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Collections et récupération
Collections et recouvrement dans Salesforce aide les institutions financières et les sociétés à rationaliser leurs processus de recouvrement, à réduire les défauts de paiement et à maintenir des relations positives avec les clients. Le processus de recouvrement est un aspect essentiel de la gestion et des opérations financières pour les entreprises, les prêteurs et les institutions financières.
Éditions requises
| Disponible avec : Lightning Experience |
| Disponible avec : Afficher la disponibilité des produits et des éditions. |
Les recouvrements et les recouvrements désignent le processus qui consiste à demander aux clients de payer l'argent qu'ils doivent à une entreprise ou à une institution financière. Les diverses activités de collecte comprennent l'envoi de rappels aux clients, la création de promesses de paiement et l'encouragement des clients à payer l'argent qu'ils doivent comme promis. Ce processus comprend également l'engagement avec les agences de recouvrement pour récupérer l'argent des comptes en retard de paiement.
Configuration de base
Pour utiliser les fonctionnalités Collections et Récupération, effectuez la configuration de base et importez vos données Collections dans Salesforce.
| Action | Pour en savoir plus |
|---|---|
| Découvrez le modèle de données Collections et les concepts clés | |
| Configuration de collections et de récupération dans votre organisation |
|
| Importer des données Collections à partir de fichiers CSV dans Plan de collection et des objets associés | Importation de données de collection à partir de fichiers CSV |
| Créez des plans de collection, des éléments de plan de collection, des contacts et d'autres enregistrements d'objet associé en une seule fois, via une requête d'API Composite Graph | Composite Graph |
Exploration des collections et des fonctionnalités de récupération
Découvrez les fonctionnalités de recouvrement et de recouvrement conçues pour rationaliser votre processus de recouvrement de créances. Aidez les spécialistes du recouvrement à travailler plus efficacement, ce qui accélère les paiements et améliore la trésorerie.
La solution Recouvrement et recouvrement fournit un ensemble complet de fonctionnalités conçues pour transformer vos recouvrements de créances d'un processus réactif en un système proactif et efficace. Ces fonctionnalités permettent d’identifier les risques avant qu’ils ne s’aggravent, d’automatiser la sensibilisation à grande échelle, d’optimiser le workflow de collecte complet pour une récupération maximale et de tirer parti de l’assistance IA pour les spécialistes des collectes afin de garantir un processus transparent et conforme.
01 : Prédire proactivement les risques de recouvrement
| Je souhaite... | Fonctionnalités |
|---|---|
| Identifiez les comptes financiers à risque élevé, tels que les prêts ou les cartes de crédit, afin d'optimiser l'efficacité de la collecte et l'impact du recouvrement. | Configuration de l'application Tableau Next pour prédire les scores de risque des collectes |
02 : Segmentation à l’aide de règles métiers et automatisation de la portée à l’échelle
| Je souhaite... | Fonctionnalités |
|---|---|
| Créez des stratégies de collecte adaptées, limitez le risque de crédit et priorisez les efforts de collecte en fonction des différents segments de collecte. | Configuration de composants Moteur de règles métiers pour déterminer les segments de plan de collecte |
| Créez des listes de plans de collecte prioritaires. Donnez la priorité aux efforts de récupération importants et améliorez les taux de récupération avec ces listes actionnables. | Configuration de la segmentation actionnable pour les collections |
| Exécutez des campagnes ciblées sur plusieurs canaux, par exemple par e-mail et SMS, pour augmenter les chances de réussite de la collecte et maintenir des relations positives. | Configuration de campagnes de collecte Nécessite Data 360 et Marketing Cloud |
| Suivez les performances des campagnes de collecte en temps réel et ajustez les données pour optimiser les résultats des campagnes de collecte. | Configuration de campagnes de collecte Nécessite Data 360 et Marketing Cloud |
03: Accélération du recouvrement de créances et atténuation des risques
| Automatisation des processus de collecte | |
