Cómo funcionan los distintos registros financieros conjuntamente en Automotive Cloud

Requisitos de la compañía

Neo Financials es una filial de finanzas cautivas de Neo Motors. Los gestores financieros desean obtener una vista completa de todos los préstamos y las operaciones de leasing de vehículos para sus clientes.

Los representantes de servicio se implican con los clientes para resolver sus problemas de pago, aumento de venta y venta cruzada de productos financieros, y tratar consultas frecuentes relacionadas con transferencias de título, reversión de comisiones y cuentas vencidas.

A continuación se describe cómo un gestor financiero crea registros de muestra.

Cuentas y Contactos

Los clientes de Neo Financials son una mezcla de negocios e individuos. El gestor crea cuentas personales para modelar clientes individuales y cuentas de negocio para modelar grupos de clientes como domicilios y compañías.

Para cada cuenta de negocio, el gestor también crea varios contactos. Se crea automáticamente un registro de contacto correspondiente para cada cuenta personal.

Préstamos y operaciones de leasing

Cada préstamo y leasing de vehículos se modela como una cuenta financiera. Los gestores financieros también pueden crear cuentas financieras para préstamos de activos y operaciones de leasing para productos distintos de vehículos como accesorios de vehículos, artículos periféricos e infraestructura de automoción.

Estos son dos registros de cuentas financieras de muestra con algunos detalles clave.

Participantes de préstamos y operaciones de leasing

Cada cuenta financiera puede tener múltiples cuentas o múltiples contactos desde la misma cuenta que los participantes. Los gestores de finanzas desean realizar un seguimiento de la función y las fechas de asociación de cada relación.

Transacciones, Cuotas y Declaraciones

En base a la programación de pago, es posible relacionar múltiples transacciones con una cuenta financiera. Estas son algunas transacciones de muestra para una cuenta de leasing.

Diferentes cargos y comisiones se pueden aliviar en una cuenta financiera y los gestores de finanzas desean realizar un seguimiento de la frecuencia y el importe de estas comisiones. A continuación se muestran algunas cuotas de muestra para cuentas financieras.

Los gestores de finanzas también necesitan realizar un seguimiento de los extractos de un préstamo o un leasing. Estos son algunos extractos de facturación de ejemplo para cuentas financieras. Normalmente, se vincula un archivo PDF a estos registros.

Los clientes también pueden solicitar un resumen de balance de cuentas financieras. Los gestores de finanzas desean realizar un seguimiento de estas solicitudes on-demand. Estos son algunos registros de balance de muestra relacionados con cuentas financieras.

Activos y títulos de préstamos y operaciones de leasing

Puede haber múltiples vehículos financiados a través del mismo préstamo u operación de leasing. Además, para cada vehículo, puede haber varios títulos siempre que haya un cambio de propiedad. Los gestores financieros pueden primero crear activos financieros de parte para identificar todos los activos financieros, y luego vincular cada activo financiero de parte a una cuenta financiera. Finalmente, pueden crear títulos de activos para cada activo financiero, y luego agregar participantes de título para especificar la función.

A continuación se muestran algunos registros de activos financieros de parte de muestra y sus detalles clave:

A continuación se muestran algunos registros de activos financieros de parte de cuenta financiera de muestra y sus detalles clave:

A continuación se muestran algunos registros de título de activo de muestra para un vehículo específico y sus detalles clave:

A continuación se muestran algunos registros de parte de título de activo de muestra y sus detalles clave: