Presentazione della console Area di lavoro finanziamenti

Personaggi chiave coinvolti

• Concessionario/agente finanziario: Collabora direttamente con il cliente per finalizzare le condizioni contrattuali. Raccoglie i documenti firmati dal cliente e li carica per la revisione dell'analista del finanziamento.
• Analista dei finanziamenti: Funge da checkpoint per disperdere i fondi per il concessionario. Assicurano che il contratto sia conforme alle linee guida per i prestiti, sia nel formato corretto e includa tutti i documenti richiesti. L'area di lavoro del finanziamento è dove l'analista del finanziamento esamina e approva il finanziamento o lo rifiuta con commenti concreti.

Flusso di lavoro

L'Area di lavoro finanziamento offre un processo semplificato per il caricamento e la verifica dei documenti necessari per prendere le decisioni di finanziamento definitive per una proposta di prestito o leasing in un'unica pagina della console.

Scenario	Come mostrato nell'organizzazione
Una volta approvato e accettato un prestito, l'analista del finanziamento avvia una voce azione per il concessionario per un prodotto modulo di richiesta.
Il concessionario carica quindi la documentazione necessaria, ad esempio patente di guida, contratto firmato, modulo di richiesta e documenti assicurativi sul portale del concessionario. Al caricamento dei file richiesti, il concessionario contrassegna la voce azione come completata.
Un analista del finanziamento può quindi esaminare i documenti caricati per verificarne la precisione e la conformità e visualizzare le operazioni create per l'esecuzione.
Se i documenti mancano o non sono corretti, l'analista può caricare altri documenti e creare operazioni corrispondenti a un tipo o a una categoria di documento, creare un'altra voce azione per il concessionario o creare operazioni secondarie. Il concessionario può quindi correggere il problema e riavviare il loop di verifica.

Dopo un esame riuscito, l'analista aggiorna lo stato della domanda impostandolo su Finanziamento approvato o Rifiutato. Utilizzare il componente Sequenza temporale nella pagina Prodotto modulo di richiesta per visualizzare tutte le operazioni e i riepiloghi delle interazioni. Gli utenti possono anche utilizzare il componente Chatter nella pagina Prodotto modulo di richiesta per comunicare tra loro in merito alle decisioni di finanziamento.