自動車金融における主要な人格のロールと責任
自動車融資プロセスに関連する主要な人格を確認し、その責任や申込とどのように関わるのかを理解します。
必要なエディション
| 使用可能なインターフェース: Lightning Experience |
| 使用可能なエディション: Enterprise Edition、Unlimited Edition、および Developer Edition。 |
| ロール | 責任 | 使用する機能 |
|---|---|---|
| 財務マネージャー | 受入および決定プロセスで使用する金融商品、規定のリスト、価格設定ルールを設計します。また、財務マネージャーは申込者プロファイルを追跡し、開示と同意、ドキュメントの受入、申込の対象資格に関する適格性ルールを設定します。 | 車両 & 納入商品融資コンソールでは、財務マネージャーが申込、申込者、その他の関連レコード (当事者の収入、経費、金融資産、当事者プロファイルなど) に関連する情報にアクセスできます。 |
| 金融営業エージェント | 顧客に代わって申込をすばやく送信することで、申込受入プロセス中に顧客に支援と専門知識を提供します。 | エージェント支援申込管理アプリケーションでは、専属金融または銀行組織のエージェントが顧客に代わって自動車ローンまたはリースの申込を送信できます。 |
| 引受人 | 申込者プロファイル、財務メトリクス、融資対象商品の種類、およびその他の要素に基づいて、ローンおよびリース申込を評価します。販売業者と交渉して最終的な提案を作成し、規定に基づいて申込を調整します。 | 車両および納入商品レンディングコンソールのカスタマイズされた申込フォーム商品レコードページでは、引受人が申込の対象資格を評価および評価し、規定を含む提案を作成して改訂し、アクション項目をスーパーバイザーなどの他の参加者や販売業者に割り当てるためのワークベンチが提供されます。 |
| 資金調達アナリスト | 販売業者に資金を分散するためのチェックポイントとして機能します。資金調達を承認または却下する前に、契約が貸付ガイドラインに準拠していること、正しい形式であること、必要なすべてのドキュメントが含まれていることを確認します。 | 資金調達ワークベンチコンソールのカスタマイズされた申込フォーム商品レコードページには、承認された提案に必要な資金を評価して、販売業者などの他の参加者にアクション項目を割り当てるための資金アナリスト用のワークベンチが用意されています。 |
| 販売業者担当者 | 融資ライフサイクルのすべてのフェーズで顧客を支援し、顧客の代わりに金融会社と交渉して最適な提案を取得します。 | Automotive テンプレートを利用する Experience Cloud サイトでは、Partner Community ユーザーがエージェントまたは顧客から申請された申込を追跡し、引受人が共有した提案を再ハッシュ、受け入れ、却下できます。 |
| 顧客 | 選択した自動車ローンまたはリースの申込を送信し、雇用、住所、収入、信用スコア、財務履歴など、対象資格とローンまたはリース条件を決定する重要な情報を提供します。 | Automotive テンプレートを使用する Experience Cloud サイトでは、Customer Community Plus および Customer Community Plus Login ユーザーがセルフサービス受入フォームを使用して自動車ローンまたはリース申込を送信できます。 |
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