Hoe financiële records samenwerken in Automotive Cloud

Bedrijfsvereisten

Neo Financials is een dochteronderneming van Neo Motors. Financiële managers willen een uitgebreid overzicht krijgen van alle voertuigleningen en -leases voor hun klanten.

Servicevertegenwoordigers gaan in gesprek met klanten om hun betalingsproblemen op te lossen, financiële producten te upsellen en cross-sellen, en veelvoorkomende vragen te beantwoorden met betrekking tot eigendomsoverdrachten, kostenterugboekingen en achterstallige accounts.

Een financieel manager maakt als volgt voorbeeldrecords.

Accounts en contactpersonen

De klanten bij Neo Financials zijn een mix van bedrijven en particulieren. De manager maakt persoonsaccounts om individuele klanten en bedrijfsaccounts te modelleren om klantengroepen zoals huishoudens en bedrijven te modelleren.

Voor elke bedrijfsaccount maakt de manager ook meerdere contactpersonen. Er wordt automatisch een overeenkomende contactpersoonsrecord gemaakt voor elke persoonsaccount.

Leningen en leases

Elke automotive lening en lease wordt gemodelleerd als een financiële rekening. Financiële managers kunnen ook financiële rekeningen maken voor activumleningen en -leases voor andere producten dan voertuigen, zoals autoaccessoires, randapparatuur en automotive-infrastructuur.

Hier zijn twee voorbeelden van financiële rekeningrecords met enkele belangrijke details.

Lening- en leasedeelnemers

Elke financiële rekening kan meerdere accounts of meerdere contactpersonen van dezelfde rekening als deelnemers hebben. Financiële managers willen de rol en de koppelingsdatums voor elke relatie bijhouden.

Transacties, kosten en afschriften

Op basis van het betalingsschema kunnen meerdere transacties worden gerelateerd aan een financiële rekening. Hier zijn enkele voorbeeldtransacties voor een leaseaccount.

Er kunnen verschillende kosten en vergoedingen in rekening worden gebracht voor een financiële rekening en financiële managers willen de frequentie en het bedrag van deze vergoedingen bijhouden. Hier zijn enkele voorbeeldkosten voor financiële rekeningen.

Financiële managers moeten ook periodieke overzichten bijhouden voor een lening of lease. Hier zijn enkele voorbeelden van factureringsafschriften voor financiële rekeningen. Doorgaans is een PDF-bijlage gekoppeld aan deze records.

Klanten kunnen ook een samenvatting van het saldo van een financiële rekening aanvragen. Financiële managers willen deze on-demand verzoeken bijhouden. Hier zijn enkele voorbeelden van saldorecords die zijn gerelateerd aan financiële rekeningen.

Activa en titels van leningen en leases

Er kunnen meerdere voertuigen worden gefinancierd via dezelfde lening of lease. En voor elk voertuig kunnen er meerdere titels zijn telkens wanneer er van eigenaar verandert. Financiële managers kunnen eerst financiële activa van een partij maken om alle financiële activa te identificeren en vervolgens elk financieel activum van een partij koppelen aan een financiële rekening. Ten slotte kunnen ze activumtitels maken voor elk financieel activum en vervolgens titeldeelnemers toevoegen om de rol op te geven.

Hier zijn enkele voorbeelden van financiële activumrecords van partijen en hun belangrijkste details:

Hier zijn enkele voorbeelden van financiële activumrecords van accountpartijen en hun belangrijkste details:

Hier zijn enkele voorbeelden van activumtitelrecords voor een specifiek voertuig en hun belangrijkste details:

Hier zijn enkele voorbeelden van partijrecords voor activumtitels en hun belangrijkste details: