Conocer sus clientes
Al utilizar el modelo de datos Conocer a su cliente (KYC), sus usuarios pueden realizar verificaciones de identidad, evaluaciones de riesgo y comprobaciones de selección de partes con facilidad. Las partes pueden ser cuentas, contactos o prospectos.
Ediciones necesarias
| Disponible en: Lightning Experience en Enterprise Edition y Unlimited Edition que tienen Financial Services Cloud activado |
El modelo de datos de KYC tiene varios casos de uso. Por ejemplo, su equipo de incorporación puede utilizar el modelo para validar la información de un cliente potencial que se envía durante una evaluación. O bien, su equipo de operaciones puede utilizar el modelo para verificar la información del cliente potencial y asignar una valoración de riesgo.
Conocer su modelo de datos de clientes
Ejemplo: Simplificar la incorporación con el modelo de datos de KYC y el modelo de datos de incorporación integrado
Una nueva residente, Rachel Adams, visita Cumulus Bank para abrir una cuenta de ahorros. El gestor de relaciones, Tim, la ayuda con la solicitud. Como lo requieren las leyes, el banco realiza comprobaciones de KYC en Rachel. Tras una verificación de KYC satisfactoria, Rachel se incorpora y se crea su cuenta de ahorros. Seis meses después, Rachel regresa al Banco Cumulus para solicitar una tarjeta de crédito. Como el banco ya tiene su información de KYC validada desde su solicitud anterior, el proceso de solicitud de tarjeta de crédito es significativamente más rápido y fluido.
Para garantizar una incorporación sin problemas para Rachel Adams, Cumulus Bank utiliza el modelo de datos KYC y el modelo de datos Incorporación integrada. El modelo KYC acelera la verificación de identidad, y el modelo de datos Incorporación integrada simplifica el proceso de solicitud.
Comprender los objetos Solicitante, Perfil de parte y Cuenta
Los objetos Solicitante, Perfil de parte y Cuenta desempeñan distintas funciones. Esta tabla proporciona los detalles de estos objetos y sus funciones en el caso de uso de incorporación.
| Objeto | Definición | Caso de uso | Ejemplo |
|---|---|---|---|
| Solicitante | Representa información acerca del individuo o grupo que está solicitando un producto. | Se crea un registro de solicitante específicamente para realizar un seguimiento de los detalles de una única solicitud de producto. Se crea un nuevo registro de solicitante para cada producto que solicita un individuo o grupo. | Rachel Adams es nueva en el banco y se crea un registro de solicitante en Salesforce para Rachel Adams con Cuenta de ahorros como el producto de formulario de solicitud. |
| Perfil de parte | Representa el perfil de KYC del individuo o grupo. Almacena los detalles de perfil de una parte, incluyendo información de KYC como verificación de Id., puntuaje de crédito y comprobaciones de antecedentes. | Cree un registro de perfil de parte y vincule el registro a un solicitante para fines de KYC. Tras completar la verificación de KYC, puede reutilizar el mismo registro de perfil de parte para futuras solicitudes enviadas por el mismo individuo. Utilizando el mismo registro, puede eliminar la necesidad de pasos de verificación redundantes, ahorrando tiempo y esfuerzo. | Para verificar la identidad de Rachel Adams según las leyes de KYC, se crea un registro de perfil de parte en Salesforce. Puede utilizar este registro en el futuro, ya sea para una nueva verificación periódica (actualización de KYC) o para cualquier nueva solicitud de producto que Rachel envíe. |
| Cuenta | Representa un registro creado después de una solicitud correcta para un producto específico. Representa la relación del cliente en curso con ese producto. | Se crea cuando se aprueba la solicitud. Realiza un seguimiento de las transacciones y la actividad relacionadas con el producto específico. | Cuando se aprueba la solicitud de cuenta de ahorros de Rachel Adams, se crea una cuenta correspondiente para ella en Salesforce. |
- Activar Conocer a su cliente para Financial Services Cloud
Utilice el modelo de datos Conocer a su cliente (KYC) para almacenar información recopilada de una parte durante un proceso de KYC. A continuación puede utilizar los datos de proveedores de servicio de Identidad y verificación o proveedores de servicio de selección para verificar la identidad de la parte o realizar varias comprobaciones de selección para la parte. - Preguntas más frecuentes sobre el modelo de datos Conocer a su cliente (KYC)
Obtenga respuestas a las preguntas más frecuentes acerca del modelo de datos Conocer a su cliente (KYC), utilizando el contexto de la incorporación de un solicitante para un producto para una mejor comprensión.
