Usar a Solução de relacionamento com Commercial Banking para experiência de gerenciamento de relacionamento unificado

Caso de uso: Expansão Logística do Apex

Um gerente de relacionamento sênior quer garantir que, à medida que o Apex Logistics executa uma grande aquisição internacional, o banco proteja o novo negócio de financiamento transfronteiriço, ao mesmo tempo que gerencia perfeitamente as necessidades complexas de empréstimo local e Forex Exchange (FX) atuais do cliente.

• Estabeleça uma única fonte da verdade: O gerente de relacionamento abre a conta Logística do Apex e revisa o componente Linha do tempo. Esse histórico visual consolida pontos de contato anteriores, problemas recentes de transferência de conexão e consultas de taxa de câmbio, eliminando a necessidade de se aprofundar em emails ou planilhas para entender o histórico do cliente.
• Formule um plano estratégico: Usando Planos de relacionamento de negócios (BRP), o gerente de relacionamento revisa os objetivos ativos para a conta. Eles rapidamente veem o objetivo estabelecido de fazer a transição do Apex do empréstimo local para o financiamento do comércio internacional, fornecendo um contexto estratégico imediato antes de se reunir com o cliente.
• Rastrear transições de negócios: No perfil corporativo, os Marcos de negócio atuam como o radar do gerente de relacionamento.
  • Marco do Apex: Registrar o marco "Aquisição internacional – Vietname" alerta visualmente os especialistas em Crédito e Tesouraria de que o perfil de risco e as necessidades financeiras do cliente mudaram fundamentalmente.
• Capturar memória institucional: O gerente de relacionamento realiza uma reunião de almoço com o CFO. Usando Resumos da interação, eles registram a necessidade do cliente de US$ 5 milhões em financiamento e cobertura de câmbio. Ao aplicar marcações de interesses (#MergersAndAcquisitions, #TradeFinance, #FX), eles garantem que qualquer associado possa entender a nova direção do cliente e o cliente seja roteado automaticamente para campanhas de marketing relevantes.
• Gerar crescimento da conta: Usando o Plano de relacionamento de negócios, o gerente de relacionamento age com base nas novas percepções. Eles atualizam o plano da conta do FY26, mudando a estratégia de "Manutenção" para "Crescimento/Financiamento agressivo", transformando uma parte das notícias conversacionais em uma estratégia visível para todo o banco.