디지털 대출 설정 및 관리
디지털 대출 통합 대출 개시 플랫폼을 통해 다양한 채널에서 여러 제품의 대출 개시를 지원하는 전체 대출 수명 주기를 지원합니다. 셀프 서비스 및 담당자 지원 등 고객의 요구에 맞는 대출 개시 프로세스를 만듭니다. 디지털 대출 Financial Services Cloud의 기능과 일반적인 업계 기능을 활용하여 세일즈 지점 및 대출 개시 시스템 모두로 작동하는 플랫폼을 제공합니다.
필수 Edition
지원 제품: Lightning Experience 지원 제품: Professional, Enterprise, Unlimited Edition |
| 디지털 대출 기능에 비즈니스 요구 사항 매핑 | |
|---|---|
| 수행할 작업 | 기능 |
| 여러 대출 유형 전반에서 기술 인프라를 간소화하면서 새로운 대출 제품의 출시 시간을 가속화합니다. 금융 기관은 각 제품 범주에 대해 별도의 시스템을 관리하지 않고도 다양한 대출 제품을 빠르게 출시할 수 있습니다. | 중앙 집중식 대출 제품 템플릿을 사용하는 제품 카탈로그 및 가격 책정 |
| 대출 제품 가격 책정 관리 및 결제 계산을 간소화하여 설정 복잡성을 줄이고 신속한 가격 책정 업데이트를 활성화합니다. 금융 기관은 광범위한 기술적 Knowledge 없이도 비즈니스 사용자가 가격을 관리할 수 있는 직관적인 도구가 필요합니다. | 재사용 가능한 가격 책정 요소로 가격 책정 구성 끌기 |
| 투명하고 셀프 서비스 도구를 사용하여 잠재적인 대출자가 대출 조건을 이해하고 신청하기 전에 정보에 근거한 결정을 내릴 수 있도록 합니다. 신청 전 문의를 줄이고 고객 경험을 개선합니다. | 결제 분석 및 총 금리 계산용 대출 계산기 |
| 대출자가 다양한 대출 시나리오를 탐색하고 실시간 가격 책정 업데이트를 볼 수 있는 대화형 대출 구성 기능을 제공합니다. 고객은 예산 및 요구에 맞는 최적의 대출 조건을 찾을 수 있습니다. | 동적 매개 변수 수정이 포함된 대출 구성기 |
| 광범위한 사용자 정의 개발 없이 종단간 최신 대출 신청 환경을 빠르게 배포합니다. 금융 기관은 특정 비즈니스 요구 사항에 맞게 확장 및 사용자 정의할 수 있는 즉시 사용할 수 있는 응용 프로그램 워크플로가 필요합니다. | 확장 가능한 템플릿이 있는 사전 빌드 대출 신청 |
| 고객은 디지털 채널을 통해 독립적으로 대출 신청을 완료하여 운영 비용을 줄이고 편의성을 향상합니다. 셀프 서비스 기능은 직관적인 사용자 환경을 제공하면서 보안 및 규정 준수를 유지해야 합니다. | 최신 대출자 환경의 셀프 서비스 신청서 접수 |
| 담당자가 신청서를 통해 대출자를 안내하는 지원 대출 개시 프로세스를 지원하여 복잡한 시나리오를 적절하게 처리합니다. 이 하이브리드 접근 방식은 디지털 효율성과 필요한 경우 인적 전문 지식을 결합합니다. | 종단간 대출 개시를 위한 지원 신청 접수 |
| 대출 프로세스 전반에 걸쳐 필수 공개를 체계적으로 제시하고 필수 고객 동의를 수집하여 규제 준수를 보장합니다. 이 프로세스는 감사 가능하고 변화하는 규제 요구 사항에 적응할 수 있어야 합니다. | 규정 준수를 위한 공개 및 동의 관리 |
| 보험사가 통합된 작업 영역 및 자동화된 의사 결정 도구를 제공하여 대출 승인 프로세스를 가속화합니다. 적절한 위험 평가 및 문서를 유지하면서 수동 검토 프로세스를 간소화해야 합니다. | 자동화 및 통합 작업 영역이 있는 보험사 콘솔 |
| 표준화된 API를 통해 고객 대면 응용 프로그램 및 핵심 대출 시스템 간 통합을 활성화합니다. 이는 중앙 집중식 데이터 및 자동화를 사용하는 사용자 정의 프런트 엔드 환경을 지원합니다. | 맞춤형 애플리케이션 개발을 위한 디지털 대출 API |
| 실시간 신용 점수 매기기 기능을 대출 워크플로에 직접 통합하여 의사 결정을 가속화하고 위험 평가 정확성을 향상합니다. 사전 구축된 통합은 복잡한 설정 및 서비스 점검 오버헤드를 없애줍니다. | OneView 크레딧 점수 매기기를 통한 Equifax 통합 Equifax® 통합 정의 템플릿으로 신용 기록 액세스 미국에서만 사용할 수 있습니다. 다른 지역 서비스 공급자에 대해 구성할 수 있습니다. |
