Funzionamento congiunto dei record finanziari in Automotive Cloud

Requisiti per l'azienda

Neo Financials è una società controllata di Neo Motors che si occupa di finanza vincolata. I responsabili finanziari desiderano avere una visione completa di tutti i prestiti e leasing per veicoli per i propri clienti.

Gli agenti dell'assistenza interagiscono con i clienti per risolvere i problemi di pagamento, i prodotti finanziari in upselling e cross-selling e per gestire le domande frequenti relative ai trasferimenti di titoli, allo storno delle commissioni e agli account con pagamenti scaduti.

Ecco come un responsabile finanziario crea record di esempio.

Account e referenti

I clienti di Neo Financials sono un mix di aziende e persone. Il responsabile crea gli account personali per modellare i singoli clienti e gli account aziendali per modellare i gruppi di clienti come famiglie e aziende.

Per ogni account aziendale, il responsabile crea anche più referenti. Per ogni account personale viene creato automaticamente un record referente corrispondente.

Prestiti e leasing

Ogni prestito e leasing per acquisto automezzo è definito come account finanziario. I responsabili finanziari possono anche creare account finanziari per i prestiti e leasing per gli asset per prodotti diversi dai veicoli, ad esempio accessori per auto, articoli periferici e infrastruttura automobilistica.

Ecco due record di account finanziari di esempio con alcuni dettagli chiave.

Partecipanti prestito e leasing

Ogni account finanziario può avere più account o più referenti dello stesso account come partecipanti. I responsabili finanziari desiderano tenere traccia del ruolo e delle date di associazione per ogni relazione.

Transazioni, commissioni ed estratti conto

In base allo scadenziario dei pagamenti, è possibile correlare più transazioni a un account finanziario. Di seguito sono riportati alcuni esempi di transazioni per un account leasing.

È possibile che vengano applicati diversi addebiti e commissioni per un account finanziario e i responsabili finanziari desiderano tenere traccia della frequenza e dell'ammontare di tali spese. Di seguito sono riportati alcuni esempi di commissioni per gli account finanziari.

I responsabili finanziari devono inoltre tenere traccia degli estratti conto periodici per un prestito o un leasing. Di seguito sono riportati alcuni esempi di estratti conto per gli account finanziari. In genere, un allegato in formato PDF è collegato a questi record.

I clienti possono anche richiedere un riepilogo dei saldi degli account finanziari. I responsabili finanziari desiderano tenere traccia di queste richieste on-demand. Di seguito sono riportati alcuni record saldo di esempio correlati agli account finanziari.

Asset e titoli di prestiti e leasing

È possibile che vengano finanziati più veicoli con lo stesso prestito o leasing. Per ogni veicolo, ogni modifica della proprietà può comportare più titoli. I responsabili finanziari possono prima creare asset finanziari della parte per identificare tutti gli asset finanziari, quindi collegare ogni asset finanziario della parte a un account finanziario. Infine, possono creare titoli per ogni asset finanziario e quindi aggiungere i partecipanti titolo per specificare il ruolo.

Di seguito sono riportati alcuni esempi di record asset finanziari della parte e i relativi dettagli chiave:

Di seguito sono riportati alcuni esempi di record asset finanziari della parte account finanziario e i relativi dettagli chiave:

Ecco alcuni esempi di record titolo asset per un veicolo specifico e i relativi dettagli chiave:

Di seguito sono riportati alcuni esempi di record parte titolo asset e i relativi dettagli chiave: