Configurar y gestionar FinanciaciĆ³n digital
FinanciaciĆ³n digital admite el ciclo de vida de los prĆ©stamos de extremo a extremo que admite la creaciĆ³n de prĆ©stamos de mĆŗltiples productos entre diferentes canales a travĆ©s de una plataforma de creaciĆ³n de prĆ©stamos unificada. Cree un proceso de origen de prĆ©stamos que se ajuste a las necesidades de sus clientes, tanto de autoservicio como con asistencia de representantes. FinanciaciĆ³n digital aprovecha el poder de Financial Services Cloud y funciones comunes del sector, para ofrecer una plataforma que sirve como el sistema de punto de venta y origen de prĆ©stamos.
Ediciones necesarias
Disponible en: Lightning Experience Disponible en: Professional Edition, Enterprise Edition y Unlimited Edition |
| AsignaciĆ³n de valores comerciales para FinanciaciĆ³n digital | |
|---|---|
| Deseo... | Funciones |
| Acelere el plazo de comercializaciĆ³n de nuevos productos de prĆ©stamos simplificando al mismo tiempo la infraestructura tecnolĆ³gica entre mĆŗltiples tipos de prĆ©stamos. Las instituciones financieras pueden lanzar diversos productos de prĆ©stamos rĆ”pidamente sin gestionar sistemas separados para cada categorĆa de productos. | CatĆ”logo de productos y precios con plantillas de productos de prĆ©stamos centralizados. |
| Simplifique la gestiĆ³n de precios de productos de prĆ©stamos y los cĆ”lculos de pagos para reducir la complejidad de la configuraciĆ³n y permitir actualizaciones de precios rĆ”pidas. Las instituciones financieras necesitan herramientas intuitivas para que los usuarios comerciales puedan gestionar los precios sin necesidad de tener un amplio Knowledge tĆ©cnico. | ConfiguraciĆ³n de precios de arrastre con elementos de precios reutilizables |
| Permita a los prestatarios potenciales con herramientas de autoservicio transparentes para comprender las condiciones del prƩstamo y tomar decisiones fundamentadas antes de aplicar. Reduzca las consultas previas a la solicitud y mejore la experiencia del cliente. | Calculadora de prƩstamos para desgloses de pagos y cƔlculos de intereses totales |
| Proporcione funciones de configuraciĆ³n de prĆ©stamos interactivas que permiten a los prestatarios explorar diferentes escenarios de prĆ©stamos y ver actualizaciones de precios en tiempo real. Los clientes pueden encontrar condiciones de prĆ©stamo Ć³ptimas que se ajusten a su presupuesto y necesidades. | Configurador de prĆ©stamos con modificaciĆ³n de parĆ”metro dinĆ”mico |
| Implemente experiencias de solicitud de prĆ©stamos modernas de extremo a extremo rĆ”pidamente sin un desarrollo personalizado extenso. Las instituciones financieras necesitan flujos de trabajo de aplicaciones listos para su uso que se puedan ampliar y personalizar para requisitos comerciales especĆficos. | Solicitudes de prĆ©stamos preconstruidas con plantillas ampliables Descargar e implementar FinanciaciĆ³n digital Datos de muestra |
| Los clientes completan solicitudes de prĆ©stamos de forma independiente a travĆ©s de canales digitales, reduciendo los costes operativos y mejorando la comodidad. Las funciones de autoservicio deben mantener la seguridad y el cumplimiento mientras proporcionan experiencias de usuario intuitivas. | AdmisiĆ³n de aplicaciones de autoservicio con experiencias de prestatario modernas Solicitud de prĆ©stamo de autoservicio para FinanciaciĆ³n digital |
| Apoye procesos de origen de prĆ©stamos asistidos donde los representantes guĆan a los prestatarios por las solicitudes, garantizando que gestionan escenarios complejos correctamente. Este enfoque hĆbrido combina eficiencia digital con experiencia humana cuando es necesario. | AdmisiĆ³n de solicitudes asistida para el origen de prĆ©stamos de extremo a extremo Solicitud de prĆ©stamo asistido de preparaciĆ³n para FinanciaciĆ³n digital |
| Garantice el cumplimiento normativo presentando sistemĆ”ticamente revelaciones requeridas y capturando consentimientos de clientes necesarios durante el proceso de prĆ©stamo. Este proceso debe ser auditable y adaptable a los requisitos normativos cambiantes. | GestiĆ³n de revelaciĆ³n y consentimiento para el cumplimiento normativo |
