Détails du client

Ce que les détails du client contiennent

Détails du client contient trois composants et un ensemble d'onglets, chacun montrant des informations différentes sur le client dans la page d'enregistrement du compte. Les composants permettent aux conseillers d'accéder rapidement aux informations importantes sur les clients, aux résumés générés par l'IA et aux connaissances opportunes. Les onglets organisent des informations plus approfondies sur les clients par catégorie, couvrant les comptes financiers, le portefeuille financier, les relations et les plans financiers.

Instantané du foyer : Le composant Instantané du foyer affiche les coordonnées du membre principal et les champs de compte en haut des pages d'enregistrement du foyer. Le composant organise les informations dans deux sections, Détails du membre principal et Détails du compte.

Pulsus client : Le composant Client Pulse affiche un résumé piloté par l'intelligence artificielle de la santé financière, de la progression des objectifs, des événements de vie à venir, des requêtes ouvertes et des interactions récentes d'un client chaque fois qu'un conseiller ouvre un enregistrement. Dans les pages d'enregistrement de foyer, le composant est affiché sous le format Pulse du foyer.

Connaissances et actions : Le composant Connaissances et actions affiche les connaissances temporelles générées par Run My Day qui sont associées au compte. Les connaissances peuvent inclure des changements de portefeuille, des événements de vie et d'autres signaux, chacun contenant des actions recommandées.

Comptes financiers : L'onglet Comptes financiers affiche les comptes financiers associés au client, regroupés par type, tels que les comptes d'épargne et chèques, les cartes et les placements. Chaque compte affiche des informations sur les soldes clés et les conseillers peuvent actualiser les soldes directement depuis l'onglet.

Relations : L'onglet Relations affiche un graphique des relations du foyer, y compris les membres, les comptes associés et les contacts associés. Les conseillers peuvent basculer entre la Vue compacte et la Vue détaillée. La vue compacte affiche les noms et les rôles des membres, tandis que la vue détaillée affiche des détails tels que la date de naissance et les coordonnées. Depuis cet onglet, les conseillers peuvent ajouter des membres, modifier les relations, ajouter des comptes associés et ajouter des contacts associés.

Plans financiers : L'onglet Plans financiers affiche les plans financiers et leurs objectifs associés pour le compte personnel. Les conseillers peuvent sélectionner un plan pour afficher ses détails et suivre la progression des objectifs.

Portefeuille financier : L'onglet Portefeuille financier offre aux conseillers de patrimoine une vue unifiée des données de conservation d'un client directement dans Agentforce Financial Services, éliminant ainsi le basculement vers des portails de conservation externes. Piloté par Connector Library et BridgeFT, Financial Portfolio affiche des composants de visualisation préconfigurés dans la page Détails du client. Les conseillers peuvent évaluer rapidement la santé du portefeuille, identifier les risques et répondre aux demandes des clients.

Avec l'onglet Portefeuille financier, les conseillers surveillent les liquidités par rapport aux minimums requis, et examinent les tendances des actifs sous gestion (AUM) et les performances des comptes. Ils analysent les concentrations en position supérieure et la dérive du portefeuille par rapport aux modèles cibles. Les conseillers peuvent identifier les opportunités de récolte de pertes fiscales et rechercher des transactions historiques, le tout depuis une interface unique. Les composants sont disponibles pour les comptes personnels et les foyers, avec des données automatiquement agrégées entre tous les membres du foyer. Les administrateurs configurent les composants et les sections affichés dans la page Détails du client, personnalisent les mappages de champs, et ajustent les plages de dates et les seuils pour les adapter aux besoins de leur entreprise.

Dans la section Vue d'ensemble financière, les conseillers peuvent surveiller la santé financière générale d'un client ou d'un foyer. Visualisez les réserves de trésorerie liquides par rapport aux minimums requis, suivez les tendances Actifs sous gestion (AUM) au cours des trois derniers mois et examinez les performances des comptes entre les dépositaires.

Dans la section Portefeuille et fiscalité, les conseillers peuvent analyser la composition du portefeuille et l'efficacité fiscale dans les comptes d'un client. Visualisez les principales concentrations de positions, explorez les lots fiscaux hiérarchiques pour la récolte des pertes, surveillez les écarts par rapport aux modèles d'allocation d'objectifs et examinez les gains en capital réalisés à court et à long terme depuis le début de l'année.

Dans la section Flux de trésorerie et activité, les conseillers peuvent suivre les mouvements d'argent et l'historique des transactions d'un client ou d'un foyer. Recherchez et triez les transactions historiques pour résoudre les demandes des clients, et surveillez les dépôts et les retraits nets au fil du temps pour évaluer la satisfaction des clients et détecter les risques de fuite.