Cycle de vie d’une proposition de prêt ou de crédit-bail automobile

Les concessionnaires peuvent utiliser le site Experience Cloud pour explorer les diverses options et offrir les meilleures conditions pour un prêt ou un crédit-bail à leurs clients. Ils peuvent collaborer efficacement avec les assureurs pour ressasser et mettre à jour les propositions en changeant le véhicule sélectionné par le client ou en mettant à jour les conditions financières d’un prêt ou d’un crédit-bail. Les concessionnaires peuvent également accepter ou refuser une proposition partagée par les assureurs.

Éditions requises

Disponible avec : Lightning Experience

Disponible avec : Enterprise Edition, Unlimited Edition et Developer Edition

Remarque Assurez-vous que votre administrateur a configuré la valeur de liste de sélection Révisé du demandeur pour le champ Sélectionné par dans l'objet Proposition de produit du formulaire de demande.

Les assureurs, les clients et les concessionnaires peuvent identifier les propositions à diverses étapes de leur cycle de vie à l’aide des attributs spécifiques des propositions.

Scénario	Statut de la proposition	Étape de proposition	Pilule de proposition
Un client, un concessionnaire ou un assureur visualise toutes les offres de prêt ou de crédit-bail présentées lors de la réception de la demande.	Inactif	Préqualifié	—
Un client ou un agent sélectionne une proposition pour soumettre une demande.	Active	Préqualifié	Demandeur sélectionné
Un assureur crée ou clone une proposition pendant le processus de prise de décision, examine les conditions et sélectionne une proposition.	Active	Final	Prêteur sélectionné
Un concessionnaire renouvelle une proposition soumise par l’assureur et crée une proposition avec les modifications.	Active	Préqualifié	Demandeur révisé
Un concessionnaire accepte une proposition finale, révisée et soumise par un assureur.	Active	Final	Demandeur et prêteur sélectionnés

À tout moment, une proposition unique existe à l'état actif et à l'étape finale. Lorsqu’un concessionnaire renouvelle la proposition sélectionnée par le prêteur qui est révisée et envoyée par un assureur, une proposition séparée est créée et la proposition sélectionnée par le prêteur est définie sur le statut Inactif.