| Acelere los procesos de aprobaciĆ³n de prĆ©stamos proporcionando a los suscriptores espacios de trabajo unificados y herramientas de toma de decisiones automatizadas. Los procesos de revisiĆ³n manual deben simplificarse manteniendo al mismo tiempo la documentaciĆ³n y la evaluaciĆ³n de riesgos adecuadas. | Consola Underwriter con automatizaciĆ³n y espacio de trabajo unificado |
| Active la integraciĆ³n entre aplicaciones de cara al cliente y sistemas de prĆ©stamos principales a travĆ©s de API estandarizadas. Esto admite experiencias front-end personalizadas que utilizan datos centralizados y automatizaciĆ³n. | API FinanciaciĆ³n digital para el desarrollo de aplicaciones personalizadas |
| Integre funciones de puntuaciĆ³n de crĆ©dito en tiempo real directamente en flujos de trabajo de prĆ©stamos para acelerar la toma de decisiones y mejorar la precisiĆ³n de la evaluaciĆ³n de riesgos. Las integraciones listas para su uso eliminan los gastos de instalaciĆ³n y mantenimiento complejos. | IntegraciĆ³n de Equifax con PuntuaciĆ³n de crĆ©dito OneView Acceder al historial de crĆ©dito con la plantilla de definiciĆ³n de integraciĆ³n de EquifaxĀ® Disponible solo en EE.UU. Configurable para otros proveedores de servicios regionales. |
| Automatice procesos de toma de decisiones y lĆ³gica comercial complejos utilizando motores de reglas configurables en vez de soluciones codificadas. Los usuarios comerciales modifican criterios y cĆ”lculos de prĆ©stamos sin intervenciĆ³n de TI. | Motor de reglas comerciales con sofisticados procedimientos de precios y cualificaciĆ³n ComprobaciĆ³n de aptitud del solicitante utilizando el Motor de reglas comerciales |
| Gestione procesos de prĆ©stamos complejos de mĆŗltiples etapas con visibilidad clara del progreso, los requisitos y los cuellos de botella. GestiĆ³n de etapas proporciona control sobre la progresiĆ³n del flujo de trabajo y permite el seguimiento de actividades automatizadas y manuales. | GestiĆ³n de etapas con criterios de entrada o salida y seguimiento de estado |
| Reduzca la carga de trabajo del responsable de prĆ©stamos automatizando las consultas rutinarias de los clientes sobre productos de prĆ©stamos y procesos de precalificaciĆ³n. La asistencia Agentforce gestiona preguntas comunes mientras distribuye escenarios complejos a representantes humanos. | Asistencia de producto de prĆ©stamo Agentforce con plantilla con tecnologĆa de IA |
- Modelo de datos FinanciaciĆ³n digital
Configure un ciclo de vida de FinanciaciĆ³n digital para simplificar las solicitudes de prĆ©stamos para clientes, gestores de relaciones y suscriptores. Consolide los datos y los resultados de verificaciĆ³n en un banco de trabajo unificado para acelerar la toma de decisiones y reducir los gastos generales manuales. - Configurar FinanciaciĆ³n digital
Asigne conjuntos de permisos, active FinanciaciĆ³n digital y Conocer su cliente y actualice permisos de objeto. - Crear catĆ”logos y productos para FinanciaciĆ³n digital
Cree y personalice productos y catĆ”logos de prĆ©stamos para FinanciaciĆ³n digital. Las Flexcards PĆ”gina de lista de productos y PĆ”gina de detalles de productos ayudan los usuarios a examinar productos de prĆ©stamos e identificar un producto de prĆ©stamo que se ajuste a sus necesidades. - Reglas de cualificaciĆ³n para FinanciaciĆ³n digital
Utilice reglas de cualificaciĆ³n en GestiĆ³n de catĆ”logo de productos para mostrar solo productos de prĆ©stamo o categorĆas de productos aptos a los usuarios. Estas reglas pueden calificar o descalificar productos y categorĆas de prĆ©stamos basĆ”ndose en criterios como ubicaciĆ³n del solicitante, ingresos o SLA de miembro (Oro/Platino/Plata) para productos especĆficos. Emplee reglas de validaciĆ³n para garantizar que los productos de prĆ©stamos tienen una configuraciĆ³n vĆ”lida y son compatibles con otras ofertas. Estas reglas validan atributos de productos. Las reglas de exclusiĆ³n evitan que los usuarios seleccionen productos de prĆ©stamos en conflicto, mientras que las reglas de requisitos garantizan que los productos interdependientes siempre se elijan juntos. - DivulgaciĆ³n y consentimiento para FinanciaciĆ³n digital
