Понимание того, как сверка оплаты оценивает совпадение

Когда платежное уведомление и подтверждение оплаты используют одинаковый код ISO валюты, сверка оплаты оценивает эти критерии.

• Организация: сверка определяет плательщика, указанного в платежном уведомлении и доказательстве оплаты организации, и записывает оценку соответствия. Рейтинг надежности автоматически разрешает организацию.
• Стоимость: сверка сравнивает стоимость в уведомлении об оплате со стоимостью, подтвержденной в подтверждении оплаты, и каждую примененную стоимость с открытым счетом. Она записывает разницу как процент дисперсии стоимости. Сверка оплаты обрабатывает разницу стоимости в пределах 2% как совпадение.
• Дата — сверка сравнивает дату оплаты в уведомлении с датой подтверждения оплаты банком и записывает разницу в качестве отклонения даты в днях. Сверка оплаты обрабатывает вариативность даты в течение 5 дней как совпадение.

Сопоставление выполняется посредством двух трансформаций данных.

• PaymentAdviceInvoiceReconciliation: трансформация данных между рекомендациями и счетами, которая сопоставляет уведомление об оплате с открытыми счетами с балансом больше 0, подтверждая, за что оплачивается оплата, включая любые вычеты.
• PaymentAdvicePaymentProofReconciliation — трансформация данных с подтверждением платежа, которая сопоставляет платежное уведомление с подтверждением платежа банка, подтверждая, что средства были оплачены.

Каждая запись сверки создается со статусом «Ожидание», который потом может быть просмотрен группой дебиторской задолженности.

Примечание Вы можете внедрить настраиваемую логику для создания и применения платежей после подтверждения соответствия.

Пример 1: Сверка оплаты с 3-дневной вариативностью в дате

Acme Corp отправляет уведомление об оплате банковского перевода на $10 000 от 15 марта 2026 года, оплачивающего два счета. Платеж Acme оседает на банковский счет, а банковская выписка бронирует депозит 18 марта 2026 года через три дня. Сверка оплаты проверяет код ISO валюты в платежном уведомлении и документах подтверждения оплаты, и при наличии совпадения сравнивает два документа и открытые счета и записывает результаты.

Сверка платежей записывает эти результаты в два вида записей - сверку платежных уведомлений и сверку счетов платежных уведомлений, - которые проверяет группа, работающая с дебиторской задолженностью.

Запись сверки платежных советов является записью заголовка для соответствия совету.

Запись сверки счета-рекомендации по оплате создается для каждого счета, для сопоставления рекомендаций и счетов.

Счет и сумма выравниваются, а запись сверки платежных рекомендаций отображает разницу в дате за 3 дня между временем, когда Acme намеревался оплатить, и временем подтверждения банком депозита. Рассматривая это как обычный пробел в расчетах, ваш проверяющий принимает соответствие между советами и защитой. В записях сверки счета платежного уведомления INV-1001 является полным совпадением. INV-1002 является короткой оплатой на $200 по сравнению со счетом на $4200, поэтому проверяющий подтверждает скидку на раннюю оплату.

Пример 2: Сверка оплаты с отклонением стоимости на 2%

Globex Corp отправляет уведомление об оплате для оплаты 10 000 долларов США телеграфным переводом от 6 апреля 2026 года, оплачивающим два счета. Перевод оседает на банковский счет в тот же день, но выписка из банковского счета подтверждает депозит в размере $9820, что на $180 меньше, поскольку банк-посредник вычтет комиссию за перевод. Сверка оплаты проверяет код ISO валюты в платежном уведомлении и документах подтверждения оплаты, и при наличии совпадения сравнивает два документа и открытые счета и записывает результаты.

Сверка платежей записывает эти результаты в две записи - сверку уведомлений об оплате и сверку счетов уведомлений об оплате, - которые проверяет группа, работающая с дебиторской задолженностью.

Запись сверки платежных советов является записью заголовка для соответствия совету.

Запись сверки счета-рекомендации по оплате создается для каждого счета, для сопоставления рекомендаций и счетов.

Организация, код ISO валюты и даты выравниваются. Сумма, подтверждаемая рекомендациями, варьируется на 1,8% в пределах порога отклонения, поскольку банк вычел комиссию за перевод до поступления средств, поэтому сверка обрабатывает ее как совпадение, и ваш проверяющий принимает совпадение с рекомендацией. В записях сверки счетов платежных уведомлений INV-2001 и INV-2002 считаются полными совпадениями, поскольку «Глобэкс» применял полные суммы счета, хотя чистый депозит банка был ниже.