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Cruscotti digitali Analytics for Insurance per gli agenti
Gli agenti partono dal cruscotto digitale Insurance Agent Home (Pagina iniziale agente assicurativo) che è suddiviso in due sezioni, Understand My Customers and Policies (Dati su clienti e polizze) e Grow My Business (Sviluppare il business).
Fare clic sul link Open Dashboard (Apri il cruscotto digitale) sotto a ogni grafico di riepilogo per visualizzare i cruscotti digitali dettagliati.
Sezione Understand My Customers and Policies (Dati su clienti e polizze)
Gli indicatori di prestazione chiave (KPI) di questi cruscotti digitali disegnano un quadro dei clienti e delle polizze che hanno sottoscritto che consente di intervenire in modo concreto.
My Book of Business (Portafoglio clienti personale)
Per prendere le decisioni giuste per il successo della propria attività, visualizzare le metriche di tutti i clienti in un'unica serie di grafici. Dai menu nella parte alta del cruscotto digitale, scegliere un segmento di clientela e quindi esaminare nel dettaglio i KPI nelle pagine che seguono.
- Panoramica
Consente di vedere le proprie prestazioni nel tempo su alcune metriche chiave, per capire se ci sono stati aumenti nei premi lordi, nei clienti e nelle polizze. Mostra anche se la fidelizzazione dei clienti, la percentuale di conseguimento delle opportunità e la conversione dei lead sono migliorati.
- Polizze attive e copertura
Tutti i dati relativi alle polizze vendute, come le coperture più e meno richieste in un tipo di polizza e la distribuzione delle polizze in base al tipo. Fare clic su un segmento nei grafici in alto per vedere i dettagli delle polizze nella tabella in fondo al cruscotto digitale.
- Policy Trending (Trend polizze)
Mostra la variazione del numero delle polizze e dei premi lordi in un periodo selezionato. Consente ad esempio di scoprire quante nuove polizze sono state aggiunte, sono decadute o sono state annullate.
- Guadagni e commissioni
Suddivide i guadagni e le spese per tutti i prodotti in un periodo di tempo selezionato e consente di capire quali sono i prodotti più redditizi. Il cruscotto digitale mostra i dati solo se l'amministratore Salesforce carica i dati esterni sui guadagni e le spese in CRM Analytics.
My Customers (I miei clienti).
Consente di capire chi sono i propri clienti per segmentarli e promuovere i prodotti nel modo più efficace. I KPI sono suddivisi in due pagine.
- Who Are My Top Customers? (Chi sono i miei clienti principali?)
Consente di vedere quali dei clienti sono altamente redditizi, pagano premi elevati o hanno richieste ridotte.
- How many customers gained? (Quanti clienti acquisiti?)
Consente di capire se nel tempo si acquisiscono o si perdono clienti, e quanti sono quelli acquisiti e quelli persi.
- What Demographics Do I Serve? (A quale segmento demografico mi rivolgo?)
Mostra una suddivisione dei clienti per segmento di mercato, valore dei premi, età, sesso e località.
Customer Interactions (Interazioni con i clienti)
Mostra i modi migliori per interagire con i clienti. Le visualizzazioni mostrano come è suddiviso il tempo fra operazioni ed eventi e se queste attività riguardano clienti di valore elevato o ridotto.
Renewals & Cancellations (Rinnovi e annullamenti)
Indicazioni sulle polizze che evidenziano i clienti da cui ci si aspetta un rinnovo immediato. Si possono anche vedere i clienti che hanno già rinnovato o che hanno annullato una polizza, per intervenire di conseguenza. Le pagine che seguono contengono tutti i dettagli delle polizze.
- Polizze in scadenza per il rinnovo
Mostra le polizze e i premi da rinnovare nei prossimi 30 giorni, e i clienti di valore elevato con polizze in scadenza a breve. Consente anche di identificare le polizze nel periodo di grazia per poter intervenire al fine di aumentare le percentuali di rinnovo.
- Renewed Policies (Polizze rinnovate)
Mostra le percentuali di rinnovo dei clienti e i premi ricavati dalle polizze rinnovate.
