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Papéis e responsabilidades das principais personalidades em finanças automotivas
Revise as principais personalidades envolvidas no processo de empréstimo automotivo e entenda suas responsabilidades e como elas interagem com a solicitação.
Edições obrigatórias
| Disponível em: Lightning Experience |
| Disponível em: Edições Enterprise, Unlimited e Developer. |
| Papel | Responsabilidades | O que elas usam? |
|---|---|---|
| Gerente financeiro | Projete produtos financeiros, lista de estipulações e regras de precificação usadas durante o processo de admissão e decisão. Os gerentes financeiros também rastreiam os perfis do solicitante e configuram regras de qualificação para divulgações e consentimento, recebimento de documentos e elegibilidade da solicitação. | O Console de empréstimo de veículo e ativo dá aos gerentes financeiros acesso a informações relacionadas às solicitações, aos solicitantes e a outros registros relacionados, como renda da parte, despesa da parte, ativos financeiros, perfil da parte e muito mais. |
| Agente de vendas financeiras | Ofereça ajuda e conhecimento aos clientes durante o processo de admissão de solicitação enviando rapidamente uma solicitação em nome do cliente. | O aplicativo Gerenciamento de solicitação assistido pelo agente permite que os agentes em uma organização financeira cativa ou bancária enviem solicitações para empréstimos de veículo ou locações em nome dos clientes. |
| Subscritor | Avalie e analise as solicitações de empréstimo e assinatura com base no perfil do solicitante, nas métricas financeiras, no tipo de produto financiado e em outros fatores. Eles negociam com concessionárias para criar as ofertas finais e refinar a solicitação com base nas disposições. | A página de registro do Produto do formulário de solicitação personalizada no Console de empréstimo de veículo e ativo fornece um workbench para os subscritores avaliarem e avaliarem a elegibilidade de uma solicitação, criarem e refazerem propostas com especificações e atribuírem itens de ação a outros participantes, como seus supervisores ou aos revendedores. |
| Analista de financiamento | Atua como um ponto de verificação para dispersar fundos para os revendedores. Eles garantem que o contrato esteja em conformidade com as diretrizes de empréstimo, esteja no formato correto e inclua todos os documentos necessários antes de aprovar ou rejeitar o financiamento. | A página de registro personalizada do Produto do formulário de solicitação no Console do Workbench de financiamento fornece um workbench para os analistas de financiamento avaliarem e avaliarem o financiamento necessário para uma proposta aprovada e atribuírem itens de ação a outros participantes, como os revendedores. |
| Representante do revendedor | Ajude os clientes em todos os estágios do ciclo de vida de empréstimo e negocie em nome deles com as empresas financeiras para obter as melhores ofertas. | O site do Experience Cloud habilitado pelo modelo Automotive permite que os usuários da Comunidade de parceiros rastreiem as solicitações depois de serem enviadas por agentes ou clientes e reorganizam, aceitem ou rejeitem as propostas compartilhadas pelos subscritores. |
| Cliente | Envie solicitações de empréstimos ou assinaturas para um veículo de sua escolha e forneça as principais informações que determinam sua elegibilidade e os termos de empréstimo ou assinatura, como emprego, endereço, renda, pontuação de crédito e histórico financeiro. | O site do Experience Cloud habilitado pelo modelo Automotive permite que os usuários de Login da Comunidade de clientes Plus e da Comunidade de clientes Plus enviem um empréstimo de veículo ou solicitação de assinatura usando o formulário de admissão por autoatendimento. |
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