エージェント用 Analytics for Insurance ダッシュボード

[Understand My Customers and Policies (顧客と保険契約を理解する)] セクション

次のダッシュボードの重要業績評価指標 (KPI) では、顧客と顧客に販売した保険契約が示され、アクションを実行できます。

My Book of Business

すべての顧客の指標を 1 セットのグラフで表示し、ビジネスの成功を促進するために適切な意思決定を行います。ダッシュボードの上部にあるメニューを調整して顧客層を選択し、次のページを使用して KPI にドリルインします。

• Overview (概要)

  主要な指標で、経時的なパフォーマンスを確認します。総計上収入保険料 (GWP)、顧客、および保険契約が拡大しているかどうかを確認します。また、顧客維持、商談成立率、およびリードの取引開始が改善されたかどうかも調べます。

• Active Policies and Coverage (有効な保険契約と補償)

  保険契約に関するすべての情報が表示されます。保険契約タイプ内で選択された数が最も多い補償と最も少ない補償、および保険契約タイプがどのように分配されているかを確認します。上部のグラフで区分をクリックすると、ダッシュボードの下部のテーブルに保険契約の詳細が表示されます。

• Policy Trending (保険契約のトレンド)

  選択した期間中に保険契約数と総計上収入保険料がどのように変化したかが表示されます。たとえば、追加、失効、またはキャンセルされた新しい保険契約数を確認します。

• Earnings and Fees (収益と手数料)

  すべての商品の選択した期間の収益と手数料の内訳が表示されるため、収益に最も貢献している商品を把握できます。このダッシュボードにデータが表示されるのは、Salesforce システム管理者が外部の収益および手数料データを CRM Analytics にアップロードしている場合のみです。

My Customers

顧客が誰であるかを理解して顧客を区分化し、より効果的に顧客へのマーケティングを行います。KPI は 2 つのページで編成されています。

• Who Are My Top Customers? (私の上位の顧客)。

  収益性が高く、保険料が高い、または請求が少ない顧客が表示されます。

• How many customers gained? (何人の顧客を獲得したか)。

  経時的に顧客を獲得しているか失っているか、何人の顧客を獲得しているか失っているかが表示されます。

• What Demographics Do I Serve? (私のクライアントのデモグラフィック)。

  マーケティング区分、保険金額グループ、年齢、性別、場所別に顧客の内訳が表示されます。

Customer Interactions

顧客とやりとりするための最良の方法が表示されます。ToDo と行動間で時間を分割する方法、およびそれらの活動が価値の高い顧客と低い顧客のどちらに関連しているかが視覚的に表示されます。

Renewals & Cancellations

保険契約に関するインサイトにより、すぐに更新する必要があるクライアントが明らかになります。すでに更新されたクライアントとキャンセルされたクライアントを確認し、適切なアクションを実行することもできます。次のページを使用して、保険契約に関するすべての詳細を確認します。

• Policies Up for Renewal (更新が必要な保険契約)

  30 日以内に更新される保険契約と保険料を確認し、更新間近の価値の高い顧客を把握します。また、猶予期間内の保険契約を特定し、更新率を高めるためのアクションを実行できます。

• Renewed Policies (更新済み保険契約)

  更新済み保険契約からクライアントの更新率と保険料を確認します。

• Canceled Policies (キャンセル済み保険契約)

  顧客が保険契約をキャンセルする理由を調べます。また、被保険者によるキャンセルの申請や不払いなど、特定のキャンセル理由により失われた保険金額も確認できます。

Claims

請求の詳細な実態が表示され、最初に年齢、規模、顧客の総計上収入保険料の請求の概要が表示されます。上部の検索条件を調整して、顧客の特定の区分に焦点を絞ります。その後、次のページで請求データをさらに掘り下げます。

• Open Claims (進行中の請求)

  [Claims by Estimated Size (推定規模別の請求)] および [Claims by Customer Gross Written Premium (顧客の総計上収入保険料別請求)] グラフで請求番号のバーをクリックすると、その請求の詳細が表示されます。視覚的に次の質問の回答を得ることができます。

  • 平均クローズ時間よりも長い間進行中の請求は?
  • 推定請求金額が高い顧客は?
  • 請求が進行中の保険料が高い顧客は?
• Claims Over Time (経時的な請求)

  経時的な請求、請求重要度、損失率のトレンド、および請求処理の平均時間を評価します。

  

  メモ Financial Account Transaction オブジェクトにデータがない場合、損失率ではなく、GWP に対する請求に基づいたインサイトが表示されます。
• Claims by Demography (デモグラフィ別の請求)

  請求が多い特定の市場区分、地域、または顧客デモグラフィックを特定します。

• Claims Acceptance (請求の受け入れ)

  次の回答を得ることができます。

  • 承認された請求数と却下された請求数は?
  • 保険契約タイプと請求額に基づく請求承認率は?