| 하드 코딩된 솔루션이 아닌 구성 가능한 규칙 엔진을 사용하여 복잡한 비즈니스 논리 및 의사 결정 프로세스를 자동화합니다. 비즈니스 사용자는 IT 개입 없이 대출 기준 및 계산을 수정합니다. | 정교한 가격 책정 및 자격 확인 절차가 포함된 비즈니스 규칙 엔진 |
| 진행 상황, 요구 사항 및 지체 지점을 명확하게 파악하여 복잡한 다단계 대출 프로세스를 관리합니다. 스테이지 관리 워크플로 진행 상태를 제어하고 자동화된 활동과 수동 활동을 모두 추적할 수 있습니다. | 입력 또는 종료 기준과 상태 추적이 포함된 스테이지 관리 |
| 대출 제품 및 사전 자격 확인 프로세스에 대한 정기적인 고객 문의를 자동화하여 대출 담당자의 작업량을 줄입니다. Agentforce 지원은 복잡한 시나리오를 인적 담당자에게 에스컬레이션하는 동시에 일반적인 질문을 처리합니다. | AI 기반 템플릿을 사용하는 Agentforce 대출 제품 지원 |
- 디지털 대출 데이터 모델
디지털 대출 수명 주기를 구성하여 고객, 관계 관리자 및 보험사를 위한 대출 신청을 간소화합니다. 데이터 및 확인 결과를 통합 워크벤치에 통합하여 의사 결정을 가속화하고 수동 오버헤드를 줄입니다. - 디지털 대출 설정
권한 집합 할당, 디지털 대출 및 고객 정보 활성화, 개체 권한 업데이트 - 디지털 대출 카탈로그 및 제품 만들기
디지털 대출 대출 제품 및 카탈로그를 만들고 사용자 정의합니다. 제품 목록 페이지 및 제품 세부 사항 페이지 FlexCard를 사용하면 사용자가 대출 제품을 찾아보고 필요에 맞는 대출 제품을 식별할 수 있습니다. - 디지털 대출 자격 규칙
제품 카탈로그 관리 내에서 자격 규칙을 사용하여 사용자에게 적격 대출 제품 또는 제품 범주만 표시합니다. 해당 규칙은 특정 제품에 대한 신청자 위치, 소득 또는 구성원 SLA(Gold/Platinum/Silver)와 같은 기준에 따라 대출 제품 및 범주에 대한 자격을 부여하거나 자격을 박탈할 수 있습니다. 대출 제품이 유효한 구성이며 다른 제품과 호환되도록 확인 규칙을 적용합니다. 해당 규칙은 제품 특성의 유효성을 검사합니다. 제외 규칙은 사용자가 충돌하는 대출 제품을 선택하지 못하게 하며, 요구 규칙은 상호 의존 제품이 항상 함께 선택되도록 보장합니다. - 디지털 대출 대한 공개 및 동의
동의 및 공개를 설정하려면 비즈니스 규칙 엔진 결정 매트릭스를 만들어 고객 동의 및 공개를 수집하는 이유를 정의하는 의사 결정 프로세스를 자동화합니다. - 디지털 대출 가격
디지털 대출 가격을 사용하여 신청자를 위한 대출 제안을 생성합니다. Product Configurator 또는 Salesforce 가격 책정을 사용하여 대출 제품에 가격 할인이 적용되는 방식을 정의합니다. - 디지털 대출 자산 관리
디지털 대출 담보 대출 관리를 통해 대출 담당자가 보장 대출 및 신용 라인의 담보 대출의 모든 측면을 효율적으로 관리하고 추적할 수 있습니다. 해당 대출 또는 신용 라인을 보안하는 금융 자산을 관리합니다. 대출 담당자는 정보에 근거한 결정을 내리고 시간에 따른 자산 변경 사항을 추적하기 위해 필요한 정보를 확보합니다. - 디지털 대출 스테이지 관리
스테이지 관리 사용하여 비즈니스 프로세스 단계를 자동화 및 관리하고 레코드 단계 진행 상황을 제어합니다. 디지털 대출 경우 신청 양식 제품의 단계 필드 값을 제한하여 정의된 전환만 허용합니다. 각 전환 후 신청자에게 사용자 정의 가능한 작업을 제공할 수 있습니다. 신청 양식 제품 개체에 단계 전환 기준을 정의하고 각 프로세스 단계에 대한 전환 계획을 만듭니다. 각 전환 후 응용 프로그램 프로세스 전체에서 사용자 가시성 수준을 관리하기 위해 호환 데이터 공유 참가자 레코드가 생성 및 업데이트됩니다. - 디지털 대출을 위한 비즈니스 규칙 엔진을 사용한 신청자 적격성 검사
비즈니스 규칙 엔진을 사용하여 대출 자격 확인을 간소화하고 복잡한 의사 결정을 자동화합니다. 신속한 의사 결정을 위해 대출 승인 프로세스를 자동화하여 신청자가 대출을 받을 수 있는지 확인합니다. - 디지털 대출을 위한 통합 오케스트레이션
통합 오케스트레이션을 사용하여 보험사가 중요한 대출 신청 확인 과업을 완료할 수 있도록 통합 권한을 부여합니다. - Equifax® 통합 정의 템플릿으로 신용 내역에 액세스
