Forstå hvordan betalingsgjennomgang evaluerer et samsvar

Når betalingsrådgivningen og betalingsbeviset bruker samme ISO-kode for valuta, evaluerer betalingsavstemmingen disse kriteriene.

• Konto – Avstemmingen løser opp betaleren som er oppgitt i betalingsanbefalingen og betalingsbeviset, til en konto og registrerer en samsvarsresultat. En score med høy konfidens løser automatisk kontoen.
• Beløp – Avstemmingen sammenligner beløpet i betalingsanbefalingen med beløpet som er bekreftet på betalingsbeviset, og hvert brukt beløp med sin åpne faktura. Den registrerer differansen som en prosentandel av beløpsvarians. Betalingsavstemming behandler en beløpsvarians innenfor 2 % som et samsvar.
• Dato – Avstemmingen sammenligner betalingsdatoen i anbefalingen med datoen banken bekreftet betalingen, og registrerer forskjellen som en datoforskjell i dager. Betalingssammenligning behandler en datovarians innen fem dager som et samsvar.

Samsvaret utføres ved å bruke to datatransformasjoner.

• PaymentAdviceInvoiceReconciliation – En råd-til-faktura-datatransformasjon som samsvarer en betalingsanbefaling til dine åpne fakturaer med saldo større enn 0, som bekrefter hva betalingen betaler for, inkludert eventuelle fradrag.
• PaymentAdvicePaymentProofReconciliation – En råd-til-bevis-datatransformasjon som samsvarer en betalingsanbefaling med bankens betalingsbevis, som bekrefter at midlene er avgjort.

Hver avstemmingspost opprettes med en Venter-status som deretter kan gjennomgås av teamet for kundefordringer.

Merk Du kan implementere tilpasset logikk for å opprette og bruke betalinger etter at samsvaret er bekreftet.

Eksempel 1: Betalingsgjennomgang med en 3-dagers variasjon i dato

Acme Corp sender en betalingsanbefaling for en bankoverføring på USD 10 000 datert 15. mars 2026, som betaler to fakturaer. Acmes betaling settes inn på bankkontoen din, og bankregnskapet ditt registrerer innskuddet 18. mars 2026, tre dager senere. Betalingssammenligning kontrollerer ISO-koden for valutaen i betalingsanbefalings- og betalingsbekreftelsesdokumentene, og hvis det er et samsvar, sammenligner den de to dokumentene og de åpne fakturene, og registrerer resultatet.

Betalingsavstemming skriver disse resultatene til to typer poster – Betalingsanbefalingsavstemming og Betalingsanbefalingsfakturaavstemming – som kontoenes mottaksteam ser gjennom.

Posten Betalingsanbefalingsgjennomgang er topptekstposten for samsvar med råd-til-sikkerhet.

Det opprettes en Avstemming av faktura for betalingsrådgivning-post for hver faktura for samsvaret råd-til-faktura.

Kontoen og beløpet justeres, og Avstemming av betalingsanbefalinger-posten viser en 3-dagers datoforskjell mellom når Acme hadde tenkt å betale og når banken bekreftet innskuddet. I og med at dette er et normalt avstemmingsgap, godtar granskeren samsvaret med råd-til-sikkerhet. INV-1001 er et fullstendig samsvar i postene for fakturaavstemming for betalingsrådgivning. INV-1002 er en kortbetaling på 200 USD mot en faktura på 4 200 USD, så granskeren bekrefter rabatten for tidlig betaling.

Eksempel 2: Betalingsgjennomgang med en varians på 2 % i beløp

Globex Corp sender en betalingsanbefaling for en betaling på USD 10 000 per bank fra 6. april 2026 som betaler to fakturaer. Kredittkortet settes inn på bankkontoen din samme dag, men bankkoden bekrefter et innskudd på USD 9 820, det vil si USD 180 mindre fordi en mellomliggende bank har trukket en kredittkortavgift. Betalingssammenligning kontrollerer ISO-koden for valutaen i betalingsanbefalings- og betalingsbekreftelsesdokumentene, og hvis det er et samsvar, sammenligner den de to dokumentene og de åpne fakturene, og registrerer resultatet.

Betalingsavstemming skriver disse resultatene til to poster – Betalingsanbefalingsavstemming og Betalingsanbefalingsfakturaavstemming – som kontoenes mottaksteam ser gjennom.

Posten Betalingsanbefalingsgjennomgang er topptekstposten for samsvar med råd-til-sikkerhet.

Det opprettes en Avstemming av faktura for betalingsrådgivning-post for hver faktura for samsvaret råd-til-faktura.

Kontoen, ISO-koden for valuta og datoene justeres. Råd-til-søke-beløpet varierer med 1,8 % innenfor varians terskelen fordi banken trukket en betalingsavgift før midlene landte, så avstemming behandler det som et samsvar, og vurdereren godtar samsvaret med råd-til-søke. Både INV-2001 og INV-2002 anses som fullstendige samsvar i Avstemming av faktura for betalingsråd, fordi Globex brukte hele fakturabeløpene selv om bankens nettoinnskudd var lavere.