- Policy annullate
Consente di capire perché i clienti annullano le polizze. Mostra inoltre il valore dei premi non incassati per motivi di annullamento specifici quali la richiesta di annullamento da parte dell'assicurato o il mancato pagamento.
Claims (Richieste)
Offre un quadro dettagliato delle richieste, partendo da una panoramica suddivisa per durata, entità e premio lordo cliente. Modificare i filtri in alto per concentrarsi su un segmento specifico di clientela, e poi approfondire l'esame dei dati nelle pagine successive.
- Richieste aperte
Fare clic sulla barra del numero di una richiesta nel grafico Claims by Estimated Size (Richieste per entità stimata) e Claims by Customer Gross Written Premium (Richieste per premio lordo cliente) per visualizzare i dettagli di una richiesta specifica. Con i dati visualizzati è possibile rispondere alle seguenti domande:
- Quali richieste restano in sospeso più a lungo del periodo medio di liquidazione?
- Quali clienti hanno richieste stimate di entità elevata?
- Quali clienti che pagano premi elevati hanno richieste in corso?
- Richieste nel tempo
Consente di valutare la tendenza delle richieste, la loro gravità e il rapporto sinistri a premi nel tempo oltre al tempo medio di elaborazione delle richieste.
Nota se non sono presenti dati nell'oggetto Transazioni account finanziario, vengono visualizzati gli approfondimenti basati sulle richieste per premio lordo anziché sul rapporto sinistri a premi. - Richieste per demografia
Identificare segmenti di mercato, aree geografiche o dati demografici dei clienti specifici con richieste più elevate.
- Accettazione richieste
Consente di rispondere alle seguenti domande:
- Quante sono le richieste approvate rispetto a quelle respinte nel tempo?
- Qual è la percentuale di approvazione delle richieste in base al tipo di polizza e all'importo della richiesta?
Product Analysis (Analisi dei prodotti)
Quali sono i prodotti che vendono di più? Quali prodotti vendono di più nei segmenti di mercato e nelle aree geografiche di competenza? Quali sono i prodotti più redditizi? Le pagine descritte sotto consentono di rispondere a queste e ad altre domande.
- Product Portfolio Mix (Mix portafoglio prodotti)
Partire da qui per vedere il numero e il valore dei premi distribuiti su tutti i prodotti e per capire come è cambiato il mix di prodotti.
- Prodotti e segmento di mercato
Mostra i prodotti più venduti in segmenti di mercato specifici. Filtrare i dati in base al segmento che si desidera visualizzare, ad esempio i millennial, le donne o i clienti con alto patrimonio netto.
- Redditività dei prodotti
Mostra quali sono i prodotti più redditizi oltre al reddito medio per prodotto, al reddito totale e ad altri KPI di redditività.
- Visualizzazione regionale
Selezionare stati/province o codici postali per vedere i prodotti più venduti in zone specifiche.
Household Analysis (Analisi famiglie)
Consente di ottenere informazioni sulle famiglie per gestire in modo efficiente i portafogli clienti, identificare le famiglie di valore elevato e scoprire opportunità per aumentare il reddito.
- Book of Business (Registro delle attività assicurative)
permette di conoscere l'andamento dell'attività in base ai KPI delle varie famiglie e delle richieste di risarcimento e di gestire in modo ottimale i propri portafogli.
- My Households (Famiglie personali)
consente di analizzare le famiglie e di identificare quelle con un premio lordo elevato, nonché di verificare le prestazioni delle famiglie in base alle polizze di cui sono titolari, all'importo delle richieste di risarcimento approvate, alla redditività e al rapporto sinistri a premi.
Nota se non sono presenti dati nell'oggetto Transazioni account finanziario, vengono visualizzati gli approfondimenti basati sulle richieste per premio lordo anziché sul rapporto sinistri a premi. - Opportunità di cross-selling
offre informazioni sulle famiglie in base alle polizze sottoscritte e consente di individuare opportunità per la vendita di altre polizze alle famiglie.
