財務記錄如何在 Automotive Cloud 中共同運作
瞭解不同的財務記錄如何在 Automotive Cloud 中共同運作。您可以使用「汽車財務主控台」應用程式，將與貸款和租賃、資產、車輛、所有權及財務帳戶參與者相關的資訊建模。
必要版本
| 提供版本：Enterprise、Unlimited 及 Developer Edition。 |
公司需求
Neo Financials 是 Neo Motors 的專屬金融子公司。財務經理想要全方位檢視客戶的所有車輛貸款和租賃。
服務代表會與客戶互動來解決其付款問題、追加銷售和交叉銷售財務產品，並處理與所有權轉移、費用撤銷和逾期帳戶相關的常用查詢。
以下是財務經理建立範例記錄的方式。
帳戶和連絡人
Neo Financials 客戶是公司和個人的混合。管理員建立個人帳戶以建模個人客戶，並建立業務帳戶以建模客戶群組 (例如家庭和公司)。
對於每個業務帳戶，經理也會建立多個連絡人。系統會自動為每個個人帳戶建立對應的連絡人記錄。
| 記錄 | 描述 |
|---|---|
| Smith 家庭 | 建模為公司帳戶的家庭。 |
| John Smith | 建模為連絡人的家庭成員。 |
| Roth Black 先生 | 建模個人帳戶的 John Smith 朋友。 |
| Rosa Smith 女士 | 建模為連絡人的家庭成員。 |
貸款和租賃
每個汽車貸款和租賃都會建模為財務帳戶。財務經理也可針對車輛以外的產品 (例如車輛配件、週邊設備和汽車基礎結構) 建立資產貸款和租賃的財務帳戶。
以下是兩個範例財務帳戶記錄，其中含有一些重要詳細資料。
| 財務帳戶號碼 | 類型 | 未償還金額 | 應付金額 | 逾期天數 | 詞彙 | 狀態 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FA-09876 | 汽車貸款 | $40,000 | 2000 | 20 | 5 年 | 啟用 |
| FA-06543 | 汽車租賃 | 25,000 | 5500 | 60 | 12 個月 | 拖欠 |
貸款和租賃參與者
每個財務帳戶都可以擁有多個帳戶或來自相同帳戶的多個連絡人，如同參與者。財務經理想要追蹤每個關係的角色和關聯日期。
| 記錄名稱 | 財務帳戶 | 帳戶 | 連絡人 | 角色 | 關聯開始日期 | 關聯結束日期 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FAP-001 | FA-09876 | Smith 家庭 | John Smith | 受益人 | 2023 年 1 月 5 日 | 2028 年 1 月 4 日 |
| FAP-002 | FA-09876 | Roth Black 先生 | Roth Black 先生 | 保證人 | 2023 年 1 月 5 日 | 2028 年 1 月 4 日 |
| FAP-003 | FA-06543 | Smith 家庭 | John Smith | 擁有者 | 2023 年 8 月 20 日 | 2024 年 8 月 19 日 |
| FAP-004 | FA-06543 | Smith 家庭 | Rosa Smith | 租賃人 | 2023 年 8 月 20 日 | 2024 年 8 月 19 日 |
交易、費用和對帳單
根據付款排程，有多個交易可以與財務帳戶相關。以下是租賃帳戶的一些範例交易。
| 交易識別碼 | 狀態 | 類型 | 信用或借項？ | 交易日期 | 交易過帳日期 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2222222 | Posted | 延遲付款費用 | 借項 | 2023 年 9 月 4 日 | 2023 年 9 月 5 日 |
| 2222223 | 已撤銷 | 每月付款 | 信用額度 | 2023 年 6 月 15 日 | 2023 年 6 月 16 日 |
| 2222224 | Posted | 超額里程費用 | 借項 | 2023 年 6 月 25 日 | 2023 年 6 月 26 日 |
