Salesforce의 컬렉션 및 복구
수금 및 복구를 사용하면 금융 기관 및 기업이 수금 프로세스를 간소화하고, 범죄를 줄이고, 긍정적인 고객 관계를 유지할 수 있습니다. 수금 프로세스는 비즈니스, 대출 기관, 금융 기관의 재무 관리 및 운영에 중요한 측면입니다.
필수 Edition
| 지원 제품: Lightning Experience |
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수금 및 복구는 고객이 비즈니스 또는 금융 기관에 부채를 지불하도록 추구하는 프로세스를 말합니다. 다양한 수금 활동에는 고객에게 미리 알림 보내기, 지불 약속 만들기, 고객이 약속대로 부채를 지불하도록 독려가 포함됩니다. 이 프로세스에는 결제가 지연된 연체 계정에서 금액을 회수하기 위해 복구 에이전시와 협력하는 작업도 포함됩니다.
다양한 컬렉션 및 복구 기능을 사용하기 전에 기본 설정을 완료하고 컬렉션 데이터를 Salesforce로 가져옵니다.
| 작업 | 자세한 정보 확인 |
|---|---|
| 컬렉션 데이터 모델에 대해 알아보고 주요 개념에 대해 알아봅니다. | |
| 조직에서 컬렉션 및 복구 설정 | |
| CSV 파일에서 컬렉션 계획 및 관련 개체로 컬렉션 데이터 가져오기 | CSV 파일에서 수집 데이터 가져오기 |
| 단일 복합 그래프 API 요청을 통해 원활하게 컬렉션 계획, 컬렉션 계획 항목, 연락처 및 기타 관련 개체 레코드를 만듭니다. | 복합 그래프 |
차변 복구 프로세스를 간소화하기 위해 고안된 수금 및 복구 기능을 살펴봅니다. 수금 전문가가 더욱 효율적으로 작업할 수 있도록 지원하므로 결제 속도가 빨라지고 현금 흐름이 향상됩니다.
수금 및 복구 솔루션은 반응형 프로세스에서 사전 예방적이고 효율적인 시스템으로 수금을 전환하도록 설계된 포괄적인 기능 집합을 제공합니다. 이러한 기능을 사용하면 에스컬레이션되기 전에 위험을 식별하고, 대규모 지원을 자동화하고, 전체 컬렉션 워크플로를 최적화하여 최대한 복구하고, 컬렉션 전문가의 AI 지원을 활용하여 원활하고 규정 준수 프로세스를 보장할 수 있습니다.
01: 수금 위험 사전에 예측
| 수행할 작업 | 기능 |
|---|---|
| 대출 또는 신용 카드와 같은 고위험 금융 계정을 식별하여 수금 효율성 및 복구 영향을 극대화합니다. | 컬렉션의 위험 점수를 예측하기 위한 Tableau Next 앱 설정 |
02: 비즈니스 규칙을 사용하여 세분화 및 대규모 지원 자동화
| 수행할 작업 | 기능 |
|---|---|
| 맞춤형 수금 전략을 만들고, 신용 위험을 완화하고, 다양한 수금 세그먼트에 따라 수금 노력을 우선 순위로 지정합니다. | 모금 계획 세그먼트를 결정하기 위한 비즈니스 규칙 엔진 구성 요소 설정 |
| 우선 순위가 지정된 컬렉션 계획 목록을 만듭니다. 다음 실천 가능한 목록을 사용하여 중요한 복구 노력을 우선 순위로 지정하고 복구 비율을 향상합니다. | 컬렉션에 대한 실행 가능한 세분화 설정 |
| 이메일 및 SMS와 같은 여러 채널에서 표적화된 캠페인을 실행하여 성공적인 수금 결과를 얻을 가능성을 높이고 긍정적인 관계를 유지합니다. | Data Cloud 및 Marketing Cloud 필수 |
| 실시간으로 컬렉션 캠페인의 성과를 추적하고 데이터 중심 조정을 거쳐 컬렉션 캠페인 결과를 최적화합니다. | Data Cloud 및 Marketing Cloud 필수 |
