用戶詳細資料

包含的用戶詳細資料

「用戶詳細資料」包含三個元件和一組索引標籤,每個索引標籤在帳戶記錄頁面上顯示不同的用戶資訊。元件可讓顧問快速存取重要用戶詳細資料、AI 產生的摘要,以及及時的洞察。索引標籤會依種類組織更深入的用戶資訊,涵蓋財務帳戶、財務產品組合、關係和財務計畫。

家庭快照:「家庭快照」元件會在家庭記錄頁面頂端顯示主要成員連絡人詳細資料和帳戶欄位。元件會將資訊組織在兩個區段中,「主要成員詳細資料」和「帳戶詳細資料」。

用戶端脈衝:Client Pulse 元件會顯示 AI 技術支援的摘要,其中包含用戶財務狀況、目標進度、即將發生的生活事件、未結束個案,以及每次顧問開啟記錄時的最近互動。在家庭記錄頁面上,元件會顯示為「家庭脈動」。

洞察與動作:「洞察與動作」元件會顯示「執行我的一天」所產生且與帳戶相關聯的時效洞察。洞察可包含產品組合變更、生活事件和其他訊號,每個洞察皆包含建議的動作。

財務帳戶:「財務帳戶」索引標籤會顯示與用戶相關聯的財務帳戶,依類型 (例如儲蓄和檢查帳戶、卡片和投資) 分組。每個帳戶都會顯示關鍵餘額資訊,而顧問可以直接從索引標籤重新整理餘額。

關係:「關係」索引標籤會顯示家庭的關係圖表,包括成員、相關帳戶和相關連絡人。顧問可在「精簡檢視」和「詳細檢視」之間切換。「精簡檢視」會顯示成員名稱和角色,「詳細檢視」會顯示詳細資料,例如生日和連絡人資訊。顧問可以從此索引標籤新增成員、編輯關係、新增相關帳戶和新增相關連絡人。

財務計畫:「財務計畫」索引標籤會顯示個人帳戶的財務計畫及其相關聯的目標。顧問可以選取計畫來檢視其詳細資料,並追蹤目標進度。

財務投資組合:「財務投資組合」索引標籤可讓財富顧問直接在 Agentforce Financial Services 中統一檢視用戶的託管資料,無須切換至外部託管人入口網頁。由 Connector Library 和 BridgeFT 技術支援,「財務產品組合」會在「用戶詳細資料」頁面上顯示預先設定的視覺效果元件。顧問可以快速評估產品組合狀況、識別風險並回應客戶的詢問。

透過「財務投資組合」索引標籤,顧問可根據必要最低值監視流動性,並檢閱資產的管理 (AUM) 趨勢和帳戶績效。他們會根據目標模型分析首要順位集中情況和產品組合漂移。顧問可以從單一介面識別稅損收取機會和搜尋歷程記錄交易,全都可完成。元件適用於個人帳戶與家庭,資料會自動彙總所有家庭成員。管理員可設定顯示在「用戶詳細資料」頁面上的元件和區段、自訂欄位對應,並調整日期範圍和期限以符合其公司的需求。

在「財務概觀」區段中,顧問可以監視用戶或家庭的整體財務狀況。根據必要最低值檢視現金預留金,追蹤過去三個月的資產管理中 (AUM) 趨勢,以及檢閱託管者的帳戶績效報表。

在「投資組合與稅金」區段中,顧問可以分析用戶帳戶的投資組合組成與稅務效率。檢視首要順位的集中情況、逐層細分至損失收集的階層稅額項目、根據目標配置模型監視漂移,以及檢閱目前實現的短期和長期資本收益。

在「現金流程和活動」區段中,顧問可以追蹤用戶或家庭的資金移動和交易歷程記錄。搜尋和排序歷程記錄交易以解決客戶查詢,並監視隨時間的淨存款和提款,以衡量客戶的滿意度並偵測航班風險。