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Coleções e recuperação
Coletas e recuperação no Salesforce ajudam instituições financeiras e corporações a simplificar seus processos de coleta, reduzir inadimplências e manter relacionamentos positivos com o cliente. O processo de coleta é um aspecto crítico do gerenciamento e das operações financeiras para empresas, credores e instituições financeiras.
Edições obrigatórias
| Disponível em: Lightning Experience |
| Disponível em: Veja a disponibilidade de produto e edição. |
Cobranças e recuperação se refere ao processo de buscar clientes para pagar o dinheiro que eles devem a uma empresa ou instituição financeira. As várias atividades de cobrança incluem enviar lembretes aos clientes, criar promessas de pagamento e incentivar os clientes a pagar o dinheiro que devem como prometido. Esse processo também inclui interagir com agências de recuperação para recuperar dinheiro de contas inadimplentes que perderam pagamentos.
Configuração básica
Para usar recursos de Cobranças e Recuperação, conclua a configuração básica e importe seus dados de Cobranças para o Salesforce.
| Ação | Onde aprender mais |
|---|---|
| Conheça o modelo de dados Coleções e aprenda sobre os principais conceitos | |
| Configurar Coleções e recuperação em sua organização |
|
| Importar dados de Coleções de arquivos CSV para o Plano de coleção e objetos relacionados | Importe dados da coleção de arquivos CSV |
| Crie planos de coleção, itens de plano de coleção, contatos e outros registros de objeto relacionados de uma só vez por meio de uma única solicitação da API de Gráfico composto | Gráfico composto |
Explorar recursos de recuperação e cobranças
Descubra os recursos de Cobranças e Recuperação projetados para simplificar seu processo de recuperação de débito. Ajude os especialistas em coleta a trabalhar de modo mais eficiente, o que leva a pagamentos mais rápidos e um fluxo de caixa aprimorado.
A solução Cobranças e recuperação fornece um conjunto abrangente de recursos projetados para transformar suas cobranças de débito de um processo reativo em um sistema proativo e eficiente. Esses recursos permitem identificar o risco antes que ele seja escalado, automatizar o alcance em escala, otimizar todo o fluxo de trabalho de cobranças para recuperação máxima e aproveitar a assistência de IA para especialistas em cobranças para garantir um processo contínuo e em conformidade.
01: Prever de modo proativo riscos de cobranças
| Eu quero... | Recursos |
|---|---|
| Identifique contas financeiras de alto risco, como empréstimos ou cartões de crédito, para maximizar a eficiência da cobrança e o impacto da recuperação. | Configurar o aplicativo Tableau Next para prever pontuações de risco para cobranças |
02: Segmentar usando regras de negócios e automatizar o alcance em escala
| Eu quero... | Recursos |
|---|---|
| Crie estratégias de cobrança personalizadas, mitigar o risco de crédito e priorizar os esforços de cobrança de acordo com diferentes segmentos de cobrança. | Configurar componentes do Mecanismo de regras de negócios para determinar segmentos do plano de coleta |
| Crie listas priorizadas de planos de cobrança. Priorize esforços de recuperação de alto valor e melhore as taxas de recuperação com estas listas acionáveis. | Configurar a segmentação acionável para coleções |
| Execute campanhas direcionadas em vários canais, como email e SMS, para aumentar as chances de resultados de coleta bem-sucedidos e manter relacionamentos positivos. | Configurar campanhas de coleta Requer o Data 360 e o Marketing Cloud |
| Acompanhe o desempenho das campanhas de coleção em tempo real e faça ajustes orientados por dados para otimizar os resultados da campanha de coleção. | Configurar campanhas de coleta Requer o Data 360 e o Marketing Cloud |
03: Acelerar a recuperação de débito e a mitigação de risco
| Automatizar processos de coleta | |
|---|---|
| Eu quero... | Recursos |
| Crie um caso para um plano de coleção quando um registro de plano de coleção for criado com um motivo válido. Feche o plano de coleta e todos os seus casos quando ele atender a determinadas condições predefinidas. | Configurar o Gerenciamento de caso para cobranças |
| Atualize os detalhes do pagamento recebido no plano de cobrança ou no item de agenda de pagamento correspondente. | Configurar atualizações recebidas de pagamentos automáticos |
| Notifique os clientes sobre o status do pagamento automaticamente e reduza as consultas dos clientes. | Configurar notificações automáticas de status de pagamento Requer o Data Cloud e o Marketing Cloud |
| Crie rapidamente avisos importantes, como um aviso de conta vencida ou uma recuperação de débito – aviso final usando modelos do Docgen predefinidos. | Configurar modelos de geração de documentos para comunicação de cobranças |
| Capture a interação relacionada a cobranças com um mutuário depois de discutir um valor de cobrança disputado que requer mais investigação. | Configuração para capturar resultados da interação com o cliente |
03: Acelerar a recuperação de débito e a mitigação de risco
| Insights financeiros abrangentes | |
|---|---|
| Eu quero... | Recursos |
| Planeje estrategicamente atividades de cobrança em várias cobranças em andamento para uma conta revisando métricas de cobranças importantes, como o valor inicial total, o total atual devido, o total de pagamentos recebidos e a média de dias vencidos em uma página de registro da conta. | Configurar resumo de cobranças para conta |
| Visualize contas financeiras relacionadas, planos de cobrança e itens do plano de cobrança de uma só vez na página de detalhes do registro da conta financeira. | Personalize páginas do Lightning para visualizar planos de coleção e registros relacionados em uma visualização hierárquica |
03: Acelerar a recuperação de débito e a mitigação de risco
| Minimizar riscos de crédito e garantir a conformidade legal | |
|---|---|
| Eu quero... | Recursos |
| Reduza o risco de débito negativo definindo um limite máximo para o número de promessas a serem pagas. | Configurar a promessa máxima para a conta de pagamento |
| Crie rapidamente planos de pagamento personalizados para clientes com base no tipo de conta financeira e na situação de dificuldade financeira atual. | Configurar planos de pagamento para lidar com dificuldades financeiras |
| Aumente a probabilidade de recuperação completa e mantenha relacionamentos fortes com o cliente com opções de reembolso estruturadas. | Configurar planos de pagamento para lidar com dificuldades financeiras |
| Garanta a conformidade legal e melhore as taxas de sucesso de contato configurando e usando regras de conformidade de chamada em tempo real. | Configuração para verificações de conformidade de chamada |
04: Coordenar perfeitamente com agências de recuperação
| Eu quero... | Recursos |
|---|---|
| Elimine planilhas e emails simplificando a coordenação entre instituições de empréstimo e agências de recuperação de terceiros usando um portal digital dedicado para coletas e atividades de recuperação. | Gerencie suas atividades de coleta no site do Experience Cloud de Coleções e Recuperação |
05: Agentforce para Coletas e Recuperação
| Eu quero... | Recursos |
|---|---|
| Aumente a produtividade e a precisão das equipes de cobrança usando um agente de IA pessoal para gerenciar de modo eficiente fluxos de trabalho de chamada de cobrança, criar acordos de promessa para pagamento e documentar resultados. | Recompensas e assistência de recuperação para funcionários |
| Quero aprimorar o engajamento do cliente permitindo que os clientes encontrem detalhes do plano de cobrança, criem acordos de promessa de pagamento e gerenciem informações de representantes legais com facilidade. | Assistência de coleta e recuperação para clientes |