| 2222225 | Posted | 每月付款 | 借項 | 2023 年 7 月 17 日 | 2023 年 7 月 17 日 |
可以在財務帳戶上收取不同的收費與費用，且財務經理想要追蹤這些費用的頻率和金額。以下是財務帳戶的一些範例費用。
| 財務帳戶 | 類型 | Amount | 頻率 |
|---|---|---|---|
| FA-09876 | 貸款處理費用 | 80 | 每月 |
| FA-06543 | 延遲付款費用 | 250 | 每季 |
| FA-06543 | 超額里程費用 | 150 | 一次性 |
財務經理也需要追蹤貸款或租賃的定期對帳單。以下是財務帳戶的一些結帳單範例。通常，這些記錄會連結 PDF 附件。
| 財務帳戶 | 類型 | 開始日期 | 結束日期 |
|---|---|---|---|
| FA-09876 | 定期對帳單 | 2023 年 4 月 9 日 | 2023 年 5 月 9 日 |
| FA-09876 | 餘額對帳單 | 2023 年 9 月 14 日 | 無 |
| FA-06543 | 帳戶關戶對帳單 | 2024 年 10 月 1 日 | 無 |
客戶也可以要求財務帳戶餘額摘要。財務經理想要追蹤這些隨選要求。以下是與財務帳戶相關的一些範例餘額記錄。
| 財務帳戶 | 類型 | 截至目前的餘額 | Amount |
|---|---|---|---|
| FA-09876 | 可用的信用額度 | 2025 年 11 月 22 日 | 8000 |
| FA-06543 | 本金餘額 | 2023 年 8 月 12 日 | 12000 |
| FA-06543 | 目前發佈餘額 | 2024 年 8 月 2 日 | 20.000 |
貸款和租賃資產與所有權
可以透過相同的貸款或租賃融資多部車輛。每部車輛在擁有權變更時，可以有多個所有權。財務經理可以先建立對象財務資產以識別所有財務資產，然後將每個對象財務資產連結至財務帳戶。最後，他們可以為每個財務資產建立資產所有權，然後新增所有權參與者以指定角色。
以下是一些範例對象財務資產記錄及其關鍵詳細資料：
| 名稱 | 值 | 資產中的百分比 | 當事人 |
|---|---|---|---|
| PFA-001 | 7000 | 50 | Rosa Smith |
| PFA-002 | 8500 | 100 | John Smith |
| PFA-003 | 10,000 | 50 | John Smith |
以下是一些範例財務帳戶對象財務資產記錄及其關鍵詳細資料：
| 財務帳戶 | 對象財務資產 | 類型 |
|---|---|---|
| FA-09876 | PFA-001 | 附屬 |
| FA-06543 | PFA-002 | 租賃車輛 |
| FA-06543 | PFA-003 | 以舊換新 |
以下是特定車輛和其關鍵詳細資料的一些範例資產所有權記錄：
| 所有權號碼 | 財務帳戶 | 交通工具 | 留置權狀態 | 問題位置 | 類型 |
|---|---|---|---|---|---|
| AT-004 | FA-09876 | NeoSport XLI v15 | 無 | TX | 清除 |
| AT-005 | FA-06543 | NeoSport NA10 | 已要求版本 | CA | 重新建立 |
| AT-006 | FA-06543 | NeoSport NA08 | 啟用 | CA | Clean |
以下是一些範例資產所有權對象記錄及其關鍵詳細資料：
| 資產所有權 | 當事人角色 | 當事人 | 生效開始日期 | 生效結束日期 |
|---|---|---|---|---|
| AT-005 | 擁有者 | John Smith | 2023 年 1 月 6 日 | 2027 年 9 月 17 日 |
| AT-005 | 共同擁有者 | Rosa Smith | 2023 年 1 月 6 日 | 2025 年 5 月 12 日 |
| AT-005 | 留置權持有人 | Dream Dealers Dallas | 2023 年 1 月 6 日 | 2025 年 2 月 27 日 |
