数字健康保险

如今，经纪人和付款人团队依靠运营商入口网站、电子表格和手动流程的组合来收集人口普查数据、评估计划和生成报价。这种零散的环境会导致重复的数据输入、不一致的输出以及延迟响应客户。通过在 Health Cloud 中集中报价体验，数字健康保险解决了这些挑战 — 减少了手动工作，提高了准确性,并实现了更快的报价周转。

通过内置智能和结构化工作流，组织可以简化运营，同时为经纪人和雇主提供更一致、更高效的体验。

关键角色：付款人和经纪人组织之间的用户根据其角色与数字健康保险进行交互。

• 付款人客户主管 (AE) 管理经纪人关系，并支持复杂的报价场景。他们使用该平台跟踪业务机会，指导经纪人，并关注高价值客户。
• 小团体经纪人是报价体验的主要用户。他们上传人口普查数据，根据客户需求筛选和比较计划，并生成报价 — 利用 AI 推荐快速确定最合适的选项。
• 雇主代表（人力资源/福利经理）提供员工普查数据，审查计划选项，并最终确定员工的选择，依靠经纪人提供指导和加快周转。

通过数字健康保险，贵组织可以：

• 指导经纪人完成结构化的端到端报价流
• 使用筛选器（例如覆盖范围、药物和缴款首选项）简化计划发现
• 高效处理人口普查数据，以支持准确的计划评级
• 将计划与丰富的数据和 AI 驱动的推荐进行比较
• 更快地生成报价，同时减少手动工作和错误

• 分配权限集
  要使报价、定价、产品发现和相关保险功能对用户可用，请分配所需的权限集。
• 设置数字健康保险
  配置 AI 支持的引导式报价体验，使经纪人能够在单个工作流中发现、比较和评级保险计划 — 减少手动流程，提高报价准确性，加快报价时间，同时提高经纪人的生产力和采用率。
• 为经纪人创建合作伙伴用户简档
  要允许经纪人使用合作伙伴站点中的报价、人口普查记录、小组类和相关保险数据，请先创建简档，授予他们对所需对象的访问权限。
• 为经纪人创建 Experience Cloud 站点
  要为经纪人提供可以登录并使用报价的专用外部站点，请使用合作伙伴模板创建 Experience Cloud 站点。
• 将创建团体保险报价流添加到报价记录页面
  要允许用户直接从报价记录启动报价流，请将创建团体保险报价操作按钮添加到报价页面布局。
• 启用经纪人客户并创建合作伙伴用户
  要允许经纪人通过合作伙伴站点登录，首先启用经纪人客户作为合作伙伴客户，然后从关联的联系人创建合作伙伴用户。
• 将权限集分配给合作伙伴用户
  要允许经纪人从合作伙伴站点使用相同的报价功能，请分配所需的面向合作伙伴的权限集。
• 使用数字健康保险
  在一个无缝流中快速查找和比较正确的保险计划，接收 AI 驱动的推荐，并生成准确的报价。节省时间，减少手动工作，并向客户提供更好、更快的建议。