Sezione Grow My Business (Sviluppare il business)
Indicazioni che aiutano a espandere la base clienti e ad aumentare gli utili.
Prestazioni delle vendite
Riunisce insieme tutti gli indicatori chiave delle prestazioni e consente di indirizzare le vendite nella direzione desiderata. In queste pagine dettagliate è possibile visualizzare le opportunità che richiedono attenzione, capire se al ritmo attuale si raggiungerà la quota, vedere le opportunità in corso di realizzazione e molto altro ancora.
- What needs attention? (Elementi che richiedono attenzione)
Consente di individuare le opportunità che impiegano più tempo della media a concretizzarsi in modo da poter agire immediatamente.
- Will I make my number? (Raggiungerò i miei obiettivi?)
Consente di vedere a che punto si è nel raggiungimento della quota per regolarsi di conseguenza.
- What customers am I selling to? (Chi sono i miei clienti?)
Consente di vedere le trattative aperte con i clienti esistenti per concentrarsi su quelli che pagano i premi lordi più alti e che sono potenzialmente più redditizi.
- How has my pipeline changed? (Come sono cambiate le mie opportunità in corso di realizzazione?)
Consente di vedere le opportunità in corso di realizzazione per trimestre o per un altro intervallo di tempo per verificare che le trattative procedano come previsto.
- What is my win rate? (Qual è la mia percentuale di conseguimento?)
Mostra la percentuale di conseguimento nel tempo e i tipi di polizza in cui il conseguimento è più rapido. Consente inoltre di scoprire segmenti di mercato specifici in cui tale percentuale è più alta.
Customer Acquisition (Acquisizione clienti)
Grazie alle indicazioni sui lead che vengono convertiti più rapidamente, è possibile velocizzare l'acquisizione di nuovi clienti. Le visualizzazioni evidenziano i lead da chiamare subito, identificano fonti di lead promettenti e consentono di capire il processo di conversione dei lead. I KPI sono suddivisi nelle pagine descritte sotto. Fare clic su un segmento in uno dei grafici in alto per vedere i dettagli nella relativa tabella sottostante. La colonna Valutazione in ogni tabella dei dettagli indica quali lead sono caldi e freddi, in base al valore del campo Valutazione nell'oggetto Lead.
- What needs attention? (Elementi che richiedono attenzione)
Consente di vedere quali clienti occorre contattare immediatamente in base ai giorni trascorsi dall'ultimo contatto o alla durata o al valore previsto di un lead.
- Fonti lead/referral
Mostra da dove provengono i lead e quali sono i segnalanti di lead migliori del team.
- Tracciamento dei lead/referral
Mostra il grado di avanzamento di ciascun lead verso la conversione.
- Conversione
Mostra quanto tempo occorre per convertire i lead in clienti e i fattori che rallentano o velocizzano il processo, oltre al numero di contatti necessari in genere per convertire un lead.
- Lead Pipeline Trending (Trend opportunità in corso di realizzazione lead)
Scegliere una data d'inizio e una di fine per vedere la variazione delle opportunità in corso di realizzazione per i lead in quel periodo.
Upsell/Cross-Sell (Upselling/cross-selling)
Consente di identificare le opportunità non sfruttate, ovvero quelle in cui si potrebbero vendere coperture o prodotti aggiuntivi. Le pagine che seguono consentono di analizzare i dettagli delle opportunità.
- What Policies to Upsell Coverage? (Per quali polizze proporre coperture in upselling?)
Selezionare un tipo di polizza per vederne il potenziale di upselling.
- Elenco polizze per Upsell
Mostra un elenco filtrato di polizze in base all'assenza di una o più coperture.
- What Policy Types Can I Cross-Sell? (Che tipi di polizze posso proporre in cross-selling?)
Mostra l'entità delle opportunità di cross-selling per tipi di polizze specifici.
- Elenco clienti per il cross-selling
Consente di creare un elenco di clienti da inserire nelle campagne di cross-selling, ad esempio per proporre polizze vita ai clienti già titolari di polizze auto.