Product Analysis

売れ筋の商品は?自分の市場区分と場所で最も売れている商品は?最も収益性の高い商品は?次のページでこれらの質問などの回答を入手できます。

• Product Portfolio Mix (商品ポートフォリオの組み合わせ)

  ここから開始し、すべての商品に分配された保険料の数と金額を調べ、商品の組み合わせがどのように変化したかを確認します。

• Products and Market Segment (商品と市場区分)

  特定のマーケティング区分で最も売れている商品が表示されます。ミレニアル世代、女性、富裕層の顧客など、表示する区分に応じて絞り込みます。

• Product Profitability (商品の収益性)

  どの商品が最も高い利益をもたらすかを確認します。商品ごとの平均利益、総利益、および収益性に関するその他の KPI も表示されます。

• Regional View (地域ビュー)

  都道府県または郵便番号を選択すると、特定のロケールで上位の商品が表示されます。

Household Analysis

クライアントリストの効果的な管理、価値の高い世帯の特定、および収益を増加する商談の発見に役立つ世帯に関するインサイトを得ます。

• Book of Business (パフォーマンスレポート)

  世帯および請求のさまざまな KPI に基づいてビジネスの現状を確認し、Book of Business (パフォーマンスレポート) を効果的に管理します。

• My Households (私の世帯)

  世帯を分析し、総計上収入保険料が高い世帯を識別します。また、保有する保険契約、承認済み請求金額、利益性、損失率に基づいて世帯のパフォーマンスも確認します。

  

  メモ Financial Account Transaction オブジェクトにデータがない場合、損失率ではなく、GWP に対する請求に基づいたインサイトが表示されます。
• Cross-Sell Opportunities (クロスセル商談)

  保有する保険契約に基づいて世帯に関するインサイトを得て、他の保険契約を世帯に販売する商談を発見します。

[Grow My Business (ビジネスを成長させる)] セクション

顧客ベースと収益の拡大に役立つインサイト。

Sales Performance

すべてのパフォーマンス KPI を 1 か所で表示できるため、営業を正しい方向に進めることができます。次の詳細ページを使用して、どの商談に注意が必要かを確認したり、目標達成に向けて順調に進んでいるか調べたり、パイプラインを表示したりします。

• What needs attention? (要注意)。

  平均と比べて予定より遅れている商談を見つけ、すぐにアクションを実行できます。

• Will I make my number? (目標達成状況)。

  目標に対する進行状況を確認し、必要な調整を行うことができます。

• What customers am I selling to? (販売対象の顧客)。

  既存の顧客との進行中の商談を確認し、総計上収入保険料が最も高く収益性が高い可能性がある顧客に焦点を絞ることができます。

• How has my pipeline changed? (パイプラインの変化)。

  四半期や他の期間別にパイプラインを表示し、計画どおりに商談が進んでいることを確認します。

• What is my win rate? (成立率)。

  経時的な成立率、および比較的短期間で成立している保険契約タイプを確認できます。また、成立率が高い特定の市場区分を把握できます。

Customer Acquisition

最も早く取引を開始できるリードを示すインサイトを使用して、新規顧客をすばやく獲得します。視覚的に、すぐに連絡する必要があるリードを見つけ、有望なリードの獲得元を特定し、リードの取引開始プロセスを理解できます。KPI は次のページで編成されています。上部のグラフのいずれかで区分をクリックすると、その下の詳細テーブルに詳細が表示されます。各詳細テーブルの [Rating (評価)] 列には、リードオブジェクトの [評価] 項目の値に基づいて、見込みのあるリードと見込みのないリードが表示されます。

• What Needs Attention? (要注意)。

  最後の連絡からの日数またはリードの対応期間や期待値に基づいて、すぐに連絡する必要があるリードを確認します。

• Lead/Referral Sources (リード/紹介元)

  リードの獲得元、およびチームで最も価値のあるリード紹介者を確認します。

• Tracking leads/referrals (リード/紹介の追跡)

  各リードの取引開始に向けた進行状況を確認します。

• Conversion (取引開始)

  リードの取引を開始するためにかかる時間を確認し、プロセスを遅らせたり早めたりする要因を調べます。また、リードの商談を成立させるために通常必要な接触回数も確認できます。

• Lead Pipeline Trending (リードパイプラインのトレンド)

  開始日と終了日を選択し、その期間中にリードパイプラインがどのように変化したかを確認します。

Upsell/Cross-Sell

ホワイトスペース、つまり追加の補償や商品を販売できる商談を特定します。次のページを使用して、商談に関する詳細を調べます。

• What Policies to Upsell Coverage? (補償のアップセル対象保険契約)。

  保険契約タイプを選択してアップセルの可能性を見つけます。

• Policy List for Upsell (アップセルの保険契約リスト)

  1 つ以上の欠落補償に基づいて、保険契約の条件設定済みリストを取得します。

• What Policy Types Can I Cross-Sell? (クロスセルが可能な保険契約タイプ)。

  特定の保険契約タイプのクロスセルを行う商品の規模を確認します。

• Customer List for Cross-Sell (クロスセルの顧客リスト)

  自動車の補償が適用される顧客に生命保険を販売するなど、クロスセルキャンペーンに追加できる顧客のリストを作成します。