Sie befinden sich hier:
Zusammenarbeit von Finanzdatensätzen in Automotive Cloud
Erfahren Sie, wie verschiedene Finanzdatensätze in Automotive Cloud zusammen funktionieren. Sie können Informationen zu Darlehen und Leasings, Vermögenswerten, Fahrzeugen, Titeln und Finanz-Accountteilnehmern modellieren, indem Sie die Anwendung "Finanzkonsole für Automotive" verwenden.
Erforderliche Editionen
| Verfügbarkeit: Enterprise, Unlimited und Developer Edition |
Unternehmensanforderungen
Neo Financials ist eine Tochtergesellschaft von Neo Motors, die sich mit der unternehmenseigenen Finanzierung von Vermögenswerten beschäftigt. Finanzverwalter möchten eine umfassende Übersicht über alle Fahrzeugvermögenswerte und -leasings für ihre Kunden erhalten.
Die Kundendienstmitarbeiter arbeiten mit den Kunden zusammen, um ihre Zahlungsprobleme zu lösen, Finanzprodukte zu verkaufen und häufige Fragen im Zusammenhang mit Titelübertragungen, Gebührstornierungen und überfälligen Accounts zu beantworten.
So erstellt ein Finanzverwalter Beispieldatensätze.
Accounts und Kontakte
Die Kunden von Neo Financials sind eine Mischung aus Unternehmen und Einzelpersonen. Der Verwalter erstellt Personenaccounts, um einzelne Kunden zu modellieren, und Geschäftsaccounts, um Kundengruppen wie Haushalte und Unternehmen zu modellieren.
Für jeden Geschäftsaccount erstellt der Verwalter zudem mehrere Kontakte. Für jeden Personenaccount wird automatisch ein entsprechender Kontaktdatensatz erstellt.
| Datensatz | Beschreibung |
|---|---|
| Haushalt Smith | Ein Haushalt, der als Geschäftsaccount modelliert ist. |
| John Smith | Ein als Kontakt modelliertes Mitglied des Haushalts. |
| Herr Richard Blau | Ein Freund von John Smith, der als Personenaccount modelliert ist. |
| Rosa Smith | Ein als Kontakt modelliertes Mitglied des Haushalts. |
Darlehen und Leasings
Jeder Autokredit und jedes Leasing wird als ein Finanzaccount modelliert. Finanzverwalter können auch Finanzaccounts für Vermögenswertdarlehen und -leasings für andere Produkte als Fahrzeuge einrichten, z. B. für Autozubehör, Peripheriegeräte und Kfz-Infrastruktur.
Im Folgenden finden Sie zwei Beispiele für Finanz-Account-Datensätze mit einigen wichtigen Details.
| Finanz-Accountnummer | Typ | Ausstehender Betrag | Fälligkeitsbetrag | Tage nach Fälligkeitsdatum | Laufzeit | Status |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FA-09876 | Autokredit | 40.000 $ | 2000 | 20 | 5 Jahre | Aktiv |
| FA-06543 | Autoleasing | 25000 | 5500 | 60 | 12 Monate | Säumig |
Darlehens- und Leasingteilnehmer
Jeder Finanz-Account kann über mehrere Accounts oder mehrere Kontakte aus demselben Account wie die Teilnehmer verfügen. Finanzverwalter möchten die Rolle und die Zuordnungsdatumswerte für jede Beziehung verfolgen.
| Datensatzname | Finanz-Account | Account | Kontakt | Rolle | Startdatum der Zuordnung | Enddatum der Zuordnung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FAP-001 | FA-09876 | Haushalt Smith | John Smith | Begünstigter | 5. Januar 2023 | 4. Januar 2028 |
| FAP-002 | FA-09876 | Herr Richard Blau | Herr Richard Blau | Bürge | 5. Januar 2023 | 4. Januar 2028 |
| FAP-003 | FA-06543 | Haushalt Smith | John Smith | Inhaber | 20. August 2023 | 19. August 2024 |
| FAP-004 | FA-06543 | Haushalt Smith | Rosa Smith | Leasingnehmer | 20. August 2023 | 19. August 2024 |
Transaktionen, Gebühren und Auszüge
Basierend auf dem Zahlungsplan können mehrere Transaktionen mit einem Finanz-Account verknüpft werden. Hier einige Beispieltransaktionen für einen Leasing-Account.
| Transaktions-ID | Status | Typ | Gutschrift oder Belastung? | Transaktionsdatum | Transaktionsbuchungsdatum |
|---|---|---|---|---|---|
| 2222222 | Gebucht | Gebühren für verspätete Zahlung | Soll | 4. September 2023 | 5. September 2023 |
| 2222223 | Zurückgebucht | Monatliche Zahlung | Haben | 15. Juni 2023 | 16. Juni 2023 |
| 2222224 | Gebucht | Gebühr für überhöhten Kilometerstand | Soll | 25. Juni 2023 | 26. Juni 2023 |
| 2222225 | Gebucht | Monatliche Zahlung | Soll | 17. Juli 2023 | 17. Juli 2023 |
Für einen Finanz-Account können unterschiedliche Kosten und Gebühren in Rechnung gestellt werden, sodass Finanzverwalter die Häufigkeit und den Betrag dieser Gebühren verfolgen möchten. Hier einige Beispielgebühren für Finanz-Accounts.
| Finanz-Account | Typ | Betrag | Häufigkeit |
|---|---|---|---|
| FA-09876 | Darlehensbearbeitungsgebühr | 80 | Monatlich |
| FA-06543 | Gebühr für verspätete Zahlung | 250 | Vierteljährlich |
| FA-06543 | Gebühr für überhöhten Kilometerstand | 150 | Einmalig |
Finanzverwalter müssen auch die regelmäßigen Auszüge für ein Darlehen oder ein Leasing verfolgen. Hier einige Beispiele für Auszüge und Aufstellungen im Zusammenhang mit Finanz-Accounts. In der Regel ist ein PDF-Anhang mit diesen Datensätzen verknüpft.
| Finanz-Account | Typ | Startdatum | Enddatum |
|---|---|---|---|
| FA-09876 | Regelmäßige Aufstellung | 9. April 2023 | 9. Mai 2023 |
| FA-09876 | Saldoaufstellung | 14. September 2023 | entfällt |
| FA-06543 | Kontoschließungsaufstellung | 1. Oktober 2024 | entfällt |
Die Kunden können auch eine Saldozusammenfassung des Finanz-Accounts anfordern. Finanzverwalter möchten diese On-Demand-Anforderungen verfolgen. Hier finden Sie einige Beispiele für Saldodatensätze in Verbindung mit Finanz-Accounts.
| Finanz-Account | Typ | Saldo zum Datum | Betrag |
|---|---|---|---|
| FA-09876 | Verfügbarer Kredit | 22. November 2025 | 8000 |
| FA-06543 | Restschuld | 12. August 2023 | 12000 |
| FA-06543 | Aktuell gebuchter Saldo | 2. August 2024 | 20000 |
Darlehens- und Leasingvermögenswerte und -Titel
Es können mehrere Fahrzeuge über ein und dasselbe Darlehen oder Leasing finanziert werden. Für jedes Fahrzeug kann es mehrere Titel geben, wenn der Inhaber wechselt. Finanzverwalter können zunächst Finanzvermögenswerte für eine beteiligte Person erstellen, um alle Finanzvermögenswerte zu identifizieren, und dann jeden Finanzvermögenswert der beteiligten Person mit einem Finanz-Account verknüpfen. Schließlich können sie Vermögenswerttitel für jeden Finanzvermögenswert erstellen und dann Titelteilnehmer hinzufügen, um die Rolle anzugeben.
Es folgen einige Beispiele für Datensätze für den finanziellen Vermögenswert der beteiligten Person und ihre wichtigsten Details:
| Name | Wert | Prozentanteil in Vermögenswert | Beteiligte Person |
|---|---|---|---|
| PFA-001 | 7000 | 50 | Rosa Smith |
| PFA-002 | 8500 | 100 | John Smith |
| PFA-003 | 10000 | 50 | John Smith |
Im Folgenden finden Sie einige Beispiele für Datensätze für den finanziellen Vermögenswert der am Finanz-Account beteiligten Person und ihre wichtigsten Details:
| Finanz-Account | Finanzieller Vermögenswert der beteiligten Person | Typ |
|---|---|---|
| FA-09876 | PFA-001 | Sicherheit |
| FA-06543 | PFA-002 | Leasingfahrzeug |
| FA-06543 | PFA-003 | Inzahlungnahme |
Hier finden Sie einige Beispieldatensätze für Vermögenswerttitel für ein bestimmtes Fahrzeug und ihre wichtigsten Details:
| Titelnummer | Finanz-Account | Fahrzeug | Pfandrechtstatus | Ausstellungsort | Typ |
|---|---|---|---|---|---|
| AT-004 | FA-09876 | NeoSport XLI v15 | Keine | TX | Freigegeben |
| AT-005 | FA-06543 | NeoSport NA10 | Freigabe angefordert | CA | Umgebaut |
| AT-006 | FA-06543 | NeoSport NA08 | Aktiv | CA | Sauber |
Hier finden Sie einige Beispiele für Datensätze zur beteiligten Person eines Vermögenswerttitels und ihre wichtigsten Details:
| Vermögenswerttitel | Rolle der beteiligten Person | Beteiligte Person | Startdatum des Inkrafttretens | Enddatum des Inkrafttretens |
|---|---|---|---|---|
| AT-005 | Inhaber | John Smith | 6. Januar 2023 | 17. September 2027 |
| AT-005 | Mitinhaber | Rosa Smith | 6. Januar 2023 | 12. Mai 2025 |
| AT-005 | Pfandrechtinhaber | Dream Dealers Dallas | 6. Januar 2023 | 27. Februar 2025 |