Para configurar el consentimiento y la revelaciĆ³n, cree una matriz de decisiĆ³n del Motor de reglas comerciales para automatizar el proceso de toma de decisiones que define el motivo para recopilar el consentimiento y la revelaciĆ³n del cliente. - Precios para FinanciaciĆ³n digital
Genere una oferta de prĆ©stamo para sus solicitantes con precios para FinanciaciĆ³n digital. Defina cĆ³mo se aplican los descuentos de precios a sus productos de prĆ©stamo utilizando Configurador de productos o Precios de Salesforce. - GestiĆ³n de garantĆas en FinanciaciĆ³n digital
La gestiĆ³n de garantĆas en FinanciaciĆ³n digital ayuda a los funcionarios de prĆ©stamos a gestionar y realizar un seguimiento eficiente de cada aspecto de las garantĆas para prĆ©stamos garantizados y lĆneas de crĆ©dito. Gestione los activos financieros que garantizan estos prĆ©stamos o lĆneas de crĆ©dito. Los agentes de prĆ©stamos obtienen la informaciĆ³n necesaria para tomar decisiones fundamentadas y realizar un seguimiento de los cambios de activos a lo largo del tiempo. - GestiĆ³n de etapas para FinanciaciĆ³n digital
Utilice GestiĆ³n de etapas para automatizar y gestionar etapas de procesos comerciales y obtener el control sobre el progreso de la etapa de registro. Para FinanciaciĆ³n digital, restringe los valores de campo Etapa en un Producto de formulario de solicitud, permitiendo solo transiciones definidas. Puede ofrecer a los solicitantes acciones personalizables despuĆ©s de cada transiciĆ³n. Defina criterios de transiciĆ³n de etapa en el objeto Producto de formulario de solicitud y cree un plan de transiciĆ³n para cada etapa del proceso. DespuĆ©s de cada transiciĆ³n, los registros de participantes de ColaboraciĆ³n de datos en conformidad se crean y actualizan para gestionar los niveles de visibilidad de los usuarios durante el proceso de solicitud. - ComprobaciĆ³n de aptitud de solicitantes utilizando el Motor de reglas comerciales para FinanciaciĆ³n digital
Simplifique la determinaciĆ³n de la aptitud para prĆ©stamos y automatice la toma de decisiones complejas utilizando el Motor de reglas comerciales. Determine si un solicitante califica para un prĆ©stamo automatizando el proceso de aprobaciĆ³n del prĆ©stamo para una toma de decisiones mĆ”s rĆ”pida. - OrquestaciĆ³n de integraciĆ³n para FinanciaciĆ³n digital
Utilice OrquestaciĆ³n de integraciĆ³n para empoderar a los suscriptores con integraciones de modo que puedan completar tareas de verificaciĆ³n de solicitudes de prĆ©stamos importantes - Acceder al historial de crĆ©dito con la plantilla de definiciĆ³n de integraciĆ³n de EquifaxĀ®
Integre su organizaciĆ³n de Salesforce con Equifax para acceder al historial de crĆ©dito de consumo utilizando una plantilla de definiciĆ³n de integraciĆ³n. - Calculadora de prĆ©stamos para FinanciaciĆ³n digital
Ayude a los solicitantes con cĆ”lculos bĆ”sicos sobre tipos de prĆ©stamos comunes, como hipotecas, prĆ©stamos estudiantiles y prĆ©stamos personales agregando la calculadora de prĆ©stamos a cualquier fase de la trayectoria de la solicitud de prĆ©stamo. Los clientes pueden encontrar cuĆ”nto pueden permitirse pedir prestado basĆ”ndose en sus ingresos, gastos y otros factores. Los clientes, ya sean compradores de vivienda por primera vez o propietarios de mĆŗltiples propiedades de inversiĆ³n, pueden utilizar la calculadora de prĆ©stamos para calcular rĆ”pidamente sus pagos de prĆ©stamos y ver su programaciĆ³n de amortizaciĆ³n, pago y tipos de interĆ©s. - Personalizar una pĆ”gina de Experience Cloud para FinanciaciĆ³n digital
