财务记录如何在 Automotive Cloud 中协同工作
了解不同财务记录如何在 Automotive Cloud 中协同工作。您可以使用 Automotive 财务控制台应用程序对与贷款和租赁、资产、车辆、所有权和财务客户参与者相关的信息进行建模。
所需的 Edition
| 适用于：Enterprise、Unlimited 和 Developer Edition |
公司要求
Neo Financials 是 Neo Motors 的专属财务子公司。财务经理希望全面了解客户的所有汽车贷款和租赁情况。
服务代表与客户接洽，以解决他们的支付问题、追加销售和交叉销售金融产品，并解决与所有权转让、费用冲销和逾期账户相关的常见问题。
下面是财务经理如何创建示例记录。
客户和联系人
Neo Financials 的客户包括公司和个人。经理创建个人客户来模拟个人客户，创建公司客户来模拟家庭和公司等客户群体。
对于每个公司客户，经理也会创建多个联系人。系统会为每个个人客户自动创建对应的联系人记录。
| 记录 | 描述 |
|---|---|
| Smith 家庭 | 作为公司客户建模户的家庭。 |
| John Smith | 作为联系人建模的家庭成员。 |
| Ross Black 先生 | 作为个人客户建模的 John Smith 的朋友。 |
| Rosa Smith 女士 | 作为联系人建模的家庭成员。 |
贷款和租赁
每笔汽车贷款和租赁都被建模为财务客户。财务经理还可以为除车辆以外的产品（例如汽车配件、外围设备和汽车基础设施）的资产贷款和租赁创建财务客户。
以下是两个财务客户记录示例，其中包含了一些关键详细信息。
| 财务客户编号 | 类型 | 未偿金额 | 到期金额 | 过期天数 | 期限 | 状态 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FA-09876 | 汽车贷款 | 40000 美元 | 2000 | 20 | 5 年 | 已启用 |
| FA-06543 | 汽车租赁 | 25000 | 5500 | 60 | 12 个月 | 拖欠 |
贷款和租赁参与者
每个财务客户可以有多个客户或来自同一个客户的多个联系人作为参与者。财务经理希望跟踪每个关系的角色和关联日期。
| 记录名 | 财务客户 | 客户 | 联系人 | 角色 | 关联开始日期 | 关联结束日期 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FAP-001 | FA-09876 | Smith 家庭 | John Smith | 受益人 | 2023 年 1 月 5 日 | 2028 年 1 月 4 日 |
| FAP-002 | FA-09876 | Ross Black 先生 | Ross Black 先生 | 担保人 | 2023 年 1 月 5 日 | 2028 年 1 月 4 日 |
| FAP-003 | FA-06543 | Smith 家庭 | John Smith | 所有者 | 2023 年 8 月 20 日 | 2024 年 8 月 19 日 |
| FAP-004 | FA-06543 | Smith 家庭 | Rosa Smith | 租赁 | 2023 年 8 月 20 日 | 2024 年 8 月 19 日 |
交易、费用和报表
根据付款计划，多个交易可以与一个财务客户相关联。以下是租户客户的一些示例交易。
| 交易 ID | 状态 | 类型 | 借贷或借记？ | 交易日期 | 交易过账日期 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2222222 | 已过账 | 滞纳金 | 借记 | 2023 年 9 月 4 日 | 2023 年 9 月 5 日 |
| 2222223 | 已核销 | 每月付款 | 借贷 | 2023 年 6 月 15 日 | 2023 年 6 月 16 日 |
| 2222224 | 已过账 | 超额里程费 | 借记 | 2023 年 6 月 25 日 | 2023 年 6 月 26 日 |
| 2222225 | 已过账 | 每月付款 | 借记 | 2023 年 7 月 17 日 | 2023 年 7 月 17 日 |
可以对财务客户征收不同的收费和费用，财务经理希望跟踪这些费用的频率和金额。以下是财务客户的一些费用示例。
| 财务客户 | 类型 | 金额 | 频率 |
|---|---|---|---|
| FA-09876 | 贷款处理费 | 80 | 每月 |
| FA-06543 | 滞纳金 | 250 | 每季度 |
| FA-06543 | 超额里程费 | 150 | 一次性 |
财务经理还需要跟踪贷款或租赁的定期报表。以下是财务客户的一些账单报表示例。通常，PDF 附件会链接到这些记录。
| 财务客户 | 类型 | 开始日期 | 结束日期 |
|---|---|---|---|
| FA-09876 | 定期报表 | 2023 年 4 月 9 日 | 2023 年 5 月 9 日 |
| FA-09876 | 余额报表 | 2023 年 9 月 14 日 | 不适用 |
| FA-06543 | 账户关闭报表 | 2024-10/01 | 不适用 |
客户还可以请求财务客户余额摘要。财务经理希望跟踪这些按需请求。以下是与财务客户相关的一些余额记录示例。
| 财务客户 | 类型 | 截止日期的余额 | 金额 |
|---|---|---|---|
| FA-09876 | 可用信用 | 2025 年 11 月 22 日 | 8000 |
| FA-06543 | 本金余额 | 2023 年 8 月 12 日 | 12000 |
| FA-06543 | 当前过账余额 | 2024 年 8 月 2 日 | 20000 |
贷款和租赁资产和所有权
可能会有多辆车通过同一贷款或租赁融资。对于每辆车，当所有权发生变化时，可能会有多个所有权。财务经理可以首先创建当事人财务资产，以确定所有财务资产，然后将每个当事人财务资产与财务客户关联。最后，他们可以为每个财务资产创建资产所有权，然后添加所有权参与者来指定角色。
以下是一些当事人财务资产记录及其关键详细信息的示例：
| 名称 | 值 | 资产中的百分比份额 | 相关方 |
|---|---|---|---|
| PFA-001 | 7000 | 50 | Rosa Smith |
| PFA-002 | 8500 | 100 | John Smith |
| PFA-003 | 10.000 | 50 | John Smith |
以下是一些财务客户当事人财务资产记录及其关键详细信息的示例：
| 财务客户 | 当事人财务资产 | 类型 |
|---|---|---|
| FA-09876 | PFA-001 | 抵押 |
| FA-06543 | PFA-002 | 租赁车辆 |
| FA-06543 | PFA-003 | 折价 |
以下是特定车辆的一些资产所有权记录及其关键详细信息示例：
| 所有权编号 | 财务客户 | 车辆 | 留置权状态 | 签发地 | 类型 |
|---|---|---|---|---|---|
| AT-004 | FA-09876 | NeoSport XLI v15 | 无 | 德克萨斯州 | 清理 |
| AT-005 | FA-06543 | NeoSport NA10 | 请求放行 | 加利福尼亚州 | 重建 |
| AT-006 | FA-06543 | NeoSport NA08 | 已启用 | 加利福尼亚州 | 干净 |
以下是一些资产所有权方记录及其关键详细信息的示例：
| 资产所有权 | 相关方角色 | 相关方 | 生效开始日期 | 生效结束日期 |
|---|---|---|---|---|
| AT-005 | 所有者 | John Smith | 2023 年 1 月 6 日 | 2027 年 9 月 17 日 |
| AT-005 | 共同所有者 | Rosa Smith | 2023 年 1 月 6 日 | 2025 年 5 月 12 日 |
| AT-005 | 留置权人 | Dream Dealers Dallas | 2023 年 1 月 6 日 | 2025 年 2 月 27 日 |
