Automotive Cloud での財務レコードの連携

会社の用件

Neo Financials は、Neo Motors の専属金融関連子会社です。財務マネージャーは、顧客のすべての車両ローンとリースを包括的に把握したいと考えています。

サービス担当者は、顧客の支払の問題を解決し、金融商品のアップセルやクロスセルを行い、所有権の移転、手数料の取り消し、支払期限を過ぎた口座などに関する頻繁な問い合わせに対応しています。

財務マネージャーは、サンプルレコードを次のように作成します。

取引先と取引先責任者

Neo Financials の顧客は法人と個人の両方です。そのため、個人取引先を作成して個々の顧客をモデル化し、法人取引先をモデル化して顧客グループ (世帯や会社など) をモデル化します。

また、各法人取引先に対しては複数の取引先責任者も作成します。各個人取引先に対しては、対応する取引先責任者レコードが自動的に作成されます。

ローンとリース

各自動車ローンとリースは金融口座としてモデル化されています。財務マネージャーは、自動車のアクセサリ、付属品、自動車インフラストラクチャなどの商品に対する納入商品ローンとリースについて財務取引先を作成することもできます。

いくつかの主要な詳細が指定された 2 つのサンプル金融口座レコードを次に示します。

ローンおよびリース関係者

各金融口座には、関係者と同じ取引先の複数の取引先または複数の取引先責任者を含めることができます。財務マネージャーは、ロールと各リレーションの関連付けの日付を追跡したいと考えています。

取引、手数料、およびステートメント明細書

支払スケジュールに基づいて、複数の取引を金融口座に関連付けることができます。リース口座のサンプル取引を次に示します。

金融口座にはさまざまな手数料が課されることがあり、財務マネージャーはこれらの手数料の頻度や金額を追跡したいと考えています。金融口座のサンプル手数料を次に示します。

財務マネージャーは、ローンまたはリースに対する定期請求書も追跡する必要があります。金融口座のサンプル請求書を次に示します。通常、これらのレコードには PDF 添付ファイルがリンクされます。

顧客が金融口座残高の概要を要求することもあります。財務マネージャーは、これらのオンデマンド要求を追跡したいと考えています。金融口座に関連するいくつかのサンプル残高レコードを次に示します。

ローンおよびリース納入商品と所有権

同じローンまたはリースで複数の車両に融資されている場合があります。また、所有権が変更されるたびに、車両ごとに複数の所有権が設定される可能性があります。財務マネージャーは、まず当事者金融資産を作成してすべての金融資産を特定し、次に各当事者金融資産を財務取引先にリンクします。最後に、各財務納入商品の納入商品所有権を作成し、所有権の関係者を追加してロールを指定します。

以下は、当事者金融資産レコードと主要な詳細の例です。

次に、金融口座当事者のサンプル金融資産レコードと主要な詳細を示します。

特定の車両と主要な詳細に関する納入商品所有権レコードのサンプルを次にいくつか示します。

納入商品所有権当事者レコードと主要な詳細のサンプルを次にいくつか示します。