數位健康保險

今天,經紀人和支付者小組依賴通訊業者入口網頁、試算表和手動流程的混合,以收集普查資料、評估計畫和產生報價。此分割的狀況會導致重複輸入資料、輸出不一致,以及回應客戶的延遲。「數位健康保險」透過將報價體驗集中在 Health Cloud 中來解決這些挑戰—減少手動工作、改善準確度,並啟用更快的報價回復。

透過內建智慧和結構化工作流程,組織可以簡化作業,同時為經紀人和雇主提供更一致且更有效率的體驗。

主要角色:支付者與經紀人組織的使用者會根據其角色與「數位健康保險」互動。

• 支付者帳戶主管 (AE) 管理經紀人關係,並支援複雜報價情況。他們使用平台追蹤機會、引導經紀人,並專注於高價值的帳戶。
• 小群組經紀人是報價體驗的主要使用者。他們上載普查資料、根據用戶需求篩選和比較計畫,並產生報價—利用 AI 建議快速識別最合適的選項。
• 雇主代表 (HR/福利經理) 會提供員工普查資料、檢閱計畫選項,並為其人力完成選取,依賴經紀人提供指引並加速轉換。

透過「數位健康保險」,您的組織可以:

• 引導經紀人完成結構化、端對端的報價流程
• 使用如涵蓋範圍、藥物和貢獻偏好設定等篩選條件簡化計畫探索
• 有效率地處理普查資料以支援準確的計畫評分
• 將計畫與豐富的資料與 AI 驅動的建議進行比較
• 更快速產生報價,同時減少手動工作和錯誤

• 指派權限集
  若要讓報價、定價、產品探索和相關保險功能可供使用者使用,請指派必要的權限集。
• 設定數位健康保險
  設定引導式 AI 強化的報價體驗,讓經紀人能夠在單一工作流程中探索、比較和評分保險計畫—減少手動流程、改善報價準確度,並加速報價時間,同時提升經紀人生產力和採用率。
• 建立經紀人的合作夥伴使用者設定檔
  若要允許經紀人使用合作夥伴網站中的報價、普查記錄、群組類別和相關保險資料,請先建立設定檔,讓他們能夠存取所需物件。
• 為經紀人建立 Experience Cloud 網站
  若要為經紀人提供專屬的外部網站,供其登入並使用報價使用,請使用合作夥伴範本建立 Experience Cloud 網站。
• 將建立群組保險報價流程新增至報價記錄頁面
  若要允許使用者直接從報價記錄啟動報價流程,請將「建立群組保險報價」動作按鈕新增至報價版面配置。
• 啟用經紀人帳戶並建立合作夥伴使用者
  若要允許經紀人透過合作夥伴網站登入,請先將經紀人帳戶啟用為合作夥伴帳戶,然後從相關聯的連絡人建立合作夥伴使用者。
• 將權限集指派給合作夥伴使用者
  若要允許經紀人使用合作夥伴網站中的相同報價功能,請指派必要的合作夥伴面向權限集。