|---|---|
| Je souhaite... | Fonctionnalités |
| Créez une requête pour un plan de collection lorsqu'un enregistrement de plan de collection est créé avec un motif valide. Fermez le plan de collecte et toutes ses requêtes lorsqu'il remplit certaines conditions prédéfinies. | Configuration de la gestion des requêtes pour les collections |
| Mettez à jour les détails du paiement reçu dans le plan de collecte ou l'élément de calendrier de paiement correspondant. | Configuration des mises à jour automatiques des paiements reçus |
| Notifiez automatiquement les clients du statut de paiement et réduisez les demandes des clients. | Configuration de notifications automatiques de statut de paiement Nécessite Data Cloud et Marketing Cloud |
| Créez rapidement des avis importants, par exemple un avis de compte en retard ou un avis final de recouvrement de créances en utilisant des modèles Docgen prédéfinis. | Configuration de modèles de génération de documents pour la communication des collections |
| Capturez l'interaction liée aux recouvrements avec un emprunteur après avoir discuté d'un montant de recouvrement contesté qui nécessite une enquête plus approfondie. | Configuration de la capture des résultats des interactions avec les clients |
03: Accélération du recouvrement de créances et atténuation des risques
| Connaissances financières complètes | |
|---|---|
| Je souhaite... | Fonctionnalités |
| Planifiez stratégiquement les activités de recouvrement à travers plusieurs collectes en cours pour un compte en examinant les métriques de recouvrement importantes, telles que le montant total dû initial, le total dû actuel, le total des paiements reçus et le nombre moyen de jours passés dus dans une page d'enregistrement de compte. | Configuration d'un résumé de collecte pour Compte |
| Affichez les comptes financiers, les plans de recouvrement et les éléments de plan de recouvrement associés en même temps dans la page de détail de l'enregistrement du compte financier. | Personnalisation des pages Lightning pour afficher les plans de collecte et les enregistrements associés dans une vue hiérarchique |
03: Accélération du recouvrement de créances et atténuation des risques
| Réduire les risques de crédit et garantir la conformité légale | |
|---|---|
| Je souhaite... | Fonctionnalités |
| Réduisez le risque de créances douteuses en définissant une limite maximale en nombre de promesses de paiement. | Configuration du nombre maximal de promesses de paiement |
| Créez rapidement des plans de paiement personnalisés pour les clients en fonction de leur type de compte financier et de leur situation financière difficile. | Configuration de plans de paiement pour gérer les difficultés financières |
| Augmentez la probabilité de recouvrement complet et maintenez de solides relations avec les clients avec des options de remboursement structurées. | Configuration de plans de paiement pour gérer les difficultés financières |
| Garantissez la conformité légale et améliorez les taux de réussite des contacts en configurant et en utilisant des règles de conformité des appels en temps réel. | Configuration des contrôles de conformité des appels |
04: Coordination transparente avec les agences de recouvrement
| Je souhaite... | Fonctionnalités |
|---|---|
| Éliminez les feuilles de calcul et les e-mails en rationalisant la coordination entre les établissements de prêt et les organismes de recouvrement tiers en utilisant un portail numérique dédié aux activités de recouvrement et de recouvrement. | Gestion de vos activités de collecte depuis le site Experience Cloud Collections et récupération |
05: Agentforce pour les collectes et la récupération
| Je souhaite... | Fonctionnalités |
|---|---|
| Augmentez la productivité et la précision des équipes de collecte en utilisant un agent IA personnel pour gérer efficacement les workflows d'appels de collecte, créer des accords de promesse de paiement et documenter les résultats. | Aide à la collecte et au recouvrement pour les employés |
| Je souhaite améliorer l'engagement des clients en leur permettant de retrouver les détails d'un plan de recouvrement, de créer des accords de promesse de paiement et de gérer aisément les informations des représentants légaux. | Assistance en collecte et recouvrement pour les clients |
