Inzicht in de manier waarop betalingsafstemming een overeenkomst evalueert

Wanneer het betalingsadvies en het betalingsbewijs dezelfde ISO-code voor valuta gebruiken, worden deze criteria geëvalueerd bij afstemming van betalingen.

• Account—Afstemming leidt de betaler die wordt genoemd in het betalingsadvies en betalingsbewijs, naar een account en legt een overeenkomstscore vast. Een score met groot vertrouwen lost de account automatisch op.
• Bedrag—Afstemming vergelijkt het bedrag van het betalingsadvies met het bedrag dat is bevestigd op het betalingsbewijs, en elk toegepast bedrag met de open factuur ervan. Het legt het verschil vast als een percentage variantie van bedrag. Betalingsafstemming behandelt een variantie van een bedrag binnen 2% als een overeenkomst.
• Datum—Afstemming vergelijkt de betalingsdatum van het advies met de datum waarop de bank de betaling heeft bevestigd, en registreert het verschil als een datumvariatie in dagen. Betalingsafstemming behandelt een datumvariatie binnen 5 dagen als een overeenkomst.

De overeenkomst wordt uitgevoerd door middel van twee gegevenstransformaties.

• PaymentAdviceInvoiceReconciliation: een gegevenstransformatie van advies naar factuur die een betalingsadvies koppelt aan uw open facturen met een saldo groter dan 0, waarbij wordt bevestigd waarvoor de betaling wordt betaald, inclusief eventuele inhoudingen.
• PaymentAdvicePaymentProofReconciliation—Een gegevenstransformatie die een betalingsadvies koppelt aan het betalingsbewijs van de bank en bevestigt dat de fondsen zijn verrekend.

Elke afstemmingsrecord wordt gemaakt met de status In behandeling die vervolgens kan worden beoordeeld door uw debiteurenteam.

Opmerking U kunt aangepaste logica implementeren om betalingen te maken en toe te passen nadat de overeenkomst is bevestigd.

Voorbeeld 1: Betalingsafstemming met een variantie van 3 dagen in datum

Acme Corp stuurt een betalingsadvies voor een bankoverschrijving van $ 10.000 van 15 maart 2026, waarmee twee facturen worden betaald. De betaling van Acme wordt op uw bankrekening gestort en uw bankafschrift boekt de aanbetaling op 18 maart 2026, drie dagen later. Betalingsafstemming controleert de ISO-code voor valuta in het betalingsadvies en de betalingsbewijzen. Als er een overeenkomst is, worden de twee documenten en uw open facturen vergeleken en worden de resultaten vastgelegd.

Betalingsafstemming schrijft deze resultaten naar twee soorten records—Betalingsadviesafstemming en Betalingsadvies Factuurafstemming—die uw debiteurenteam beoordeelt.

De record Afstemming van betalingsadvies is de koptekstrecord voor de overeenkomst van advies naar proef.

Er wordt een record Factuurafstemming voor betalingsadvies gemaakt voor elke factuur, voor de overeenkomst tussen advies en factuur.

De rekening en het bedrag komen overeen en de record Afstemming van betalingsadvies toont een datumvariatie van 3 dagen tussen wanneer Acme van plan was te betalen en wanneer de bank de storting heeft bevestigd. Aangezien dit een normale schikkingskloof is, accepteert uw beoordelaar de overeenkomst van advies naar proef. In de records Factuurafstemming voor betalingsadvies is INV-1001 een volledige overeenkomst. INV-1002 is een korte betaling van $ 200 voor een factuur van $ 4.200, dus de beoordelaar bevestigt de korting voor vroege betaling.

Voorbeeld 2: Betalingsafstemming met een variantie van 2% in bedrag

Globex Corp stuurt een betalingsadvies voor een betaling van $ 10.000 overboeking van 6 april 2026, waarmee twee facturen worden betaald. De bankoverschrijving wordt dezelfde dag nog op uw bankrekening gestort, maar uw bankafschrift bevestigt een storting van $ 9.820, dat is $ 180 minder, omdat een tussenliggende bank kosten voor de bankoverschrijving in mindering heeft gebracht. Betalingsafstemming controleert de ISO-code voor valuta in het betalingsadvies en de betalingsbewijzen. Als er een overeenkomst is, worden de twee documenten en uw open facturen vergeleken en worden de resultaten vastgelegd.

Betalingsafstemming schrijft deze resultaten naar twee records—Betalingsadviesafstemming en Betalingsadvies Factuurafstemming—die uw debiteurenteam beoordeelt.

De record Afstemming van betalingsadvies is de koptekstrecord voor de overeenkomst van advies naar proef.

Er wordt een record Factuurafstemming voor betalingsadvies gemaakt voor elke factuur, voor de overeenkomst tussen advies en factuur.

De account, de ISO-code voor valuta en datums komen allemaal overeen. Het bedrag van het advies-naar-bewijs varieert met 1,8%, binnen de variantiedrempel, omdat de bank kosten voor overboeking in rekening heeft gebracht voordat de fondsen zijn geland, waardoor afstemming het als een overeenkomst behandelt en uw beoordelaar de advies-naar-bewijs-overeenkomst accepteert. In de records Factuurafstemming van Betalingsadvies worden zowel INV-2001 als INV-2002 als volledige overeenkomsten beschouwd, omdat Globex de volledige factuurbedragen heeft toegepast, ook al was het nettodeposito van de bank lager.