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Ruoli e responsabilità delle figure chiave nella finanza automobilistica
Esaminare i profili chiave coinvolti nel processo di prestito automobilistico e comprenderne le responsabilità e il modo in cui interagiscono con l'applicazione.
Versioni (Edition) richieste
| Disponibile in: Lightning Experience |
| Disponibile in: Enterprise Edition, Unlimited Edition e Developer Edition. |
| Ruolo | Responsabilità | Che cosa usano? |
|---|---|---|
| Responsabile finanziario | Progettare i prodotti finanziari, l'elenco delle clausole e le regole di prezzo utilizzate durante il processo di assunzione e decisione. I responsabili finanziari tengono traccia anche dei profili dei richiedenti e impostano regole di qualifica per informative e consenso, accettazione dei documenti e idoneità delle richieste. | La console di prestito veicoli e asset consente ai responsabili finanziari di accedere alle informazioni relative alle richieste, ai richiedenti e ad altri record correlati come reddito della parte, spese della parte, asset finanziari, profilo della parte e altro ancora. |
| Agente di vendita finanziario | Offrire assistenza e competenza ai clienti durante il processo di accettazione della richiesta inviando rapidamente una richiesta per conto del cliente. | L'app Gestione applicazioni assistita da agente consente agli agenti di un'organizzazione finanziaria o bancaria vincolata di inviare richieste di prestiti o leasing per veicoli per conto dei clienti. |
| Sottoscrittore | Valutare le richieste di prestito e leasing in base al profilo del richiedente, alle metriche finanziarie, al tipo di prodotto finanziato e ad altri fattori. Negoziano con i concessionari per creare le offerte finali e perfezionare l'applicazione in base alle clausole. | La pagina di record Prodotto modulo di richiesta personalizzata nella console di prestito veicoli e asset offre un'area di lavoro per i sottoscrittori per valutare l'idoneità di una richiesta, creare e rielaborare proposte con clausole e assegnare voci azione ad altri partecipanti, ad esempio ai loro supervisori, o ai concessionari. |
| Analista finanziario | Funge da checkpoint per disperdere i fondi per i concessionari. Assicurano che il contratto sia conforme alle linee guida per i prestiti, sia nel formato corretto e includa tutti i documenti richiesti, prima di approvare o rifiutare il finanziamento. | La pagina di record Prodotto modulo di richiesta personalizzata nella console Area di lavoro finanziamenti offre agli analisti del finanziamento un'area di lavoro per valutare e valutare il finanziamento richiesto per una proposta approvata e assegnare voci azione ad altri partecipanti, ad esempio i concessionari. |
| Rappresentante del concessionario | Assistere i clienti in tutte le fasi del ciclo di vita del prestito e negoziare per loro conto con le società finanziarie per ottenere le offerte migliori. | Il sito Experience Cloud basato sul modello Automotive consente agli utenti Partner Community di tenere traccia delle richieste inviate dagli agenti o dai clienti e di ripetere, accettare o rifiutare le proposte condivise dai sottoscrittori. |
| Cliente | Presentare richieste di prestito o leasing per un veicolo a scelta e fornire le informazioni chiave che determinano l'idoneità e le condizioni del prestito o leasing, ad esempio impiego, indirizzo, reddito, punteggio creditizio e storia finanziaria. | Il sito Experience Cloud basato sul modello Automotive consente agli utenti Customer Community Plus e Customer Community Plus Login di inviare una richiesta di prestito o leasing per veicoli utilizzando il modulo di accettazione self-service. |
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