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Funciones y responsabilidades de personas clave en finanzas de automociĆ³n
Revise las personas clave implicadas en el proceso de prĆ©stamo de automociĆ³n y comprenda sus responsabilidades y cĆ³mo interactĆŗan con la solicitud.
Ediciones necesarias
| Disponible en: Lightning Experience |
| Disponible en: Enterprise Edition, Unlimited Edition y Developer Edition |
| FunciĆ³n | Responsabilidades | ĀæQuĆ© utilizan? |
|---|---|---|
| Director financiero | DiseƱar productos financieros, una lista de estipulaciones y reglas de precios que se utilizan durante el proceso de admisiĆ³n y decisiĆ³n. Los gestores financieros tambiĆ©n realizan un seguimiento de los perfiles de los solicitantes y configuran reglas de cualificaciĆ³n para revelaciones y consentimiento, admisiĆ³n de documentos y aptitud para solicitudes. | La consola de prĆ©stamos de vehĆculos y activos proporciona a los directores financieros acceso a la informaciĆ³n relacionada con las solicitudes, los solicitantes y otros registros relacionados, como ingresos de parte, gastos de parte, activos financieros, perfil de parte, etc. |
| Agente de ventas de finanzas | Ofrecer ayuda y experiencia a los clientes durante el proceso de admisiĆ³n de solicitudes enviando rĆ”pidamente una solicitud en nombre del cliente. | La aplicaciĆ³n GestiĆ³n de solicitudes asistida por agente permite a los agentes de una organizaciĆ³n bancaria o financiera cautiva enviar solicitudes de prĆ©stamos o leasing de vehĆculos en nombre de los clientes. |
| Suscriptor | Analizar y evaluar las solicitudes de prĆ©stamos y leasing basĆ”ndose en el perfil del solicitante, las mediciones financieras, el tipo de producto que se financia y otros factores. Negocian con concesionarios para crear las ofertas finales y perfeccionar la solicitud basĆ”ndose en estipulaciones. | La pĆ”gina de registro Producto de formulario de solicitud personalizada en la Consola de prĆ©stamos de vehĆculos y activos proporciona un sistema de trabajo para que los suscriptores puedan evaluar la aptitud de una solicitud, crear y actualizar propuestas con estipulaciones y asignar elementos de acciĆ³n a otros participantes como sus supervisores o a los concesionarios. |
| Analista de financiamiento | ActĆŗa como un punto de control para dispersar fondos a los concesionarios. Garantizan que el contrato cumple con las directrices de prĆ©stamos, tiene el formato correcto e incluye todos los documentos requeridos antes de aprobar o rechazar la financiaciĆ³n. | La pĆ”gina de registro Producto de formulario de solicitud personalizado en la Consola del sistema de financiaciĆ³n proporciona un sistema de financiaciĆ³n para que los analistas de financiaciĆ³n puedan evaluar los fondos necesarios para una propuesta aprobada y asignar elementos de acciĆ³n a otros participantes, como los concesionarios. |
| Representante del concesionario | Ayudar a los clientes en todas las etapas del ciclo de vida de los prĆ©stamos y negociar en su nombre con las compaƱĆas financieras para obtener las mejores ofertas. | El sitio de Experience Cloud con tecnologĆa de la plantilla AutomociĆ³n permite a los usuarios de Comunidad de socios realizar un seguimiento de las solicitudes despuĆ©s de que se envĆen por agentes o clientes, y actualizar, aceptar o rechazar las propuestas compartidas por los suscriptores. |
| Cliente | Enviar solicitudes de prĆ©stamos o leasing para un vehĆculo de su elecciĆ³n y proporcionar la informaciĆ³n clave que determina su aptitud y las condiciones de prĆ©stamo o leasing, como empleo, direcciĆ³n, ingresos, puntuaje de crĆ©dito e historial financiero. | El sitio de Experience Cloud potenciado por la plantilla AutomociĆ³n permite a los usuarios de Customer Community Plus y Customer Community Plus Login enviar una solicitud de prĆ©stamo o leasing de vehĆculos utilizando el formulario de admisiĆ³n de autoservicio. |
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