Detalhe do cliente

O que o detalhe do cliente inclui

O recurso Detalhes do cliente contém três componentes e um conjunto de guias, cada uma mostrando informações diferentes sobre o cliente na página de registro da conta. Os componentes dão aos consultores acesso rápido aos principais detalhes do cliente, resumos gerados por IA e percepções oportunas. As guias organizam informações mais detalhadas sobre os clientes por categoria, abrangendo contas financeiras, portfólio financeiro, relacionamentos e planos financeiros.

Instantâneo da família: O componente Instantâneo da família mostra os detalhes de contato do membro principal e os campos da conta na parte superior das páginas de registro da família. O componente organiza as informações em duas seções, Detalhes principais do membro e Detalhes da conta.

Pulso do cliente: O componente Client Pulse mostra um resumo habilitado por IA da saúde financeira de um cliente, do progresso da meta, de eventos futuros da vida, de casos abertos e de interações recentes sempre que um consultor abre um registro. Em páginas de registro de família, o componente aparece como Pulso de família.

Insights e ações: O componente Insights e ações mostra percepções urgentes geradas por Executar meu dia associadas à conta. As percepções podem incluir alterações de portfólio, eventos da vida e outros sinais, cada um com ações recomendadas.

Contas financeiras: A guia Contas financeiras mostra as contas financeiras associadas ao cliente, agrupadas por tipo, como contas de poupança e cheque, cartões e investimentos. Cada conta mostra as principais informações de saldo, e os consultores podem atualizar os saldos diretamente na guia.

Relações: A guia Relacionamentos mostra um gráfico de relacionamento da família, incluindo membros, contas relacionadas e contatos relacionados. Os consultores podem alternar entre Visualização compacta e Visualização detalhada. A Visualização compacta mostra nomes e papéis dos membros, enquanto a Visualização detalhada mostra detalhes, como data de nascimento e informações de contato. Nessa guia, os consultores podem adicionar membros, editar relacionamentos, adicionar contas relacionadas e adicionar contatos relacionados.

Plans financeiros: A guia Planos financeiros mostra planos financeiros e suas metas associadas para a conta pessoal. Os consultores podem selecionar um plano para visualizar seus detalhes e acompanhar o progresso da meta.

Portfólio financeiro: A guia Portfólio financeiro oferece aos consultores patrimoniais uma visão unificada dos dados de custódia de um cliente diretamente em Serviços financeiros do Agentforce, eliminando a mudança para portais de custódia externos. Acionado pela Biblioteca do conector e BridgeFT, o Portfólio financeiro mostra componentes de visualização pré-configurados na página Detalhes do cliente. Os consultores podem avaliar rapidamente a integridade do portfólio, identificar o risco e responder a consultas do cliente.

Com a guia Portfólio financeiro, os consultores monitoram a liquidez em relação aos mínimos obrigatórios e revisam as tendências de gerenciamento (AUM) e o desempenho da conta. Eles analisam as principais concentrações de posição e o desvio de portfólio em relação aos modelos de destino. Os consultores podem identificar oportunidades de colheita de perda de taxa e pesquisar transações históricas, tudo em uma única interface. Os componentes estão disponíveis para contas pessoais e famílias, com dados agregados automaticamente em todos os membros da família. Os administradores configuram os componentes e seções que aparecem na página Detalhes do cliente, personalizam mapeamentos de campo e ajustam intervalos de data e limites para atender às necessidades da empresa.

Na seção Visão geral financeira, os consultores podem monitorar a saúde financeira geral de um cliente ou família. Visualize as reservas de caixa líquidas em relação aos mínimos necessários, acompanhe tendências de Ativos sob gerenciamento (AUM) nos últimos três meses e revise os retornos de desempenho da conta entre os custodianos.

Na seção Portfólio e impostos, os consultores podem analisar a composição do portfólio e a eficiência fiscal em todas as contas de um cliente. Visualize as concentrações de posição superior, detalhe os lotes de impostos hierárquicos para coleta de perda, monitore o desvio em relação aos modelos de alocação de meta e revise os ganhos de capital de curto e longo prazo realizados no ano.

Na seção Fluxo de caixa e Atividade, os consultores podem rastrear a movimentação monetária e o histórico de transações de um cliente ou família. Pesquise e classifique transações históricas para resolver consultas do cliente e monitore depósitos líquidos e retiradas ao longo do tempo para medir a satisfação do cliente e detectar o risco de fuga.