Principais termos no Financial Services Cloud
Certos termos podem ter vários significados no contexto de serviços financeiros. É importante esclarecer o significado de termos como conta ou cliente no nosso aplicativo.
Edições obrigatórias
| Disponível em: Lightning Experience |
| Disponível em: Professional, Enterprise e Unlimited Editions |
- Conta
- Conta pode se referir a um cliente, família ou empresa. Não deve ser confundida com uma conta financeira.
Por exemplo, a empresa cria um novo registro de conta para a família Thompson gerenciar todo o seu negócio, incluindo suas contas de investimento individuais e um Trust familiar.
- Cliente
- Uma pessoa ou organização que fez, faz ou fará negócios com a sua empresa. Consulte também pessoa.
Por exemplo, o consultor financeiro adiciona Robert Cummings como um novo cliente depois de assinar um contrato de serviço com a empresa.
- Cliente
- Usado de maneira intercambiável com cliente. Consulte também pessoa.
Por exemplo, um agente de suporte revisa o histórico do caso de Robert Cummings, que é um cliente ativo da empresa.
- Conta financeira
- Uma conta de investimento, conta bancária, apólice de seguro ou outro tipo de conta financeira. Em alguns aplicativos de serviços financeiros, as contas financeiras são a unidade central de organização. Outros aplicativos, incluindo o Financial Services Cloud, tratam os clientes ou grupos de famílias como a unidade central.
Por exemplo, a conta de economia de aposentadoria de Robert e a conta de cheque pessoal de sua esposa, Sarah, são registradas como contas financeiras.
- Família
Um tipo de grupo de relacionamentos que inclui pessoas físicas e jurídicas que têm relacionamentos diretos umas com as outras. Nesse grupo, as finanças são resumidas no nível de família. O Salesforce não rastreia diretamente o relacionamento entre os membros de uma família. Os papéis dentro de uma família, como cliente, cônjuge ou dependente, definem os relacionamentos.
Pessoas associadas à família, mas que estão fora dela, são contatos relacionados, como advogados, contadores ou planejadores fiscais. Entidades organizacionais que são associadas a uma família, mas não totalizam finanças na família, são contas relacionadas. Essas contas relacionadas incluem empresas ou famílias.
Em perfis de cliente e de família, os membros da família (grupo de relacionamentos) aparecem juntos. Esses membros são claramente separados de outros relacionamentos estendidos ou entidades associadas.
Por exemplo, a Família Cummings é um grupo de relacionamento que inclui Robert Cummings, sua esposa Sarah e seus dois filhos. Cada um deles pode ser proprietário de contas financeiras. Os membros da família são separados de seus relacionamentos estendidos, como sua planejadora financeira Maria e a empresa de Robert, Inovações de Cumming.
- Individual
- Consulte pessoa.
- Pessoa
- Um cliente, cliente potencial ou contato cujos detalhes são mantidos pela sua empresa. O Financial Services Cloud armazena dados sobre pessoas usando um modelo de conta pessoal ou de indivíduo.
Por exemplo, um novo registro de conta pessoal é criado para Susan Thompson, uma pessoa que abriu recentemente uma nova conta de corretagem.
- Cliente potencial
- Uma pessoa ou organização com potencial para se tornar um cliente.
Por exemplo, o consultor financeiro identifica Maria Rodriguez como um cliente potencial depois que ela manifesta interesse em seus serviços de gerenciamento de propriedade.
