Detalle de cliente

Qué incluye el detalle del cliente

Detalle de cliente contiene tres componentes y un conjunto de fichas, cada una mostrando información de cliente diferente en la página de registro de cuenta. Los componentes proporcionan a los asesores acceso rápido a detalles clave del cliente, resúmenes generados por IA y perspectivas puntuales. Las fichas organizan información más detallada de los clientes por categoría, que cubre cuentas financieras, cartera financiera, relaciones y planes financieros.

Instantánea de domicilio: El componente Instantánea de domicilio muestra detalles de contacto de miembros principales y campos de cuenta en la parte superior de las páginas de registro de domicilio. El componente organiza la información en dos secciones, Detalles de miembro principal y Detalles de cuenta.

Pulso de cliente: El componente Pulso de cliente muestra un resumen con tecnología de IA del estado financiero de un cliente, el progreso de objetivos, próximos eventos de vida, casos abiertos e interacciones recientes cada vez que un asesor abre un registro. En las páginas de registro de domicilio, el componente aparece como Pulso de domicilio.

Perspectivas y acciones: El componente Perspectivas y acciones muestra perspectivas sensibles al tiempo generadas por Ejecutar mi día que están asociadas con la cuenta. Las perspectivas pueden incluir cambios de cartera, eventos de vida y otras señales, cada una con acciones recomendadas.

Cuentas financieras: La ficha Cuentas financieras muestra cuentas financieras asociadas con el cliente, agrupadas por tipo, como cuentas de ahorro y cheques, tarjetas e inversiones. Cada cuenta muestra información de saldo clave y los asesores pueden actualizar saldos directamente desde la ficha.

Relaciones: La ficha Relaciones muestra un gráfico de relaciones del hogar, incluyendo miembros, cuentas relacionadas y contactos relacionados. Los asesores pueden cambiar entre Vista compacta y Vista detallada. Vista compacta muestra nombres y funciones de miembros, mientras que Vista detallada muestra detalles, como fecha de nacimiento e información de contacto. Desde esta ficha, los asesores pueden agregar miembros, modificar relaciones, agregar cuentas relacionadas y agregar contactos relacionados.

Planes financieros: La ficha Planes financieros muestra planes financieros y sus objetivos asociados para la cuenta personal. Los asesores pueden seleccionar un plan para ver sus detalles y realizar un seguimiento del progreso de los objetivos.

Cartera financiera: La ficha Cartera financiera proporciona a los asesores patrimoniales una vista unificada de los datos de custodia de un cliente directamente en Agentforce Financial Services, eliminando el cambio a portales de custodia externos. Con tecnología de Connector Library y BridgeFT, Financial Portfolio muestra componentes de visualización preconfigurados en la página Detalles del cliente. Los asesores pueden evaluar rápidamente el estado de la cartera, identificar el riesgo y responder a consultas de clientes.

Con la ficha Cartera financiera, los asesores supervisan la liquidez frente a los mínimos requeridos y revisan las tendencias de activos bajo gestión (AUM) y el rendimiento de cuentas. Analizan las concentraciones en la posición superior y la desviación de la cartera frente a modelos de destino. Los asesores pueden identificar oportunidades de recaudación de pérdidas fiscales y buscar transacciones históricas, todo desde una única interfaz. Los componentes están disponibles para cuentas personales y domicilios, con datos agregados automáticamente entre todos los miembros del domicilio. Los administradores configuran los componentes y las secciones que aparecen en la página Detalles del cliente, personalizan asignaciones de campos y ajustan intervalos de fechas y umbrales para que coincidan con las necesidades de su empresa.

En la sección Descripción general financiera, los asesores pueden supervisar el estado financiero general de un cliente o domicilio. Vea reservas de efectivo líquidas con respecto a los mínimos requeridos, realice un seguimiento de las tendencias de Activos bajo gestión (AUM) en los últimos tres meses y revise las devoluciones de rendimiento de cuentas entre custodios.

En la sección Cartera e impuestos, los asesores pueden analizar la composición de la cartera y la eficiencia fiscal en las cuentas de un cliente. Vea las concentraciones de posiciones principales, desglose los lotes de impuestos jerárquicos para la recolección de pérdidas, supervise la desviación con respecto a los modelos de asignación de objetivos y revise las ganancias de capital a corto y largo plazo realizadas hasta la fecha.

En la sección Actividad y flujo de efectivo, los asesores pueden realizar un seguimiento del movimiento de dinero y el historial de transacciones de un cliente o domicilio. Busque y ordene transacciones históricas para resolver consultas de clientes y supervise depósitos y retiradas netos a lo largo del tiempo para medir la satisfacción del cliente y detectar el riesgo de fuga.