자동차 금융에서 주요 페르소나의 역할 및 책임
자동차 대출 프로세스와 관련된 주요 페르소나를 검토하고 그들의 책임 및 신청서와 상호 작용하는 방식을 이해합니다.
필수 Edition
| 지원 제품: Lightning Experience |
| 지원 제품: Enterprise, Unlimited, Developer Edition |
| 역할 | 책임 | 사용하는 도구 |
|---|---|---|
| 금융 관리자 | 인테이크 및 결정 프로세스 동안 사용되는 금융 제품, 주요 약정 사항 목록, 가격 책정 규칙을 설계합니다. 재무 관리자는 신청자 프로필을 추적하고 공개 및 동의, 문서 인테이크, 신청 자격에 대한 적격 규칙을 설정합니다. | 차량 및 자산 대출 콘솔을 사용하면 재무 관리자가 신청서, 신청자 및 당사자 수입, 당사자 지출, 금융 자산, 당사자 프로필 등과 관련된 기타 레코드에 액세스할 수 있습니다. |
| 금융 영업 에이전트 | 고객을 대신하여 신청서를 빠르게 제출하여 신청서 접수 프로세스 동안 고객에게 도움과 전문 지식을 제공합니다. | 에이전트 보조 신청서 관리 앱을 사용하면 전속 금융 또는 은행 조직의 에이전트가 고객을 대신하여 차량 대출 또는 리스 신청서를 제출할 수 있습니다. |
| 보험사 | 신청자 프로필, 금융 메트릭, 금융 지원 제품 유형, 기타 요소를 기반으로 대출 및 리스 신청을 평가합니다. 딜러와 협상하여 최종 제안을 만들고 주요 약정 사항을 기초로 신청서를 세부화합니다. | 차량 및 자산 대출 콘솔의 사용자 정의된 신청서 양식 제품 레코드 페이지는 보험사가 신청 자격을 평가하고 평가하고, 규정이 포함된 제안을 만들고 재구성하고, 감독자 또는 딜러와 같은 다른 참가자에게 작업 항목을 할당할 수 있는 워크벤치를 제공합니다. |
| 펀딩 분석가 | 딜러에게 자금을 분산하는 검사점 역할을 합니다. 펀딩을 승인하거나 거부하기 전에 계약이 대출 지침을 준수하고 올바른 형식이며 모든 필수 문서를 포함하는지 확인합니다. | 펀딩 워크벤치 콘솔의 사용자 정의된 신청서 양식 제품 레코드 페이지는 펀딩 분석가가 승인된 제안에 필요한 펀딩을 평가하고 평가하고 딜러와 같은 다른 참가자에게 작업 항목을 할당할 수 있는 워크벤치를 제공합니다. |
| 딜러 담당자 | 대출 수명 주기의 모든 스테이지 전반에 걸쳐 고객을 지원하고 고객을 대신하여 금융 회사와 협상하여 최상의 딜을 받을 수 있습니다. | Automotive 템플릿으로 구동되는 Experience Cloud 사이트를 사용하면 파트너 커뮤니티 사용자가 에이전트 또는 고객이 제출한 후 신청을 추적하고 보험사가 공유한 제안을 재조정, 수락 또는 거부할 수 있습니다. |
| 고객 | 선택한 차량에 대한 대출 또는 리스 신청을 제출하고 고용, 주소, 소득, 신용 점수, 금융 이력과 같이 대출 또는 리스 자격을 결정하는 주요 정보를 제공합니다. | Automotive 템플릿으로 구동되는 Experience Cloud 사이트를 사용하면 Customer Community Plus 및 Customer Community Plus Login 사용자가 셀프 서비스 인테이크 양식을 사용하여 차량 대출 또는 리스 신청서를 제출할 수 있습니다. |
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