Utilice Salesforce Experience Cloud para crear experiencias digitales con marca para compartir informaciĆ³n y colaborar con personas clave para sus procesos comerciales, como clientes, socios o empleados. Como portal, foro de ayuda, comunidad de asistencia, etc., un sitio de Experience Cloud sirve como un lugar destacado para conectar con las personas importantes en su vida. - Configurar activos de prĆ©stamos de autoservicio seguros para FinanciaciĆ³n digital
Configure los objetos Elemento de vendedor de formulario de solicitud y Activo financiero de parte para prĆ©stamos garantizados. Personalice los valores de la lista de selecciĆ³n Tipo que muestran activos y detalles de productos adicionales a un solicitante. - Elementos de acciĆ³n de solicitud para FinanciaciĆ³n digital
Los empleados de banca pueden crear un Elemento de acciĆ³n de solicitud en la pĆ”gina de registro Producto de formulario de solicitud. La creaciĆ³n de un elemento de acciĆ³n de solicitud desencadena la FinanciaciĆ³n digital: Flujo Asignar elemento de acciĆ³n de aplicaciĆ³n que asigna automĆ”ticamente un elemento de acciĆ³n de aplicaciĆ³n a otro usuario en el componente de guĆa de trabajo de orquestaciĆ³n de flujos. El usuario asignado puede ser un empleado de banca, suscriptor o solicitante de prĆ©stamo. - Solicitud de prĆ©stamo asistido por representante para FinanciaciĆ³n digital
Los banqueros pueden ayudar los solicitantes a completar su solicitud de prĆ©stamo utilizando el proceso de solicitud de prĆ©stamo asistido por representantes. Utilice GestiĆ³n de catĆ”logo de productos para mostrar a los empleados de banca los productos de prĆ©stamo para los que un solicitante es apto. Los empleados de banca pueden ayudar a un cliente con un proceso de solicitud de prĆ©stamo, ver informaciĆ³n contextual y tener acceso a tareas relevantes utilizando componentes de OmniStudio FinanciaciĆ³n digital. - Solicitud de prĆ©stamo de autoservicio para FinanciaciĆ³n digital
Solicite un prĆ©stamo durante un tiempo que sea conveniente para usted utilizando el proceso de solicitud de prĆ©stamo de autoservicio FinanciaciĆ³n digital. Cree un perfil, navegue por productos de prĆ©stamos e inicie, ponga en pausa y complete una solicitud de prĆ©stamo en un momento conveniente. La interacciĆ³n mĆnima con los empleados de banca en una instituciĆ³n financiera y los pasos sencillos le ayudan a completar una solicitud de prĆ©stamo de forma rĆ”pida y sencilla. DespuĆ©s de enviar su solicitud de prĆ©stamo, revise un resumen de prĆ©stamo y complete los elementos de acciĆ³n asignados por un empleado de banca para completar el proceso de solicitud. - Consola de suscripciĆ³n para FinanciaciĆ³n digital
Utilice la Consola de suscriptor para proporcionar a los suscriptores un acceso sencillo a los detalles de la solicitud de prĆ©stamo de modo que puedan tomar decisiones fundamentadas. Los suscriptores pueden obtener una vista consolidada de una solicitud de prĆ©stamo enviada en la pĆ”gina de registro de producto del formulario de solicitud. Los usuarios ven y modifican activos, pasivos y detalles colaterales, asignan elementos de acciĆ³n, confirman precios, verifican resultados de integraciĆ³n, como Conocer su cliente y comprobaciones de crĆ©dito, y aprueban o rechazan una solicitud. - Asistencia de producto de prĆ©stamo Agentforce
Transforme consultas de productos de prĆ©stamos automatizando respuestas a preguntas comunes. Proporcione informaciĆ³n sobre tipos de interĆ©s, condiciones y ofertas disponibles. Mejore la satisfacciĆ³n de los clientes y permita a los responsables de prĆ©stamos centrarse en debates financieros complejos y gestiĆ³n de relaciones. - Centro de intermediaciĆ³n financiera para FinanciaciĆ³n digital
Las instituciones financieras a menudo dependen de soluciones personalizadas costosas o procesos manuales ineficientes, como el correo electrĆ³nico, para gestionar solicitudes de empresas intermediarias. El Centro de intermediaciĆ³n financiera para FinanciaciĆ³n digital aborda estos problemas ofreciendo una soluciĆ³n estandarizada para la incorporaciĆ³n y la admisiĆ³n de prĆ©stamos.
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