Financial Services Cloud の主要な用語
用語によっては、金融サービスのコンテキスト内で複数の意味を持つ場合があります。アプリケーションで取引先やクライアントのような用語が出現したら、その意味を明確にすることが重要です。
必要なエディション
| 使用可能なインターフェース: Lightning Experience |
| 使用可能なエディション: Professional Edition、Enterprise Edition、および Unlimited Edition |
- 取引先
- 取引先は、クライアント、世帯、またはビジネスのことです。金融口座と混同しないでください。
たとえば、Thompson家向けに、個人の投資口座とFamily Trustを含むすべてのビジネスを管理するための新しい口座レコードを作成します。
- クライアント
- 過去、現在、または将来に自分の会社とビジネスを行う人または組織。人も参照してください。
たとえば、ファイナンシャルアドバイザーは、Robert Cummings を会社とサービス契約に署名した後に新しいクライアントとして追加します。
- 顧客
- クライアントと同じ意味で使用されます。人も参照してください。
たとえば、サポートエージェントが、同社の有効な顧客である Robert Cummings のケース履歴を確認するとします。
- 金融口座
- 投資口座、銀行口座、保険証券、またはその他の種類の金融口座。一部の金融サービスアプリケーションでは、金融口座が組織の中心となります。他のアプリケーション (Financial Services Cloud を含む) では、クライアントまたは家族が中心です。
たとえば、Robert の退職用普通預金口座と妻の Sarah の個人当座預金口座は、どちらも金融口座として記録されます。
- 世帯
相互の直接リレーションがある人およびビジネスエンティティを含むリレーショングループ。このグループ内で、資産が世帯レベルで集計されます。Salesforce が、世帯内の各メンバーがどう関係するかを直接追跡することはありません。世帯内のロール (クライアント、配偶者、扶養家族など) により、リレーションが定義されます。
弁護士、会計士、税務プランナーなど、世帯に関連付けられているが、世帯に属していない人物は、関連取引先責任者です。世帯に関連付けられているが、資産が世帯に積み上げ集計されない組織エンティティは、関連取引先です。これらの取引先には、ビジネスまたは世帯が含まれます。
クライアントおよび世帯プロファイルでは、世帯 (リレーショングループ) メンバーがまとめて表示されます。これらのメンバーは、他の関連付けられたエンティティ (拡張リレーション) とは明確に区別されています。
たとえば、「The Cummings Household (カミングス世帯)」は、ロバート・カミングスとその妻サラ、そして 2 人の子供を含むリレーショングループです。それぞれが金融口座を所有できます。世帯のメンバーは、ファイナンシャルプランナーの Maria と Robert のビジネスである Cumming’s Innovations のように、拡張されたリレーションから切り離されます。
- 個人
- 人を参照してください。
- ユーザー
- 自社で詳細を保持しているクライアント、顧客、見込み客、取引先責任者。Financial Services Cloud では、個人モデルまたは個人取引先モデルを使用して人に関するデータを保存します。
たとえば、最近新しい仲介口座を開いた個人である Susan Thompson の新規個人取引先レコードが作成されます。
- 見込み客
- クライアントになる可能性のある人または組織。
たとえば、ファイナンシャルアドバイザーは、Maria Rodriguez が資産管理サービスに関心を示した後に見込み客として識別します。
