Comprender cómo la conciliación de pagos evalúa una coincidencia

Cuando el consejo de pago y la prueba de pago utilizan el mismo código ISO de divisa, la reconciliación de pagos evalúa estos criterios.

• Cuenta: La conciliación resuelve el pagador nombrado en el aviso de pago y el comprobante de pago en una cuenta y registra una puntuación de coincidencia. Una puntuación de alta confianza resuelve la cuenta automáticamente.
• Importe: La conciliación compara el importe en el asesoramiento de pago con el importe confirmado en el comprobante de pago y cada importe aplicado con su factura abierta. Registra la diferencia como un porcentaje de variación de importe. La conciliación de pagos trata una variación de importe dentro del 2% como una coincidencia.
• Fecha: La conciliación compara la fecha de pago en la asesoría con la fecha en que el banco confirmó el pago y registra la diferencia como una variación de fecha en días. La conciliación de pagos trata una variación de fecha en 5 días como una coincidencia.

La coincidencia se realiza utilizando dos transformaciones de datos.

• PaymentAdviceInvoiceReconciliation: Trasformación de datos de asesoramiento a factura que compara un asesoramiento de pago con sus facturas abiertas con un saldo superior a 0, confirmando lo que paga el pago, incluyendo cualquier deducción.
• PaymentAdvicePaymentProofReconciliation: Trasformación de datos de asesoramiento a prueba que compara un asesoramiento de pago con la prueba de pago del banco, confirmando que se liquidaron los fondos.

Cada registro de reconciliación se crea con un estado Pendiente que luego puede revisar su equipo de cuentas por cobrar.

Nota Puede implementar lógica personalizada para crear y aplicar pagos después de confirmar la coincidencia.

Ejemplo 1: Conciliación de pagos con una variación de fecha de 3 días

Acme Corp envía un consejo de pago para una transferencia bancaria de 10.000 $ con fecha del 15 de marzo de 2026, que paga dos facturas. El pago de Acme se instala en su cuenta bancaria y su extracto bancario reserva el depósito el 18 de marzo de 2026, tres días después. La conciliación de pagos comprueba el código ISO de divisa en los documentos de asesoramiento de pago y comprobantes de pago, y si hay una coincidencia, compara los dos documentos y sus facturas abiertas y registra los resultados.

La conciliación de pagos redacta estos resultados en dos tipos de registros (Conciliación de consejos de pago y Conciliación de facturas de consejos de pago) que revisa su equipo de cuentas por cobrar.

El registro Reconciliación de asesoramiento de pago es el registro de encabezado para la coincidencia de asesoramiento a prueba.

Se crea un registro Conciliación de factura de asesoramiento de pago para cada factura, para la coincidencia de asesoramiento a factura.

La cuenta y el importe se alinean, y el registro Conciliación de asesoramiento de pago muestra una variación de fecha de 3 días entre el momento en que Acme tenía intención de pagar y el momento en que el banco confirmó el depósito. Considerando esto como un déficit de liquidación normal, su revisor acepta la coincidencia de asesoramiento a prueba. En los registros Reconciliación de facturas de asesoramiento de pago, INV-1001 es una coincidencia completa. INV-1002 es un pago corto de 200 $ frente a una factura de 4.200 $, de modo que el revisor confirma el descuento por pago anticipado.

Ejemplo 2: Conciliación de pagos con una variación del importe del 2%

Globex Corp envía un consejo de pago para un pago de transferencia de 10.000 $ con fecha 6 de abril de 2026, que paga dos facturas. La transferencia bancaria se instala en su cuenta bancaria el mismo día, pero su extracto bancario confirma un depósito de 9.820 $, que es 180 $ menos, porque un banco intermediario dedujo una comisión bancaria. La conciliación de pagos comprueba el código ISO de divisa en los documentos de asesoramiento de pago y comprobantes de pago, y si hay una coincidencia, compara los dos documentos y sus facturas abiertas y registra los resultados.

La conciliación de pagos redacta estos resultados en dos registros (Conciliación de consejos de pago y Conciliación de facturas de consejos de pago) que su equipo de cuentas por cobrar revisa.

El registro Reconciliación de asesoramiento de pago es el registro de encabezado para la coincidencia de asesoramiento a prueba.

Se crea un registro Conciliación de factura de asesoramiento de pago para cada factura, para la coincidencia de asesoramiento a factura.

La cuenta, el código ISO de divisa y las fechas se alinean. El importe de asesoramiento a prueba varía en un 1,8%, dentro del umbral de variación, porque el banco dedujo una comisión bancaria antes de que los fondos llegaran, de modo que la reconciliación lo trata como una coincidencia y su revisor acepta la coincidencia de asesoramiento a prueba. En los registros de conciliación de facturas de asesoramiento de pago, tanto INV-2001 como INV-2002 se consideran coincidencias completas, porque Globex aplicó los importes de factura completos aunque el depósito neto del banco fuera inferior.