將商業銀行關係解決方案用於統一關係管理體驗

使用個案：Apex Logistics 擴充

一位資深關係經理想要確保當 Apex Logistics 執行大型國際收購時,銀行會保護新的跨境融資業務,同時順暢管理客戶目前複雜的本地貸款和外匯交易所 (FX) 需求。

• 建立單一事實來源:關係經理開啟 Apex Logistics 帳戶並檢閱「時間表」元件。此視覺歷程記錄會合併過去的接觸點、最近的電線轉移問題和 FX 匯率查詢,無須深入瞭解電子郵件或試算表以瞭解用戶的歷程記錄。
• 制定策略計畫:關係經理使用「業務關係計畫」(BRP) 來檢閱帳戶的啟用目標。他們會快速查看從本機貸款轉換至國際貿易融資 Apex 的已建立目標,並在與用戶會面前提供立即的策略內容。
• 追蹤業務轉換:在公司設定檔上,「業務里程碑」會作為關係經理的雷達。
  • Apex 的里程碑:記錄「國際收購 - 越南」里程碑時,會以視覺方式警示「信用與財務」專家,客戶的風險設定檔和財務需求已大幅變更。
• 採取機構記憶:關係經理與 CFO 舉辦午休會議。他們使用「互動摘要」,記錄用戶在資金與外匯對沖中需要 $5 百萬。透過套用「興趣標籤」(#MergersAndAcquisitions、#TradeFinance、#FX),他們可確保任何同事都能瞭解用戶的新方向,且用戶端會自動路由至相關的行銷活動。
• 促進帳戶成長:關係經理可使用「業務關係計畫」對新洞察採取行動。他們會更新 FY26 帳戶計畫,將策略從「維護」移至「積極成長/資金」,將對話的新聞轉為可見的銀行範圍策略。