통합 정의 템플릿을 사용하여 Salesforce 조직과 Equifax를 통합하여 소비자 크레딧 내역에 액세스합니다. - 디지털 대출을위한 대출 계산기
대출 계산기를 대출 신청 절차의 모든 단계에 추가하여 주택 담보 대출, 학자금 대출, 개인 대출과 같은 일반 대출 유형에 대한 기본 계산 기능을 신청자에게 제공합니다. 고객은 수취 금액, 경비, 기타 요소를 기반으로 대출할 수 있는 금액을 확인할 수 있습니다. 고객이 부동산을 투자용으로 여러 번 구매한 적이 있든 첫 번째 내 집 마련 고객이든 상관없이 대출 계산기를 사용하여 상환금을 빠르게 계산하고 할부 상환 일정, 금액, 이자율을 확인할 수 있습니다. - 디지털 대출 위한 Experience Cloud 페이지 사용자 정의
Salesforce Experience Cloud를 사용하여 브랜드화된 디지털 환경을 만들어 정보를 공유하고 고객, 파트너 또는 직원과 같은 비즈니스 프로세스에 중요한 사람과 공동 작업합니다. 포털, 도움말 포럼, 지원 커뮤니티 등 Experience Cloud 사이트는 인생에서 중요한 사람들과 연결할 수 있는 훌륭한 장소입니다. - 디지털 대출을 위한 안전한 셀프 서비스 대출 자산 설정
보장 대출에 대한 신청서 양식 판매자 항목 및 당사자 금융 자산 개체를 설정합니다. 신청자에게 추가 제품 세부 사항 및 자산을 표시하는 유형 선택 목록의 값을 사용자 정의합니다. - 디지털 대출 위한 응용 프로그램 작업 항목
은행원은 신청 양식 제품 레코드 페이지에서 신청 작업 항목을 만들 수 있습니다. 신청 작업 항목을 만들면 디지털 대출 트리거됩니다. 플로 오케스트레이션 작업 가이드 구성 요소의 다른 사용자에게 응용 프로그램 작업 항목을 자동으로 할당하는 응용 프로그램 작업 항목 할당 플로입니다. 할당된 사용자는 은행원, 보험사 또는 대출 신청인일 수 있습니다. - 디지털 대출을 위한 대출 지원
은행원은 담당자 지원 대출 신청 프로세스를 사용하여 신청자가 대출 신청을 완료하도록 지원할 수 있습니다. 제품 카탈로그 관리를 사용하여 신청자가 자격이 있는 대출 상품을 은행원에게 표시합니다. 은행원은 디지털 대출 Omnistudio 구성 요소를 사용하여 대출 신청 프로세스, 상황별 정보를 확인하고 관련 작업에 액세스할 수 있습니다. - 디지털 대출 위한 셀프 서비스 대출 신청
디지털 대출 셀프 서비스 대출 신청 절차를 사용하여 편리한 시간에 대출을 신청하십시오. 프로필을 만들고 대출 제품을 찾아보고 편리한 시간에 대출 신청을 시작, 일시 중지, 완료합니다. 금융 기관의 은행원과 최소한의 상호 작용과 간단한 단계를 거쳐 대출 신청을 빠르고 쉽게 완료할 수 있습니다. 대출 신청서를 제출한 후 대출 요약을 검토하고 은행원이 할당한 작업 항목을 완료하여 신청 프로세스를 완료합니다. - 디지털 대출을 위한 보험사 콘솔
보험사 콘솔을 사용하여 보험사가 정보에 근거한 결정을 내릴 수 있도록 대출 신청 세부 사항에 쉽게 액세스할 수 있는 권한을 부여합니다. 보험사는 신청서 양식 제품 레코드 페이지에서 제출된 대출 신청에 대한 통합 보기를 확인할 수 있습니다. 사용자는 자산, 부채, 담보 세부 사항을 보고 편집하고, 작업 항목을 할당하고, 가격 책정을 확인하고, 고객 정보 및 신용 확인과 같은 통합 결과를 확인하고, 신청을 승인하거나 거부합니다. - Agentforce 대출 제품 지원
일반적인 질문에 대한 응답을 자동화하여 대출 제품 문의를 전환합니다. 금리, 조건, 사용 가능한 제안에 대한 정보를 제공합니다. 고객 만족도를 높이고 대출 담당자가 복잡한 재무 논의 및 관계 관리에 집중할 수 있습니다. - 디지털 대출 금융 중개 센터
금융 기관은 중개 회사 응용 프로그램을 관리하기 위해 비용이 많이 드는 사용자 정의 솔루션 또는 이메일과 같은 비효율적인 수동 프로세스에 의존하는 경우가 많습니다. 디지털 대출 금융 중개자 센터는 온보딩 및 대출 접수에 대한 표준화된 솔루션을 제공하여 이러한 문제를 해결합니다.
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