Como os registros financeiros funcionam juntos no Automotive Cloud

Requisitos da empresa

A Neo Financials é uma subsidiária de finanças cativa da Neo Motors. Gerentes financeiros querem obter uma visualização abrangente de todos os empréstimos e assinaturas de veículo para seus clientes.

Os representantes de serviço se engajam com os clientes para resolver problemas de pagamento, venda adicional e venda cruzada de produtos financeiros e lidar com consultas frequentes relacionadas a transferências de título, estornos de tarifas e contas vencidas.

É assim que um gerente financeiro cria registros de amostra.

Contas e contatos

Os clientes na Neo Financials são uma combinação de pessoas físicas e jurídicas. O gerente cria contas pessoais para modelar clientes individuais e contas comerciais para modelar grupos de clientes, como famílias e empresas.

Para cada conta comercial, o gerente também cria vários contatos. Um registro de contato correspondente é criado de modo automático para cada conta pessoal.

Empréstimos e assinaturas

Cada assinatura e empréstimo automotivo é modelado como uma conta financeira. Os gerentes financeiros também podem criar contas financeiras para empréstimos e assinaturas de ativo para produtos que não sejam veículos, como acessórios de carro, itens periféricos e infraestrutura automotiva.

Aqui estão dois exemplos de registros de conta financeira com alguns detalhes principais.

Participantes de empréstimo e assinatura

Cada conta financeira pode ter várias contas ou vários contatos da mesma conta que os participantes. Gerentes financeiros querem rastrear o papel e as datas de associação de cada relacionamento.

Transações, tarifas e extratos

Com base na agenda de pagamento, várias transações podem estar relacionadas a uma conta financeira. Aqui estão algumas transações de amostra para uma conta de assinatura.

Diferentes encargos e tarifas podem ser aplicadas em uma conta financeira, e os gerentes financeiros querem rastrear a frequência e o valor dessas tarifas. Aqui estão alguns exemplos de tarifas para contas financeiras.

Gerentes financeiros também precisam rastrear declarações periódicas de um empréstimo ou assinatura. Aqui estão alguns exemplos de extratos de cobrança para contas financeiras. Geralmente, um anexo em PDF é vinculado a esses registros.

Os clientes também podem solicitar um resumo do saldo da conta financeira. Gerentes financeiros querem rastrear essas solicitações sob demanda. Aqui estão alguns exemplos de registros de saldo relacionados a contas financeiras.

Ativos e títulos de empréstimo e assinatura

Pode haver vários veículos financiados meio do mesmo empréstimo ou assinatura. E para cada veículo, pode haver vários títulos sempre que há uma mudança de propriedade. Os gerentes financeiros podem primeiro criar ativos financeiros da parte para identificar todos os ativos financeiros e então vincular cada ativo financeiro da parte a uma conta financeira. Por fim, eles podem criar títulos de ativos para cada ativo financeiro e adicionar os participantes do título para especificar o papel.

Aqui estão alguns exemplos de registros de ativo financeiro da parte e seus principais detalhes:

Aqui estão alguns exemplos de registros de ativo financeiro de parte da conta financeira e seus principais detalhes:

Aqui estão alguns exemplos de registros de título de ativo para um veículo específico e seus principais detalhes:

Aqui estão alguns exemplos de registros de parte do título do ativo e seus principais detalhes: