Как финансовые записи работают вместе в Automotive Cloud

Требования компании

Neo Financials является кэптивным финансовым филиалом Neo Motors. Финансовые менеджеры хотят получить комплексное представление всех кредитов и лизингов транспортных средств для своих клиентов.

Представители службы поддержки взаимодействуют с клиентами для решения проблем оплаты, дополнительных и перекрестных продаж финансовых продуктов и решения частых запросов, связанных с переводами прав собственности, отменой платежей и просроченными организациями.

Ниже указан способ создания образцов записей финансовым менеджером.

Организации и контакты

Клиентами Neo Financials являются предприятия и отдельные лица. Менеджер создает организации-лица для моделирования отдельных клиентов и организации-компании для моделирования групп клиентов, например, домохозяйств и компаний.

Для каждой организации-компании менеджер также создает несколько контактов. Соответствующая запись контакта создается автоматически для каждой организации-лица.

Кредиты и лизинг

Каждый кредит и аренда автотранспорта моделируются как финансовый счет. Финансовые менеджеры также могут создавать финансовые счета для кредитов активов и аренды для продуктов, отличных от транспортных средств, например, аксессуаров для автомобилей, периферийных элементов и автомобильной инфраструктуры.

Ниже указаны два образца записей финансовых счетов с некоторыми ключевыми сведениями.

Участники кредита и лизинга

Каждая финансовая организация может иметь несколько организаций или несколько контактов из одной организации с участниками. Финансовые менеджеры хотят отслеживать роль и даты связывания для каждой взаимосвязи.

Транзакции, платежи и выписки

В зависимости от графика оплаты, несколько транзакций могут быть связаны с финансовым счетом. Ниже указаны примеры транзакций для арендованного счета.

Финансовый счет может содержать разные платежи и платежи, поэтому менеджеры по финансам хотят отслеживать частоту и размер этих платежей. Ниже указаны примеры платежей для финансовых счетов.

Финансовые менеджеры также должны отслеживать периодические отчеты по кредиту или аренде. Ниже указаны примеры выписок из финансовых счетов. Как правило, PDF-вложение связано с данными записями.

Клиенты также могут запросить сводку баланса финансового счета. Финансовые менеджеры хотят отслеживать эти запросы по запросу. Ниже указаны примеры записей баланса, связанных с финансовыми счетами.

Активы и титулы кредита и аренды

Существует несколько транспортных средств, финансируемых за счет одного кредита или аренды. И для каждого транспортного средства может быть несколько названий при каждой смене владельца. Финансовые менеджеры могут сначала создать финансовые активы стороны для идентификации всех финансовых активов, а потом связать финансовые активы каждой стороны с финансовым счетом. Наконец, они могут создать заголовки активов для каждого финансового актива, а потом добавить участников заголовка для определения роли.

Ниже указаны примеры записей финансовых активов стороны и их ключевые сведения:

Ниже указаны примеры записей финансовых активов стороны финансового счета и их ключевые сведения:

Ниже указаны несколько образцов записей права собственности на актив для определенного транспортного средства и их ключевые сведения:

Ниже указаны примеры записей сторон, владеющих титулом актива, и их ключевые сведения: