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數位出借的使用個案範例揭露與同意

數位出借的使用個案範例揭露與同意

若要瞭解如何設定與管理數位出借的揭露與同意,請檢閱客戶申請個人貸款的情境,然後瞭解如何進行設定。

必要版本

提供版本:Lightning Experience

提供版本:Professional、Enterprise 及 Unlimited Edition

批准個人貸款之前,貸款機構必須與申請人共用必要揭露,並取得其同意,以代表其執行動作。機構也必須以申請者的語言呈現此資訊。若沒有自動程序,貸款專員必須手動判斷哪些揭露適用於每個產品和地區設定,進而增加合規性錯誤的風險。

範例
範例

該機構使用決策矩陣,自動將個人貸款產品和主要申請者類型與正確的資料使用用途記錄進行比對,這會定義收集客戶同意與揭露的原因。授權表單包含申請者看到的揭露與同意文字。由於授權表單使用英文地區設定,因此當申請者從英文地區設定完成個人貸款申請時,會顯示英文揭露與同意文字。

後續步驟

若要建立此範例,請完成「目錄」中「數位出借的揭露與同意」下方的工作。

 
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