Compréhension de l'évaluation d'une correspondance par le rapprochement des paiements

Lorsque le conseil de paiement et la preuve de paiement utilisent le même code ISO de devise, le rapprochement des paiements évalue ces critères.

• Compte : le rapprochement résout le payeur nommé dans le conseil de paiement et la preuve de paiement d'un compte et enregistre un score de correspondance. Un score de confiance élevé résout automatiquement le compte.
• Montant : le rapprochement compare le montant du conseil de paiement au montant confirmé dans la preuve de paiement, et chaque montant appliqué à sa facture ouverte. Il enregistre la différence sous forme de pourcentage d'écart de montant. Le rapprochement des paiements traite un écart de montant de 2 % comme une correspondance.
• Date : le rapprochement compare la date de paiement de l'avis à la date à laquelle la banque a confirmé le paiement, et enregistre la différence sous forme de variation de date en jours. Le rapprochement des paiements traite une variation de date dans les 5 jours comme une correspondance.

La correspondance est effectuée en utilisant deux transformations de données.

• PaymentAdviceInvoiceReconciliation : une transformation de données conseil-à-facture qui mappe un conseil de paiement avec vos factures ouvertes dont le solde est supérieur à 0, confirmant ce que le paiement paie, y compris les retenues éventuelles.
• PaymentAdvicePaymentProofReconciliation : transformation de données conseil-preuve qui compare un avis de paiement à la preuve de paiement de la banque, confirmant que les fonds sont réglés.

Chaque enregistrement de rapprochement est créé avec un statut En attente qui peut ensuite être révisé par votre équipe de comptes débiteurs.

Remarque Vous pouvez implémenter une logique personnalisée pour créer et appliquer des paiements une fois la correspondance confirmée.

Exemple 1 : Rapprochement de paiement avec un écart de date de 3 jours

Acme Corp envoie un avis de paiement pour un virement bancaire de 10 000 € daté du 15 mars 2026, qui règle deux factures. Le paiement d’Acme est réglé sur votre compte bancaire, et votre relevé bancaire réserve le dépôt le 18 mars 2026, trois jours plus tard. Le rapprochement des paiements vérifie le code ISO de la devise dans les conseils de paiement et les documents de preuve de paiement, et en cas de correspondance, il compare les deux documents et vos factures ouvertes, et enregistre les résultats.

Le rapprochement des paiements écrit ces résultats dans deux types d'enregistrement (Rapprochement des conseils de paiement et Rapprochement des factures des conseils de paiement) que votre équipe de comptes débiteurs examine.

L'enregistrement Rapprochement des conseils de paiement est l'enregistrement d'en-tête de la correspondance conseil-preuve.

Un enregistrement Rapprochement de facture de conseil de paiement est créé pour chaque facture, pour la correspondance conseil-facture.

Le compte et le montant s'alignent, et l'enregistrement Rapprochement des conseils de paiement affiche un écart de date de 3 jours entre la date à laquelle Acme avait l'intention de payer et la date à laquelle la banque a confirmé le dépôt. Considérant cela comme un écart de règlement normal, votre examinateur accepte la correspondance conseil-preuve. Dans les enregistrements Rapprochement de facture de conseil de paiement, INV-1001 correspond entièrement. INV-1002 est un paiement à court terme de 200 $ par rapport à une facture de 4 200 $. Par conséquent, l'examinateur confirme la remise pour paiement anticipé.

Exemple 2 : Rapprochement des paiements avec un écart de 2 % dans le montant

Globex Corp envoie un avis de paiement pour un paiement par virement bancaire de 10 000 $ daté du 6 avril 2026, qui règle deux factures. Le virement bancaire s'installe dans votre compte bancaire le jour même, mais votre relevé bancaire confirme un dépôt de 9 820 $, soit 180 $ de moins, car une banque intermédiaire a déduit des frais de virement. Le rapprochement des paiements vérifie le code ISO de la devise dans les conseils de paiement et les documents de preuve de paiement, et en cas de correspondance, il compare les deux documents et vos factures ouvertes, et enregistre les résultats.

Le rapprochement des paiements écrit ces résultats dans deux enregistrements (Rapprochement des conseils de paiement et Rapprochement des factures des conseils de paiement) que votre équipe de comptes débiteurs examine.

L'enregistrement Rapprochement des conseils de paiement est l'enregistrement d'en-tête de la correspondance conseil-preuve.

Un enregistrement Rapprochement de facture de conseil de paiement est créé pour chaque facture, pour la correspondance conseil-facture.

Le compte, le code ISO de devise et les dates sont tous alignés. Le montant du conseil à la preuve varie de 1,8 %, à l'intérieur du seuil d'écart, parce que la banque a déduit des frais de virement avant l'arrivée des fonds. Par conséquent, le rapprochement traite le montant comme une correspondance et votre examinateur accepte la correspondance du conseil à la preuve. Dans les enregistrements Rapprochement de facture des conseils de paiement, INV-2001 et INV-2002 sont considérés comme des correspondances complètes, car Globex a appliqué les montants complets de la facture même si le dépôt net de la banque était inférieur.