03: 부채 복구 가속화 및 위험 완화
| 컬렉션 프로세스 자동화 | |
|---|---|
| 수행할 작업 | 기능 |
| 유효한 이유가 있는 컬렉션 계획 레코드가 생성될 경우 컬렉션 계획에 대한 사례를 만듭니다. 특정 미리 정의된 조건을 충족할 경우 수금 계획 및 모든 사례를 마감합니다. | 컬렉션에 대한 사례 관리 설정 |
| 해당 수금 계획 또는 결제 일정 항목에서 결제 받은 세부 사항을 업데이트합니다. | 자동 결제 수신 업데이트 구성 |
| 고객에게 결제 상태를 자동으로 알리고 고객 문의를 줄입니다. | Data Cloud 및 Marketing Cloud 필수 |
| 사전 정의된 Docgen 템플릿을 사용하여 지연된 계정 알림 또는 차변 복구 - 최종 알림과 같은 중요한 알림을 빠르게 생성합니다. | 컬렉션 통신을 위한 문서 생성 템플릿 설정 |
| 추가 조사가 필요한 분쟁된 수금 금액을 논의한 후 대출자와의 수금 관련 상호 작용을 캡처합니다. | 고객 상호 작용 결과 수집을 위한 설정 및 구성 |
03: 부채 복구 가속화 및 위험 완화
| 포괄적인 금융 인사이트 | |
|---|---|
| 수행할 작업 | 기능 |
| 계정 레코드 페이지에서 총 초기 기한, 현재 기한 총액, 입금 총액, 평균 경과 일수와 같은 중요한 수금 메트릭을 검토하여 계정의 여러 진행 중인 수금 전반에서 수금 활동을 전략적으로 계획합니다. | 계정의 컬렉션 요약 설정 |
| 금융 계정 레코드 세부 사항 페이지에서 관련 금융 계정, 수금 계획, 수금 계획 항목을 한 번에 모두 확인합니다. | Lightning 페이지를 사용자 정의하여 컬렉션 계획 및 관련 레코드를 계층 보기로 보기 |
03: 부채 복구 가속화 및 위험 완화
| 신용 위험 최소화 및 법률 준수 보장 | |
|---|---|
| 수행할 작업 | 기능 |
| 지불 약속 수에 대한 최대 제한을 설정하여 불량 부채의 위험을 줄입니다. | 지불할 최대 약속 개수 구성 |
| 금융 계정 유형 및 현재 금융 어려움 상황을 기반으로 고객에 대한 사용자 정의 결제 계획을 빠르게 만듭니다. | 재무 문제를 해결하기 위한 지불 계획 설정 |
| 구조화된 재결제 옵션을 사용하여 전체 복구 가능성을 높이고 강력한 고객 관계를 유지합니다. | 재무 문제를 해결하기 위한 지불 계획 설정 |
| 실시간 통화 규칙을 구성하고 사용하여 법률을 준수하고 연락 성공률을 향상합니다. | 통화 규정 준수 확인을 위한 설정 및 구성 |
04: 복구 에이전시와 원활한 조율
| 수행할 작업 | 기능 |
|---|---|
| 수금 및 복구 활동을 위한 전용 디지털 포털을 사용하여 대출 기관과 타사 복구 에이전시 간의 조정을 간소화하여 스프레드시트 및 이메일을 제거합니다. | 컬렉션 및 복구 Experience Cloud 사이트에서 컬렉션 활동 관리 |
05: 수집 및 복구용 Agentforce
| 수행할 작업 | 기능 |
|---|---|
| 개인 AI 에이전트를 사용하여 수금 통화 워크플로를 효율적으로 관리하고, 지불 약속 계약을 만들고, 결과를 문서화하여 수금 팀의 생산성과 정확성을 향상합니다. | 직원 수금 및 복구 지원 |
| 고객이 수금 계획 세부 사항을 찾고, 지불 약속 협약을 만들고, 법률 담당자 정보를 쉽게 관리하여 고객 참여를 향상하고자 합니다. | 고객을 위한 수금 및 복구 지원 |
