекстную службу и механизм бизнес-правил для создания правил квалификации, которые определяют доступность продуктов для заявителей. Вы можете создать правила квалификации для определения финансовых продуктов, отображаемых заявителям на основе таких критериев, как возраст, регион, соглашения об уровне обслуживания или уровень. Вы можете убедиться, что заявители не выбирают конфликтующие продукты или они выбирают несколько продуктов, предлагаемых в комбинации.
• Знание клиента для кредитования транспортных средств и активов
  Собирайте важные сведения о заявителях, когда они обращаются за кредитами и арендой транспортных средств. Финансовая группа может проверить сведения о клиенте (KYC), предоставленные заявителями для оценки риска и проверки подлинности. Страховщики могут просматривать сведения о страхователе для заявителей при рассмотрении заявки в приложении консоли кредитования транспортных средств и активов. Финансовое учреждение может использовать данные от поставщиков услуг «Удостоверение» и «Проверка» или поставщиков услуг «Проверка» для проверки сведений, отправленных в процессе приема заявок.
• Настройка Experience Cloud для кредитования транспортных средств и активов
  Настройте и настройте сайт Experience Cloud для улучшения работы пользователей-клиентов и пользователей-партнеров. Добавьте элементы меню динамической навигации, чтобы пользователи могли напрямую находить выбранные финансовые продукты, и измените полномочия объекта и параметры общего доступа для ограничения или расширения доступа для дилеров и заявителей.
• Предотвращение повторов записей заявителя
  Поддерживайте высокое качество данных и улучшайте взаимодействие клиентов в кредитовании транспортных средств и активов, предотвращая повторы записей заявителей. Используйте функцию управления повторами и создайте правила сопоставления и управления повторами для обеспечения точности данных клиентов.
• Настройка маршрутизации мультиканала
  Используйте мультиканал для маршрутизации рабочих элементов очередям, агентам и навыкам в поддерживаемых каналах для объектов автотранспорта. Эффективно управляйте сервисными представителями и их загруженностью, используя разные способы маршрутизации работы для услуг кредитования автотранспорта. При необходимости настройте и назначьте статусы присутствия профилям.