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Utilizar solución de relaciones de banca comercial para Experiencia de gestión de relaciones unificada
Descubra cómo funcionan las funciones de la Solución de relaciones de Commercial Banking juntas para ayudar los gestores de relaciones a hacer crecer las relaciones comerciales y desbloquear oportunidades de venta cruzada.
Caso de uso: La expansión logística de Apex
Un Gerente de relaciones senior desea asegurarse de que mientras Apex Logistics ejecuta una adquisición internacional importante, el banco asegura el nuevo negocio de financiación transfronteriza, mientras gestiona a la perfección las complejas necesidades actuales de préstamos locales y Forex Exchange (FX) del cliente.
- Establezca una única fuente de verdad: El gestor de relaciones abre la cuenta de Apex Logistics y revisa el componente Cronología. Este historial visual consolida puntos de contacto pasados, problemas de transferencia bancaria recientes y consultas de tipo de cambio, eliminando la necesidad de profundizar en correos electrónicos u hojas de cálculo para comprender el historial del cliente.
- Formular un plan estratégico: Utilizando Planes de relaciones comerciales (BRP), el gestor de relaciones revisa objetivos activos para la cuenta. Rápidamente ven el objetivo establecido de pasar Apex de los préstamos locales a la financiación del comercio internacional, proporcionando contexto estratégico inmediato antes de reunirse con el cliente.
- Realizar un seguimiento de las transiciones comerciales: En el perfil corporativo, Eventos clave comerciales actúa como el radar del gestor de relaciones.
- Evento clave de Apex: El registro del evento clave “Adquisición internacional - Vietnam” alerta visualmente a los especialistas de crédito y tesorería de que el perfil de riesgo y las necesidades financieras del cliente han cambiado fundamentalmente.
- Capturar memoria institucional: El gestor de relaciones mantiene una reunión de almuerzo con el director financiero. Utilizando Resúmenes de interacciones, registran la necesidad del cliente de 5 millones de dólares en financiación y cobertura de divisas. Al aplicar etiquetas de interés (#MergersAndAcquisitions, #TradeFinance, #FX), garantizan que cualquier asociado pueda comprender la nueva dirección del cliente y que el cliente se enrute automáticamente a campañas de marketing relevantes.
- Dirigir el crecimiento de cuentas: Utilizando el Plan de relaciones comerciales, el gestor de relaciones actúa sobre las nuevas perspectivas. Actualizan el plan de cuenta del año fiscal 26, cambiando la estrategia de “Mantenimiento” a “Crecimiento/Financiación agresivo”, convirtiendo una noticia de conversación en una estrategia visible de todo el banco.
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