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Rollen und Verantwortlichkeiten wichtiger Personas für die Kfz-Finanzierung
Überprüfen Sie die wichtigsten Personas, die am Prozess der Fahrzeugkreditvergabe beteiligt sind, und machen Sie sich mit ihrer Verantwortung und ihrer Interaktion mit dem Antrag vertraut.
Erforderliche Editionen
| Verfügbarkeit: Lightning Experience |
| Verfügbarkeit: Enterprise, Unlimited und Developer Edition |
| Rolle | Verantwortlichkeiten | Was verwenden sie? |
|---|---|---|
| Finanzmanager | Entwerfen Sie Finanzprodukte, Listen für Bestimmungen und Preisregeln, die während des Aufnahme- und Entscheidungsprozesses verwendet werden. Finanzverwalter verfolgen zudem die Bewerberprofile und richten Qualifikationsregeln für Offenlegungen und Einwilligungen, die Dokumentenaufnahme und die Antragsberechtigung ein. | Mit der Konsole für Kreditgeschäfte für Fahrzeuge und Vermögenswerte erhalten Finanzverwalter Zugriff auf Informationen zu den Anträgen, den Antragstellern und anderen verwandten Datensätzen wie Einkommen der beteiligten Person, Ausgaben der beteiligten Person, finanzielle Vermögenswerte, Profil der beteiligten Person und mehr. |
| Finance sales agent (Finanzvertriebsagent) | Sie bieten Kunden während des Aufnahmeprozesses Unterstützung und Fachwissen, indem sie schnell einen Antrag im Namen des Kunden stellen. | Mit der Anwendung "Anwendungsverwaltung mit Agentenunterstützung" können Agenten einer unternehmenseigenen Finanz- oder Bankorganisation Anträge auf Fahrzeugdarlehen oder -leasing im Namen der Kunden einreichen. |
| Underwriter (Versicherer) | Sie bewerten und bewerten die Darlehens- und Leasinganträge anhand des Bewerberprofils, der Finanzkennzahlen, des finanzierten Produkttyps und anderer Faktoren. Sie verhandeln mit Verkaufsvertretungen, um die endgültigen Angebote zu erstellen und den Antrag anhand von Vorgaben zu verfeinern. | Die angepasste Datensatzseite "Produkt des Antragsformulars" in der Fahrzeug- und Vermögenswert-Kreditkonsole bietet Versicherern eine Workbench, um die Berechtigung eines Antrags zu bewerten und zu bewerten, Vorschläge mit Festlegungen zu erstellen und umzugestalten und Aktionspunkte anderen Teilnehmern wie ihren Supervisors oder den Händlern zuzuweisen. |
| Fördermittelanalyst | Dient als Prüfpunkt, um Mittel an die Händler zu verteilen. Sie stellen sicher, dass der Vertrag den Kreditvergaberichtlinien entspricht, das richtige Format aufweist und alle erforderlichen Dokumente enthält, bevor die Finanzierung genehmigt oder abgelehnt wird. | Die angepasste Datensatzseite "Produkt des Antragsformulars" in der Konsole der Förderworkbench bietet Analysten der Fördermittelverwaltung eine Workbench, um die für einen genehmigten Vorschlag erforderliche Finanzierung zu bewerten und auszuwerten und anderen Teilnehmern wie Händlern Aktionspunkte zuzuweisen. |
| Dealer representative (Händlerbeauftragter) | Sie unterstützen Kunden in allen Phasen des Kreditlebenszyklus und verhandeln in deren Namen mit den Finanzunternehmen, um die besten Angebote zu erhalten. | Auf der Experience Cloud-Site mit Automotive-Vorlage können Partner-Community-Benutzer die Anträge verfolgen, nachdem sie von Agenten oder Kunden eingereicht wurden, und die von den Versicherern freigegebenen Vorschläge überarbeiten, akzeptieren oder ablehnen. |
| Kunde | Reichen Sie Anträge für Darlehen oder Leasing für ein Fahrzeug Ihrer Wahl ein und geben Sie wichtige Informationen an, die über die Berechtigung und die Darlehens- oder Leasingbedingungen entscheiden, beispielsweise Beschäftigung, Adresse, Einkommen, Kreditwürdigkeit und Finanzverlauf. | Über die Experience Cloud-Site mit der Vorlage "Automotive" können Benutzer der Kunden-Community Plus und der Kunden-Community Plus-Anmeldung einen Fahrzeugdarlehens- oder -Leasingantrag über das Self-Service-Aufnahmeformular senden. |
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