Trayectoria de incorporación de intermediarios financieros para Financiación digital

Registro de firma

Un gestor de relaciones de la empresa intermediaria visita el sitio web de la institución de crédito e inicia el proceso de incorporación como un usuario invitado no autenticado. El gestor introduce información fundamental acerca de la empresa intermediaria para establecer el perfil de la empresa. Este paso inicial prepara el escenario para nuevas interacciones y verificaciones que seguirían como parte del procedimiento de incorporación completo.

Aprobación de acreedor

Un gestor de relaciones de socios del banco realiza la diligencia debida para verificar que la empresa intermediaria cumple todos los estándares necesarios. El gerente verifica las licencias de la empresa y el cumplimiento de los requisitos normativos a través de un proceso de orquestación cuidadosamente organizado. Este proceso implica comprobaciones y validaciones específicas, como confirmar la autenticidad de licencias, revisar documentos de cumplimiento y evaluar la adhesión de la empresa a estándares del sector. Tras completar este proceso de verificación, el gestor de relaciones de socios aprueba la empresa tras confirmar que está completamente cualificada para operar dentro de la red del banco.

Gestión interna y aprovisionamiento

Después de que la empresa complete el proceso de registro, el administrador de la institución de crédito crea un usuario de administrador de empresa intermediaria con acceso completo al portal. Este administrador inicia sesión en el portal para incorporar empleados, como originadores de préstamos, y les asigna permisos de acceso basados en funciones. Además, también supervisan y actualizan el acceso según sea necesario para mantener la seguridad y la eficiencia operativa.

Configuración de productos y precios

Configure el catálogo de productos, los precios y las ofertas para socios intermediarios. Controle la selección de productos disponible para cada corredor en la empresa intermediaria.

Origen y colaboración de préstamos

Los originadores de préstamos utilizan OmniScripts de marco de trabajo de descubrimiento guiado para solicitar préstamos en nombre de clientes. Después de enviar la solicitud, los originadores de préstamos pueden utilizar el portal para supervisar su progreso y recibir actualizaciones. Esto les ayuda a solucionar cualquier problema rápidamente, lo que proporciona una experiencia de solicitud de préstamos fluida y eficiente.

Cuando la institución de crédito necesita actualizaciones o más documentación, crea elementos de acción y utiliza componentes de etapa de registro en el portal seguro. Esto solicita al intermediario que solucione las actualizaciones requeridas directamente en el sistema. Al mantener toda la comunicación y colaboración dentro del portal, el proceso permanece seguro, organizado y eficiente, reduciendo la dependencia de correos electrónicos externos y manteniendo un registro claro de todas las interacciones.