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集合與復原
Salesforce 中的「收款與復原」可協助財務機構和公司簡化收款流程、減少詐騙,並維持正面的客戶關係。收款流程是企業、借款人和金融機構財務管理和營運的重要層面。
必要版本
| 提供版本：Lightning Experience |
| 提供版本：檢視產品和版本的可用性。 |
收回與復原是指追蹤客戶支付對公司或金融機構欠款的流程。各種收款活動包括傳送提醒給客戶、建立付款承諾,以及鼓勵客戶依照承諾支付其欠款。此流程也包括與復原機構互動,從已逾期付款的負債帳戶中追回資金。
基本設定
若要使用「集合與復原」功能,請完成基本設定,並將您的「集合」資料匯入至 Salesforce。
| 動作 | 深入瞭解的位置 |
|---|---|
| 瞭解「集合」資料模型並瞭解重要概念 | |
| 在您的組織中設定集合與復原 | |
| 將「集合」資料從 CSV 檔案匯入至「集合計畫」和相關物件 | 從 CSV 檔案匯入集合資料 |
| 透過單一「複合圖表 API」要求,一次建立集合計畫、集合計畫項目、連絡人和其他相關物件記錄 | 複合圖表 |
探索集合與復原功能
探索專為簡化債務償還流程而設計的「收回與復原」功能。協助收款專家更有效率地工作,進而加快付款速度並改善現金流量。
重要 開始之前,請確定您已完成基本設定步驟。
「收回與復原」解決方案提供一組全方位的功能,專為將您的債務召回從反應性程序轉換為主動且高效率的系統而設計。這些功能可讓您在風險升級前識別風險、大規模自動化拓展、最佳化整個集合工作流程以獲得最大復原,並利用集合專家 AI 協助來確保流程順暢且合規。
01:主動預估集合風險
| 我想要... | 功能 |
|---|---|
| 識別高風險財務帳戶,例如貸款或信用卡,以最大化收款效率和復原影響。 | 設定 Tableau Next 應用程式預估集合的風險分數 |
02:使用業務規則區隔並自動化大規模拓展
| 我想要... | 功能 |
|---|---|
| 根據不同的集合區段,建立量身打造的集合策略、降低信用風險並排定集合工作的優先順序。 | 設定業務規則引擎元件以決定集合計畫區段 |
| 建立集合計畫的優先順序清單。使用這些可操作清單來排定高價值復原工作的優先順序,並改善復原率。 | 設定集合的可操作區段 |
| 跨多個管道 (例如電子郵件和 SMS) 執行目標行銷活動,以增加成功收集成果的機會並維持正面關係。 | 需要 Data 360 和 Marketing Cloud |
| 即時追蹤集合行銷活動的績效,並進行資料驅動的調整,以最佳化集合行銷活動結果。 | 需要 Data 360 和 Marketing Cloud |
03:加速債務復原和風險降低
| 自動化集合流程 | |
|---|---|
| 我想要... | 功能 |
| 建立具有有效原因的集合計畫記錄時,建立集合計畫個案。當符合特定預先定義的條件時,請關閉集合計畫及其所有個案。 | 設定集合的個案管理 |
| 更新對應收款計畫或付款排程項目中的付款已收到詳細資料。 | 設定已接收的自動付款更新 |
| 自動通知客戶付款狀態,並減少客戶查詢。 | 需要 Data Cloud 與 Marketing Cloud |
| 使用預先定義的 Docgen 範本,快速建立重要通知,例如逾期帳戶通知或債務償還 - 最後通知。 | 設定集合通訊的文件產生範本 |
| 討論需要進一步調查的爭議收款金額後,將集合相關的互動與借款人的互動進行。 | 設定和組態,用於捕捉客戶互動結果 |
03:加速債務復原和風險降低
| 全方位財務洞察 | |
|---|---|
| 我想要... | 功能 |
| 透過檢閱重要收款度量,例如初始到期總金額、目前的到期總金額、收到的付款總數,以及帳戶記錄頁面上的平均到期天數,以策略地計畫帳戶的多個進行中的「集合」之間的集合活動。 | 設定帳戶的集合摘要 |
| 在財務帳戶記錄詳細資料頁面上一次檢視相關財務帳戶、集合計畫和集合計畫項目。 | 自訂 Lightning 頁面以在階層檢視中檢視集合計畫和相關記錄 |
03:加速債務復原和風險降低
| 將信用風險降到最低並確保法規遵循 | |
|---|---|
| 我想要... | 功能 |
| 設定要支付的承諾數目上限,以降低不良債務的風險。 | 設定付款計數的保證上限 |
| 根據客戶的財務帳戶類型和目前的財務困難狀況,快速建立客戶的自訂付款計畫。 | 設定付款計畫以管理財務困難 |
| 使用結構化償還選項增加完整復原的可能性,並維持強大的客戶關係。 | 設定付款計畫以管理財務困難 |
| 透過設定和使用即時通話合規性規則來確保法律合規性並改善連絡人成功率。 | 通話合規性檢查的設定和組態 |
04:與復原機構順暢協調
| 我想要... | 功能 |
|---|---|
| 透過使用專屬的集合與復原活動數位入口網頁,簡化貸款機構與第三方復原機構之間的協調,以消除試算表和電子郵件。 | 從集合與復原 Experience Cloud 網站管理集合活動 |
05:Agentforce for Collections and Recovery
| 我想要... | 功能 |
|---|---|
| 使用個人 AI 工作人員有效管理收集通話工作流程、建立承諾付款協議和文件成果,來提升集合小組的生產力與準確度。 | 員工的集合與復原協助 |
| 我想要透過讓客戶輕鬆找到收款計畫詳細資料、建立承諾付款協議,以及管理法律代表資訊來增強客戶參與度。 | 客戶的集合與復原協助 |
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